Anthony Georgiadesは、破壊的な企業とデジタル資産に焦点を当てたディープテック・ベンチャーファンド、Innovating Capitalのゼネラルパートナーです。Innovating Capitalでインキュベートされているほか、彼はPastel Networkの共同創設者でもあります。これは、開発者とユーザーに重要なインフラツールを提供し、Web3プロジェクトを次のレベルに引き上げる分散型のAI対応レイヤー1ブロックチェーンです。* * ***トップのフィンテックニュースやイベントを発見しよう！****FinTech Weeklyのニュースレターに登録しよう****JPモルガン、コインベース、ブラックロック、Klarnaなどの経営者が読んでいます*** * *フィンテック業界にいるなら、過去数年の投資額が一貫性のない軌跡をたどってきたことは確かです。コロナ禍の頃に急増しましたが、その後突然減少し、ホットハンド・フォールシーの盲目的な楽観主義に疑問を投げかけました。実際、数年の間に成功した投資の連続が、戦略が永遠に成功し続けることを保証しないことが明らかになっています。コロナ禍では、テクノロジーはこれまで以上に私たちの生活の根幹となりました。日常を維持し、パンデミックを乗り越える手助けをしてくれました。フィンテック企業は、私たちが直面していた多くの問題に対する解決策を提供したため、繁栄しました。一部の企業が異例の成功を収めたことに気づいた後、解雇が始まり、次第に不信感が高まり、投資家の態度も慎重になっていきました。自然淘汰が進み、価値のあるフィンテックだけが生き残ったと考えられます。困難の中でも生き残ったのです。2024年後半になって、投資家の姿勢が変わりつつあるように見えました。より慎重ではありますが、完全に消極的ではありません。以前、FinTech Weeklyで議論したように、フィンテックのIPOはこの変化の明確な例です。これは、おそらくAIの台頭も影響し、テクノロジーが私たちの日常に定着しつつあるという認識の結果です。パンデミック後、私たちはさまざまな習慣を身につけました。しかし今回は、テクノロジーは単なる日常体験を向上させる手段だけでなく、ビジネスの根本を変える可能性のあるものとして見られるようになったのです。したがって、「ディープテック」と呼ぶ方がより正確かもしれません。私たちは、金融におけるディープテックとその応用について議論してきましたが、次は投資とテクノロジーを日々体現している人物と話したいと思います。要するに、第一線で経験を積んだ人物であり、今日の金融におけるディープテックの意味について語れる人です。さらに、私たちFinTech Weeklyはテクノロジーを愛しつつも、人に焦点を当てているため、その態度変化を実際に見てきた投資家の一人と話すことにしました。Anthony Georgiadesはその人物です。VC、創業者、さまざまなビジネスのパートナーとしての経験を持ち、私たちは彼に、金融におけるディープテックの現状と、ディープテックの進展におけるVCの役割についていくつか質問しました。お楽しみください！ * * * R：ベンチャーキャピタリストは、金融のディープテックにおけるイノベーションのペースにどのように影響していますか？A：私たちの役割がディープテック金融のイノベーション推進にとっていかに重要かを直接見ています。私たちは単に資金を投じるだけでなく、専門知識や戦略的指導を提供し、スタートアップが金融や規制の複雑な迷路を乗り越える手助けをしています。ネットワークを活用し、創業者と業界パートナーや顧客をつなぐことで、競争の激しい市場で成功できるよう支援しています。私や多くの同僚の焦点は、AI、ブロックチェーン、量子コンピューティングなどの変革技術にあります。これらは単なる流行語ではなく、従来の金融サービスを破壊する力を持っています。スタートアップを評価する際には、強力なリーダーシップチーム、拡張可能なビジネスモデル、重要な市場潜在力、顧客の tractionの証拠といった重要なマイルストーンを常に重視しています。これらの要素は、その企業が成功するための資質を持っていることを示しています。R：長い研究開発サイクルと高い資本需要を持つ金融のディープテックスタートアップにとって、VC資金はどれほど重要ですか？A：資金調達はディープテックスタートアップにとって生命線です。これらの企業が必要とする資本を確保するのは非常に難しいことを理解しています。長い研究開発サイクルと高い資本要求があるため、ベンチャーファンディングは不可欠です。近年では、早期段階のベンチャーデットも柔軟な選択肢として台頭しており、創業者が過度な希薄化を避けつつ資金にアクセスできるようになっています。大きな進展も見られ、2016年から2020年にかけてディープテックへの投資は4倍の600億ドル超に達しましたが、それでも他のセクターと比べると資金プールは十分とは言えません。リスクを軽減するために、高い成長潜在力を持つ企業に焦点を当て、スケールアップに伴う大規模投資を行う努力をしています。さらに、技術的に優れたアナリストをチームに加えることは、複雑な技術をより自信を持って評価できるため、ゲームチェンジャーとなるでしょう。R：VCは、より良い金融包摂やサービス向上など、エンドユーザーに利益をもたらす形で金融イノベーションを推進していると思いますか？A：VCは、金融エコシステムを根本的に変革しています。私たちが支援するスタートアップは、エンタープライズプラットフォーム、ブロックチェーンアプリケーション、AI駆動のツールなど、従来の金融サービスを破壊する技術を導入しています。私の仕事の中で最もやりがいを感じるのは、これらのイノベーションがエンドユーザーの生活を向上させ、サービスを改善する可能性を持っていることを見ることです。資金提供だけでなく、VCはイノベーションの文化を育てます。創業者に大きく考え、革新的なアイデアを開発し、迅速に拡大できるリソースを提供します。スタートアップと既存の金融機関とのパートナーシップも、VCの価値を高める分野です。新技術をより広範な金融環境にシームレスに統合する手助けや促進も行います。R：今後10年で、VCとディープテックスタートアップの関係はどのように進化すると考えますか？A：将来を見据えると、VCがディープテック金融でどのように進化していくかに期待しています。AI、ブロックチェーン、量子コンピューティングなどの最先端技術にますます焦点が当たっており、ここで大きなインパクトを生み出せると考えています。また、持続可能性も重要な議題となりつつあり、グリーンテクノロジーやESGを重視したフィンテックソリューションへの投資が増えています。これらの進展を支えるために、VCエコシステムも進化する必要があります。深い技術的専門知識を持つ専門企業や、学術機関や公共資金機関との連携がより密になっていくでしょう。また、ディープテックの革新には長期的な投資期間が必要となるため、投資期間の延長も不可欠です。
アンソニー・ジョルジャデスとのインタビュー：金融分野におけるディープテック推進におけるベンチャーキャピタルの役割
Anthony Georgiadesは、破壊的な企業とデジタル資産に焦点を当てたディープテック・ベンチャーファンド、Innovating Capitalのゼネラルパートナーです。Innovating Capitalでインキュベートされているほか、彼はPastel Networkの共同創設者でもあります。これは、開発者とユーザーに重要なインフラツールを提供し、Web3プロジェクトを次のレベルに引き上げる分散型のAI対応レイヤー1ブロックチェーンです。
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JPモルガン、コインベース、ブラックロック、Klarnaなどの経営者が読んでいます
フィンテック業界にいるなら、過去数年の投資額が一貫性のない軌跡をたどってきたことは確かです。
コロナ禍の頃に急増しましたが、その後突然減少し、ホットハンド・フォールシーの盲目的な楽観主義に疑問を投げかけました。実際、数年の間に成功した投資の連続が、戦略が永遠に成功し続けることを保証しないことが明らかになっています。
コロナ禍では、テクノロジーはこれまで以上に私たちの生活の根幹となりました。日常を維持し、パンデミックを乗り越える手助けをしてくれました。フィンテック企業は、私たちが直面していた多くの問題に対する解決策を提供したため、繁栄しました。
一部の企業が異例の成功を収めたことに気づいた後、解雇が始まり、次第に不信感が高まり、投資家の態度も慎重になっていきました。
自然淘汰が進み、価値のあるフィンテックだけが生き残ったと考えられます。困難の中でも生き残ったのです。
2024年後半になって、投資家の姿勢が変わりつつあるように見えました。より慎重ではありますが、完全に消極的ではありません。以前、FinTech Weeklyで議論したように、フィンテックのIPOはこの変化の明確な例です。
これは、おそらくAIの台頭も影響し、テクノロジーが私たちの日常に定着しつつあるという認識の結果です。パンデミック後、私たちはさまざまな習慣を身につけました。
しかし今回は、テクノロジーは単なる日常体験を向上させる手段だけでなく、ビジネスの根本を変える可能性のあるものとして見られるようになったのです。したがって、「ディープテック」と呼ぶ方がより正確かもしれません。
私たちは、金融におけるディープテックとその応用について議論してきましたが、次は投資とテクノロジーを日々体現している人物と話したいと思います。要するに、第一線で経験を積んだ人物であり、今日の金融におけるディープテックの意味について語れる人です。
さらに、私たちFinTech Weeklyはテクノロジーを愛しつつも、人に焦点を当てているため、その態度変化を実際に見てきた投資家の一人と話すことにしました。
Anthony Georgiadesはその人物です。VC、創業者、さまざまなビジネスのパートナーとしての経験を持ち、私たちは彼に、金融におけるディープテックの現状と、ディープテックの進展におけるVCの役割についていくつか質問しました。
お楽しみください！
R：ベンチャーキャピタリストは、金融のディープテックにおけるイノベーションのペースにどのように影響していますか？
A：私たちの役割がディープテック金融のイノベーション推進にとっていかに重要かを直接見ています。私たちは単に資金を投じるだけでなく、専門知識や戦略的指導を提供し、スタートアップが金融や規制の複雑な迷路を乗り越える手助けをしています。
ネットワークを活用し、創業者と業界パートナーや顧客をつなぐことで、競争の激しい市場で成功できるよう支援しています。私や多くの同僚の焦点は、AI、ブロックチェーン、量子コンピューティングなどの変革技術にあります。これらは単なる流行語ではなく、従来の金融サービスを破壊する力を持っています。スタートアップを評価する際には、強力なリーダーシップチーム、拡張可能なビジネスモデル、重要な市場潜在力、顧客の tractionの証拠といった重要なマイルストーンを常に重視しています。これらの要素は、その企業が成功するための資質を持っていることを示しています。
R：長い研究開発サイクルと高い資本需要を持つ金融のディープテックスタートアップにとって、VC資金はどれほど重要ですか？
A：資金調達はディープテックスタートアップにとって生命線です。これらの企業が必要とする資本を確保するのは非常に難しいことを理解しています。長い研究開発サイクルと高い資本要求があるため、ベンチャーファンディングは不可欠です。近年では、早期段階のベンチャーデットも柔軟な選択肢として台頭しており、創業者が過度な希薄化を避けつつ資金にアクセスできるようになっています。
大きな進展も見られ、2016年から2020年にかけてディープテックへの投資は4倍の600億ドル超に達しましたが、それでも他のセクターと比べると資金プールは十分とは言えません。リスクを軽減するために、高い成長潜在力を持つ企業に焦点を当て、スケールアップに伴う大規模投資を行う努力をしています。さらに、技術的に優れたアナリストをチームに加えることは、複雑な技術をより自信を持って評価できるため、ゲームチェンジャーとなるでしょう。
R：VCは、より良い金融包摂やサービス向上など、エンドユーザーに利益をもたらす形で金融イノベーションを推進していると思いますか？
A：VCは、金融エコシステムを根本的に変革しています。私たちが支援するスタートアップは、エンタープライズプラットフォーム、ブロックチェーンアプリケーション、AI駆動のツールなど、従来の金融サービスを破壊する技術を導入しています。
私の仕事の中で最もやりがいを感じるのは、これらのイノベーションがエンドユーザーの生活を向上させ、サービスを改善する可能性を持っていることを見ることです。資金提供だけでなく、VCはイノベーションの文化を育てます。創業者に大きく考え、革新的なアイデアを開発し、迅速に拡大できるリソースを提供します。スタートアップと既存の金融機関とのパートナーシップも、VCの価値を高める分野です。新技術をより広範な金融環境にシームレスに統合する手助けや促進も行います。
R：今後10年で、VCとディープテックスタートアップの関係はどのように進化すると考えますか？
A：将来を見据えると、VCがディープテック金融でどのように進化していくかに期待しています。AI、ブロックチェーン、量子コンピューティングなどの最先端技術にますます焦点が当たっており、ここで大きなインパクトを生み出せると考えています。
また、持続可能性も重要な議題となりつつあり、グリーンテクノロジーやESGを重視したフィンテックソリューションへの投資が増えています。これらの進展を支えるために、VCエコシステムも進化する必要があります。深い技術的専門知識を持つ専門企業や、学術機関や公共資金機関との連携がより密になっていくでしょう。
また、ディープテックの革新には長期的な投資期間が必要となるため、投資期間の延長も不可欠です。