特集：2026年度金石賞および金融消費者保護優秀事例選考新浪財経主催の「2026年度金石賞および金融消費者保護優秀事例選考」の結果が発表され、本号では便利で高齢者に優しいサービスの優秀事例を紹介します。多くの金融機関が競い合う中、中信銀行が抜きん出て、「専門的なサービスで高齢者の『お金袋』を守り、革新的に進化させた『幸福＋』高齢者金融サービス体系」という事例を提出し、「便利で高齢者に優しいサービス優秀事例」賞を受賞しました。**以下は事例の概要です：**中信銀行は国内で最も早く高齢者専用サービスを導入した商業銀行の一つです。中国老齢協会唯一の戦略提携銀行として、国家戦略を積極的に実践し、「顧客中心」の経営理念のもと、先行して全ライフサイクルをカバーする高齢者金融エコシステムの構築に取り組み、高齢者金融の大きな課題に取り組んでいます。具体的には、オフラインの高齢者向け窓口の最適化、高齢者向け資産管理ツールの革新、インターネットの適齢化改修の推進、金融詐欺防止メカニズムの強化、高齢者向けの教育・啓発と研修の強化、多彩な高齢者文化・スポーツ活動の展開などを積極的に推進し、高齢者がより便利で安全に銀行業務を行えるよう支援し、消費者の合法的権益を確実に守っています。一つは、業界初の高齢者資産管理のオンラインツールを革新して導入したことです。「幸福＋」高齢者口座簿は、中信銀行が業界に先駆けて導入した、全ライフサイクルの顧客向け高齢者金融＋非金融サービスを網羅するオンラインプラットフォームです。2025年には、未退職者向けの高齢者プラン「備老版」に加え、退職者の資産管理ニーズに特化した新たな「享老版」高齢者口座簿を全面的にアップグレードしました。資産の整理や便利な記帳を通じて、高齢者が日常の支出、健康管理、生活の質向上、子供のケアに必要な資金を計画し、資産の安定的な増加と効果的な継承を実現します。二つ目は、中国老年大学協会と中央財経大学と共同で、システム化された高齢者向け金融動画コースを初めて提供したことです。コースは高齢者の財務計画、消費資金、投資・資産運用、資産継承、詐欺防止、スマートフォンバンキングの6つの主要モジュールで構成され、40以上のセッションを含み、多様なシナリオに対応した金融教育ニーズを満たします。実生活のシーンに即した豊富で詳細な事例を盛り込み、専門的な金融知識を高齢者に理解しやすく伝えます。三つ目は、中国老齢科学研究センターと華齢出版社と共同で、「長寿時代、どうやって高齢者のお金を管理するか」という高齢者資産管理の専門書を出版したことです。高齢者の特性とニーズに基づき、政策・法規、投資ツール、投資戦略と基本原則、リスク防止、家庭の資産継承などについて、質問と回答、事例を交えて、資産管理の理念と方法を体系的に紹介しています。四つ目は、中信銀行が連続4年にわたり「中国居住者の高齢者資産管理発展報告」を発表していることです。詳細な調査と分析を通じて、居住者の資産管理行動や非金融サービスの需要を深く探り、金融商品革新と高齢者サービスの融合モデルを検討し、国際的な経験も取り入れながら、我が国の高齢者金融の発展に観点と実践経験を提供しています。五つ目は、「幸福＋」クラブの非金融サービスと活動をアップグレードしたことです。大きな文字の改修やページの再構築を行い、中信銀行の海外金融事業を活用して、出張や同行のモジュールを追加し、出国旅行に関する金融便利サービスを提供しています。また、銀聯の「活力人生」カードの特典体系と連携し、健康ケアや長寿者のタクシー割引、医療・薬局の割引、文化・観光の優待などの特色サービスを拡充しています。さらに、顧客の高齢者の生活スタイルに合わせて、高齢者コミュニティ、リゾート高齢者ケア、在宅高齢者サービスのモジュールも開発・導入しています。中国老年大学協会と連携し、各種文化・スポーツ・金融啓発活動も展開しています。親子の芸能コンテストは、地域や高齢者大学での宣伝・普及活動を通じて、多彩な高齢者の芸能作品を募集し、彼らの才能を披露できる舞台を提供しています。中国老齢協会傘下の華齢出版社と共同で、「銀齢リーディングプログラム」を推進し、支店に「楽齢書架」を設置し、「楽齢読書会」を開催して、高齢者に良好な読書環境を提供しています。さらに、中信銀行は反詐欺のスマートリスク管理システムを強化しています。通信詐欺防止のための体系を継続的に構築し、「哨兵（セントリー）」というスマート反詐欺リスク管理システムを導入・運用し、ブロック、電話確認、遅延送金などの手段でリスクの高い顧客層に介入し、高齢者の資産安全を効果的に守っています。高齢者金融の取り組みの成果として、2025年11月に導入された「幸福＋」高齢者口座簿は、すでに25万人以上の高齢者に資産計画サービスを提供し、オンラインの高齢者金融動画コースの受講者は3万人を超え、全国53の「幸福＋」高齢者特色窓口に「楽齢書架」を設置しています。2025年末時点で、中信銀行は高齢者顧客数は3000万人を超えています。
2026 Kinshi Awards | CITIC Bank: Safeguarding Retirement "Wallets" with Professional Services, Innovatively Upgrading "Happiness+" Pension Financial Services System
特集：2026年度金石賞および金融消費者保護優秀事例選考
新浪財経主催の「2026年度金石賞および金融消費者保護優秀事例選考」の結果が発表され、本号では便利で高齢者に優しいサービスの優秀事例を紹介します。多くの金融機関が競い合う中、中信銀行が抜きん出て、「専門的なサービスで高齢者の『お金袋』を守り、革新的に進化させた『幸福＋』高齢者金融サービス体系」という事例を提出し、「便利で高齢者に優しいサービス優秀事例」賞を受賞しました。
以下は事例の概要です：
中信銀行は国内で最も早く高齢者専用サービスを導入した商業銀行の一つです。中国老齢協会唯一の戦略提携銀行として、国家戦略を積極的に実践し、「顧客中心」の経営理念のもと、先行して全ライフサイクルをカバーする高齢者金融エコシステムの構築に取り組み、高齢者金融の大きな課題に取り組んでいます。具体的には、オフラインの高齢者向け窓口の最適化、高齢者向け資産管理ツールの革新、インターネットの適齢化改修の推進、金融詐欺防止メカニズムの強化、高齢者向けの教育・啓発と研修の強化、多彩な高齢者文化・スポーツ活動の展開などを積極的に推進し、高齢者がより便利で安全に銀行業務を行えるよう支援し、消費者の合法的権益を確実に守っています。
一つは、業界初の高齢者資産管理のオンラインツールを革新して導入したことです。「幸福＋」高齢者口座簿は、中信銀行が業界に先駆けて導入した、全ライフサイクルの顧客向け高齢者金融＋非金融サービスを網羅するオンラインプラットフォームです。2025年には、未退職者向けの高齢者プラン「備老版」に加え、退職者の資産管理ニーズに特化した新たな「享老版」高齢者口座簿を全面的にアップグレードしました。資産の整理や便利な記帳を通じて、高齢者が日常の支出、健康管理、生活の質向上、子供のケアに必要な資金を計画し、資産の安定的な増加と効果的な継承を実現します。
二つ目は、中国老年大学協会と中央財経大学と共同で、システム化された高齢者向け金融動画コースを初めて提供したことです。コースは高齢者の財務計画、消費資金、投資・資産運用、資産継承、詐欺防止、スマートフォンバンキングの6つの主要モジュールで構成され、40以上のセッションを含み、多様なシナリオに対応した金融教育ニーズを満たします。実生活のシーンに即した豊富で詳細な事例を盛り込み、専門的な金融知識を高齢者に理解しやすく伝えます。
三つ目は、中国老齢科学研究センターと華齢出版社と共同で、「長寿時代、どうやって高齢者のお金を管理するか」という高齢者資産管理の専門書を出版したことです。高齢者の特性とニーズに基づき、政策・法規、投資ツール、投資戦略と基本原則、リスク防止、家庭の資産継承などについて、質問と回答、事例を交えて、資産管理の理念と方法を体系的に紹介しています。
四つ目は、中信銀行が連続4年にわたり「中国居住者の高齢者資産管理発展報告」を発表していることです。詳細な調査と分析を通じて、居住者の資産管理行動や非金融サービスの需要を深く探り、金融商品革新と高齢者サービスの融合モデルを検討し、国際的な経験も取り入れながら、我が国の高齢者金融の発展に観点と実践経験を提供しています。
五つ目は、「幸福＋」クラブの非金融サービスと活動をアップグレードしたことです。大きな文字の改修やページの再構築を行い、中信銀行の海外金融事業を活用して、出張や同行のモジュールを追加し、出国旅行に関する金融便利サービスを提供しています。また、銀聯の「活力人生」カードの特典体系と連携し、健康ケアや長寿者のタクシー割引、医療・薬局の割引、文化・観光の優待などの特色サービスを拡充しています。さらに、顧客の高齢者の生活スタイルに合わせて、高齢者コミュニティ、リゾート高齢者ケア、在宅高齢者サービスのモジュールも開発・導入しています。
中国老年大学協会と連携し、各種文化・スポーツ・金融啓発活動も展開しています。親子の芸能コンテストは、地域や高齢者大学での宣伝・普及活動を通じて、多彩な高齢者の芸能作品を募集し、彼らの才能を披露できる舞台を提供しています。中国老齢協会傘下の華齢出版社と共同で、「銀齢リーディングプログラム」を推進し、支店に「楽齢書架」を設置し、「楽齢読書会」を開催して、高齢者に良好な読書環境を提供しています。
さらに、中信銀行は反詐欺のスマートリスク管理システムを強化しています。通信詐欺防止のための体系を継続的に構築し、「哨兵（セントリー）」というスマート反詐欺リスク管理システムを導入・運用し、ブロック、電話確認、遅延送金などの手段でリスクの高い顧客層に介入し、高齢者の資産安全を効果的に守っています。
高齢者金融の取り組みの成果として、2025年11月に導入された「幸福＋」高齢者口座簿は、すでに25万人以上の高齢者に資産計画サービスを提供し、オンラインの高齢者金融動画コースの受講者は3万人を超え、全国53の「幸福＋」高齢者特色窓口に「楽齢書架」を設置しています。2025年末時点で、中信銀行は高齢者顧客数は3000万人を超えています。