アラーム！中信銀行大連支店がデジタル人民元詐欺を見事に阻止

転送元：新華財経

警報！コンピュータ画面に絶えず点滅する警告表示を見て、支店の当番スタッフは直ちに警戒心を高めた。本店の監視システムによると、その支店のある顧客の銀行口座に異常が発生し、本人の操作なしに違法にデジタル人民元のウォレットが紐付けられ、1200元の資金移動が行われていた。

これは最近、中信銀行大連黄浦支店で起きた緊迫の一幕であり、通常の緊急対応訓練の流れに従い、支店のスタッフは迅速に対応し、顧客情報漏洩に起因するデジタル人民元ウォレット詐欺事件を未然に防ぎ、顧客の資金安全を守り抜いた。専門的かつ効率的な緊急対応により、顧客から高い評価を得ている。

その日の午前、支店は本店の監視システムからリスク警報を受け取ると、直ちに緊急対応計画を開始した。一方、運営スタッフはシステムを通じて口座の状態を確認し、リスクのポイントを特定した。もう一方で、支店のスタッフはわずか3分で呂（リョ）さんと連絡を取り、該当のデジタル人民元ウォレットが本人によって開設されたものでないこと、また口座に残高がありリスクにさらされていることを確認した。調査の結果、呂さんはデジタル人民元ウォレットを登録したこともなく、銀行カードのパスワードやSMS認証コードなどの敏感情報を他人に漏らしたこともなかった。初期判断では、個人情報の漏洩による不正な紐付け行為と考えられる。

詐欺師のさらなる犯行を防ぐために、支店のスタッフは電話で呂さんに対し、直ちにスマートフォンのネットワークを切断させ、情報の漏洩を防止した。同時に、顧客にデジタル人民元のクライアントアプリにログインさせ、ウォレットを停止し、ウォレットと銀行カードの紐付けを凍結させた。その後、スタッフは呂さんのスマホバンキングを通じて銀行カードの紛失届を出させ、口座の非窓口取引権限を一時的に停止し、資金の安全防衛線を徹底的に強化した。事件が情報漏洩と詐欺に関わることを考慮し、支店は積極的に呂さんに110番通報をさせ、警察と銀行の連携メカニズムを迅速に起動し、今後の事件捜査に強力な支援を提供した。

「銀行の警報がこんなにタイムリーに来るとは思わなかった。もしもう少し遅れていたら、口座の資金はすべて失われていたかもしれない！」と、後日、呂さんはわざわざ支店に電話をかけて感謝の意を伝えた。彼は、デジタル人民元に関する操作にはあまり詳しくなく、銀行が積極的に連絡し迅速に対応してくれなかったら、結果は想像を絶するものになっていたと語った。

このたびの事件について、同支店の責任者は、「今回の事例は、全行で日常的に行っている常態化した緊急対応訓練の成果の一つであり、『秒単位の対応と正確な遮断』を通じて、顧客の資金安全防衛線を確実に築き上げた。また、金融業界におけるデジタル人民元詐欺リスクへの対応において貴重な経験を積むことができた」と述べている。

編集：王安倫

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