あなたの税還付金は、おそらく今年はより大きくなるでしょう。ここでそれをどうするかについて説明します。

昨年成立した「大きくて美しい法案」により、多くの納税者は今年の税務シーズンでより多くの還付金を受け取ることが期待されます。これは、その法案が2025年の個人所得税を1290億ドル削減したためです。しかし、多くのアメリカ人はその年の源泉徴収額を変更しなかったため、給与から差し引かれた余分な金額が税金の還付時に戻ってきます。

2月下旬時点で、今年の平均還付額は約10％以上増加しており、個人申告者の平均還付額は約3,450ドルから3,800ドル以上に上昇しています。緊急の支出や高額な借金の返済が必要でない限り、その還付金を投資に回し、退職後の資産形成に少しでも役立てるのが最も賢明です。

しかし、このような不確実な時代において、中東の戦争が主要株価指数を下落させ、市場の変動性を高めている中、終わりの見えない紛争の中でどこに投資すればよいのか判断は難しいです。

画像出典：Getty Images。

変動や景気後退の影響を受けにくいセクター

幸いにも、変動や景気後退の局面でも他の資産を上回る賢明な投資先があります。S&P 500のヒートマップを見ると、戦争が長引く中でこれらの銘柄の多くが過去1ヶ月で市場全体を上回っていることがわかります。

まず、経済が停滞したりインフレが上昇したりしても人々が買い続ける必需品を提供する企業の株式を考えてみましょう。消費財セクターには、コストコホールセール（COST 0.73%）、ターゲット（TGT 0.20%）、ウォルマート（WMT 1.04%）などのディスカウント小売業者が含まれます。経済が停滞しても、これらの低価格チェーン店で買い物を続ける人々がいます。さらに、厳しい時期にコスト削減を目指す高所得層の消費者は、これらの店舗への訪問を増やす傾向があります。

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NASDAQ：COST

コストコホールセール

本日の変動

(-0.73%) $-7.38

現在の価格

$1001.05

主要データポイント

時価総額

4470億ドル

当日の範囲

$995.50 - $1012.61

52週範囲

$844.06 - $1067.08

出来高

21,000

平均出来高

2.5百万

総利益率

12.93%

配当利回り

0.52%

ヘルスケアもまた、優れた防御セクターです。私はジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ +0.29%）やCVSヘルス（CVS 0.07%）を推奨します。これらは、良い時も悪い時も必要とされる医療用品やサービスを提供しています。ヘルスケアは贅沢品ではありません。

また、ユーティリティも、市場や経済が下降局面に入るときに常に良い投資先です。これらは景気後退時でも需要が減少しない基本的なサービスを提供します。特に注目すべきユーティリティは、アメリカン・ウォーター・ワークス（AWK 1.13%）、水道事業者、ブルックフィールド・インフラストラクチャー（BIPC +2.84%）、ガス事業者、そしてネクステラ・エナジー（NEE 0.37%）、電力事業者です。

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NYSE：NEE

ネクステラ・エナジー

本日の変動

(-0.37%) $-0.34

現在の価格

$92.44

主要データポイント

時価総額

1930億ドル

当日の範囲

$92.27 - $94.73

52週範囲

$61.72 - $95.91

出来高

127,000

平均出来高

9.7百万

総利益率

36.20%

配当利回り

2.50%

これらは、市場の他の部分がやや不安定に見える今の状況でも、安全で信頼できる投資先の一部です。