“保険代理店の仕事は、他人の幸せを守る使命であり、自分の価値を実現する舞台であり、顧客とともに歩む人生の戦友です。”陽光生命の営業部長、信託アーキテクト伍家宜これが伍家宜さんが業界に入って13年目の歩みです。陽光生命の営業部長、信託アーキテクトとして、彼女の履歴には輝くタイトルが並びます：中央テレビ「保惠美好」特別ゲスト、中华遺言庫ボランティア、中国保険名家白金賞、RFC国際認定ファイナンシャルアドバイザー、華大講師、連続10年IDA、MDRT百万ドルクラブ会員、連続10年IQA国際品質誠実賞受賞……これらのタイトルは、彼女が新人からエリートリーダーへと成長した軌跡を記録するとともに、「仕事」を温かさと安心感を伝える事業へと昇華させてきた証でもあります。伍家宜さんの職業の根底を一言で表すなら、それは「守ること」です。12年のキャリアの中で、彼女は1200世帯に3341件の保険保障を届け、83億円超の信頼を管理しています。彼女は言います、最初に保険を選んだのは、「守る」ことへの執念からでした。身近な女性の友人が、保障不足のため重病の前に治療を諦めかけた無念さを目の当たりにしたことがきっかけです。その瞬間、彼女は深く気づきました。女性は家庭や社会で多くの役割を担い、娘、妻、母親として家庭の「定海神針」ですが、未知のリスクに対抗できる鎧を持っていないことも多いと。保険の「守る属性」は彼女の心に深く根付きました。それは単なる金融ツールではなく、女性の健康と自信を守るための鎧なのです。最初は業界の偏見や家族の理解不足に直面しましたが、今や顧客に「人・財・法・税・株」のワンストップ保障プランを提供できるまでに成長した彼女の軌跡は、女性が専門性と粘り強さで壁を打ち破る姿を示しています。顧客の疑問に対して彼女は急ぎ弁解せず、女性特有の繊細さと共感をもって顧客の不安を洞察し、極めて高い専門性で信頼を築きます。彼女にとって、女性の繊細さは弱みではなく、顧客の未言のニーズを理解する触角です。今や2026年の扉の前に立ち、保険業界は「商品志向」から「顧客ニーズ志向」への深い変革を迎えています。デジタル化の波が押し寄せる中、伍家宜さんは常に信じています。保険の本質は人と人の信頼と共感です。代理店がデジタルツールだけに頼り、顧客の深いニーズや感情的つながりを無視すれば、核心的価値を失います。技術を受け入れる一方で、「顧客中心」の初心を堅持し、専門性と温もりをもってデジタル時代にしっかりと立ち向かう必要があります。この「三八」国際婦女節にあたり、私たちは伍家宜さんと対話し、彼女が保険の道で専門性を火炬に、より多くの女性に人生の荒波に立ち向かう底力を灯し、唯一無二の優しさと強さを持つ「彼女の力」を示す姿を聞きました。**以下、一部対話録：****Q：最初に保険代理店を選んだきっかけは何ですか？****伍家宜：**最初に保険代理店を選んだのは、「守る」ことへの執念からです。身近な女性の友人が重病にかかり、十分な保障がなかったため、痛みと闘いながらも医療費の不安に苛まれ、一時は治療を諦めかけました。この出来事が、女性が家庭や社会で多くの役割を担い、未知のリスクに備える堅実な保障の必要性を痛感させました。保険の「守る属性」は私を深く惹きつけました。それは単なる金融商品ではなく、女性の健康と自信を守る鎧なのです。私は、自分の専門性を通じて、より多くの女性が人生の荒波に直面したときに、安心して対処できるようにしたいと願っています。**Q：業界に入った当初、困難や壁に直面しましたか？それをどう克服しましたか？****伍家宜：**最初は業界の偏見と家族の理解不足が最大の壁でした。多くの人は保険を「売ること」と捉え、家族は誤解を恐れ、私に辞めるよう勧めることもありました。顧客も疑いの目を向け、「女性が保険を扱うのは不十分」と思われていました。私は弁解せず、行動で偏見を打ち破りました。毎日契約内容を深掘りし、資産管理の知識を学び、無料のリスク分析を積極的に行い、丁寧にニーズを聴き、実例と専門的な提案で信頼を築きました。女性の繊細さと共感力は私たちの強みだと信じています。顧客の不安を理解し、専門性と誠意で問題を解決すれば、偏見は自然と解消され、家族も最初の反対から今や最も頼りにしてくれる支援者へと変わっていきました。**Q：この12年で、保険代理人としての認識は変わりましたか？****伍家宜：**最初は「仕事」だと思っていたのが、今では「温かさを伝える事業」へと昇華しています。最初は生計を立てる手段でしたが、多くの顧客と接し、特に理賠の瞬間に安心した表情を見るたびに、保険代理人の本質は「責任」だと深く実感しました。私たちは顧客のリスクの「門番」、家庭の資産の「プランナー」、そして安心感を伝える「同行者」です。この職業は私の守るべき幸福の使命であり、自分の価値を実現する舞台であり、顧客とともに歩む人生の戦友です。**Q：新人からベテランへ、最も成長した点と、あなたの「コア競争力」は何ですか？****伍家宜：**最大の成長は、「単なる保険販売」から「総合的な資産管理の専門家」への変貌です。入行当初は保険の条項だけを理解していましたが、今では医療、法務、税務などのリソースを統合し、「人・財・法・税・株」の一括保障プランを提供しています。この変化は、専門性への追求から生まれました。RFC国際認定ファイナンシャルアドバイザーの資格取得や、企業リスク隔離、資産保全、家族の相続などの分野に深く関わることで、健康保障の「最後の一キロ」もつなぎました。私のコア競争力は、「横断的な統合能力」と「女性の共感力」です。特に女性顧客のニーズを的確に捉え、母子保障や重病予防、老後設計などの専門的提案を行い、安全感を築きます。また、法律事務所や医療機関と連携し、保険以上の価値を提供し、「ただの保険ではなく、全方位の守り」を実感させることも得意です。**Q：これまでの仕事の中で、特に印象に残る「象徴的な」ケースはありますか？****伍家宜：**一人の女性顧客のことが今も心に残っています。彼女はシングルマザーで、娘を一人で育てながら、より良い生活のために懸命に働いていましたが、自身の保障を疎かにしていました。私の提案で重疾保険と医療保険を備えたところ、2年後に乳がんと診断されました。保険金が振り込まれたとき、彼女は涙ながらに言いました。「このお金が私の命を救っただけでなく、自信を持って娘と共に歩める力になった」と。この経験は、女性が家庭の「柱」であり、その健康と底力が家庭の幸せに直結していることを改めて実感させました。保険は贅沢品ではなく、女性がリスクに備えるための底力の源です。私の専門性を通じて、より多くの女性に保障の重要性を伝え、家族の安全を守る堅固な防波堤を築いてほしいと願っています。**Q：現在の保険業界の主要なトレンドは何だと思いますか？また、デジタル化の時代において代理店が直面する最大の課題は何ですか？****伍家宜：**今の保険業界の核心は、「商品志向」から「顧客ニーズ志向」へのシフトと、デジタル・総合サービスの普及です。今後数年で、医療、老後、資産管理などのシーンに深く融合し、顧客は単一の保険商品ではなく、ライフサイクル全体をカバーする保障プランを求めるようになります。代理店にとって最大の課題は、技術の進化とともに、「人間の温もり」をどう維持するかです。オンライン契約やスマート査定が普及する一方で、保険の本質は信頼と共感です。リスクに直面したとき、顧客は専門的な伴走と個別の解決策を求めています。デジタルツールだけに頼り、顧客の深層ニーズや感情的つながりを無視すれば、価値を失います。私たちは技術を受け入れつつ、「顧客第一」の心を持ち続け、専門性と温もりをもってデジタル時代をリードしていく必要があります。**Q：今後のキャリア展望と、新人へのアドバイスは何ですか？****伍家宜：**今後も資産安全管理の分野を深め、陽光臻伝家族財産管理オフィスを拠点に、より多くの家庭や企業に総合的なサービスを提供していきます。また、講師として業界の新人を育成し、保険の価値を伝え続け、チームを「社会のエリート」へと導きたいです。新人へのアドバイスは三つあります。第一、初心を貫き、「他人を守る事業」としての誇りを持つこと。第二、専門性を深めること。保険は日進月歩の業界です。学び続けることで、時代に遅れず、価値あるサービスを提供できます。第三、粘り強さを持つこと。偏見や疑念はつきものですが、誠実と専門性をもって顧客に向き合えば、信頼と成長は必ずついてきます。女性の代理店員は、自分の繊細さと共感力を信じて、業界で独自の力を発揮してほしいです。文／钱晓睿編集／王欣宇、徐楠
「彼女の力」｜陽光生命保険ビジネスディレクター伍家宜：専門性と温もりをもって、デジタル化の波の中でしっかりと足場を築く
“保険代理店の仕事は、他人の幸せを守る使命であり、自分の価値を実現する舞台であり、顧客とともに歩む人生の戦友です。”
陽光生命の営業部長、信託アーキテクト伍家宜
これが伍家宜さんが業界に入って13年目の歩みです。陽光生命の営業部長、信託アーキテクトとして、彼女の履歴には輝くタイトルが並びます：中央テレビ「保惠美好」特別ゲスト、中华遺言庫ボランティア、中国保険名家白金賞、RFC国際認定ファイナンシャルアドバイザー、華大講師、連続10年IDA、MDRT百万ドルクラブ会員、連続10年IQA国際品質誠実賞受賞……これらのタイトルは、彼女が新人からエリートリーダーへと成長した軌跡を記録するとともに、「仕事」を温かさと安心感を伝える事業へと昇華させてきた証でもあります。
伍家宜さんの職業の根底を一言で表すなら、それは「守ること」です。12年のキャリアの中で、彼女は1200世帯に3341件の保険保障を届け、83億円超の信頼を管理しています。彼女は言います、最初に保険を選んだのは、「守る」ことへの執念からでした。身近な女性の友人が、保障不足のため重病の前に治療を諦めかけた無念さを目の当たりにしたことがきっかけです。
その瞬間、彼女は深く気づきました。女性は家庭や社会で多くの役割を担い、娘、妻、母親として家庭の「定海神針」ですが、未知のリスクに対抗できる鎧を持っていないことも多いと。保険の「守る属性」は彼女の心に深く根付きました。それは単なる金融ツールではなく、女性の健康と自信を守るための鎧なのです。
最初は業界の偏見や家族の理解不足に直面しましたが、今や顧客に「人・財・法・税・株」のワンストップ保障プランを提供できるまでに成長した彼女の軌跡は、女性が専門性と粘り強さで壁を打ち破る姿を示しています。顧客の疑問に対して彼女は急ぎ弁解せず、女性特有の繊細さと共感をもって顧客の不安を洞察し、極めて高い専門性で信頼を築きます。彼女にとって、女性の繊細さは弱みではなく、顧客の未言のニーズを理解する触角です。
今や2026年の扉の前に立ち、保険業界は「商品志向」から「顧客ニーズ志向」への深い変革を迎えています。デジタル化の波が押し寄せる中、伍家宜さんは常に信じています。保険の本質は人と人の信頼と共感です。代理店がデジタルツールだけに頼り、顧客の深いニーズや感情的つながりを無視すれば、核心的価値を失います。技術を受け入れる一方で、「顧客中心」の初心を堅持し、専門性と温もりをもってデジタル時代にしっかりと立ち向かう必要があります。
この「三八」国際婦女節にあたり、私たちは伍家宜さんと対話し、彼女が保険の道で専門性を火炬に、より多くの女性に人生の荒波に立ち向かう底力を灯し、唯一無二の優しさと強さを持つ「彼女の力」を示す姿を聞きました。
以下、一部対話録：
Q：最初に保険代理店を選んだきっかけは何ですか？
**伍家宜：**最初に保険代理店を選んだのは、「守る」ことへの執念からです。身近な女性の友人が重病にかかり、十分な保障がなかったため、痛みと闘いながらも医療費の不安に苛まれ、一時は治療を諦めかけました。この出来事が、女性が家庭や社会で多くの役割を担い、未知のリスクに備える堅実な保障の必要性を痛感させました。保険の「守る属性」は私を深く惹きつけました。それは単なる金融商品ではなく、女性の健康と自信を守る鎧なのです。私は、自分の専門性を通じて、より多くの女性が人生の荒波に直面したときに、安心して対処できるようにしたいと願っています。
Q：業界に入った当初、困難や壁に直面しましたか？それをどう克服しましたか？
**伍家宜：**最初は業界の偏見と家族の理解不足が最大の壁でした。多くの人は保険を「売ること」と捉え、家族は誤解を恐れ、私に辞めるよう勧めることもありました。顧客も疑いの目を向け、「女性が保険を扱うのは不十分」と思われていました。
私は弁解せず、行動で偏見を打ち破りました。毎日契約内容を深掘りし、資産管理の知識を学び、無料のリスク分析を積極的に行い、丁寧にニーズを聴き、実例と専門的な提案で信頼を築きました。女性の繊細さと共感力は私たちの強みだと信じています。顧客の不安を理解し、専門性と誠意で問題を解決すれば、偏見は自然と解消され、家族も最初の反対から今や最も頼りにしてくれる支援者へと変わっていきました。
Q：この12年で、保険代理人としての認識は変わりましたか？
**伍家宜：**最初は「仕事」だと思っていたのが、今では「温かさを伝える事業」へと昇華しています。最初は生計を立てる手段でしたが、多くの顧客と接し、特に理賠の瞬間に安心した表情を見るたびに、保険代理人の本質は「責任」だと深く実感しました。
私たちは顧客のリスクの「門番」、家庭の資産の「プランナー」、そして安心感を伝える「同行者」です。この職業は私の守るべき幸福の使命であり、自分の価値を実現する舞台であり、顧客とともに歩む人生の戦友です。
Q：新人からベテランへ、最も成長した点と、あなたの「コア競争力」は何ですか？
**伍家宜：**最大の成長は、「単なる保険販売」から「総合的な資産管理の専門家」への変貌です。入行当初は保険の条項だけを理解していましたが、今では医療、法務、税務などのリソースを統合し、「人・財・法・税・株」の一括保障プランを提供しています。この変化は、専門性への追求から生まれました。RFC国際認定ファイナンシャルアドバイザーの資格取得や、企業リスク隔離、資産保全、家族の相続などの分野に深く関わることで、健康保障の「最後の一キロ」もつなぎました。
私のコア競争力は、「横断的な統合能力」と「女性の共感力」です。特に女性顧客のニーズを的確に捉え、母子保障や重病予防、老後設計などの専門的提案を行い、安全感を築きます。また、法律事務所や医療機関と連携し、保険以上の価値を提供し、「ただの保険ではなく、全方位の守り」を実感させることも得意です。
Q：これまでの仕事の中で、特に印象に残る「象徴的な」ケースはありますか？
**伍家宜：**一人の女性顧客のことが今も心に残っています。彼女はシングルマザーで、娘を一人で育てながら、より良い生活のために懸命に働いていましたが、自身の保障を疎かにしていました。私の提案で重疾保険と医療保険を備えたところ、2年後に乳がんと診断されました。保険金が振り込まれたとき、彼女は涙ながらに言いました。「このお金が私の命を救っただけでなく、自信を持って娘と共に歩める力になった」と。
この経験は、女性が家庭の「柱」であり、その健康と底力が家庭の幸せに直結していることを改めて実感させました。保険は贅沢品ではなく、女性がリスクに備えるための底力の源です。私の専門性を通じて、より多くの女性に保障の重要性を伝え、家族の安全を守る堅固な防波堤を築いてほしいと願っています。
Q：現在の保険業界の主要なトレンドは何だと思いますか？また、デジタル化の時代において代理店が直面する最大の課題は何ですか？
**伍家宜：**今の保険業界の核心は、「商品志向」から「顧客ニーズ志向」へのシフトと、デジタル・総合サービスの普及です。今後数年で、医療、老後、資産管理などのシーンに深く融合し、顧客は単一の保険商品ではなく、ライフサイクル全体をカバーする保障プランを求めるようになります。
代理店にとって最大の課題は、技術の進化とともに、「人間の温もり」をどう維持するかです。オンライン契約やスマート査定が普及する一方で、保険の本質は信頼と共感です。リスクに直面したとき、顧客は専門的な伴走と個別の解決策を求めています。デジタルツールだけに頼り、顧客の深層ニーズや感情的つながりを無視すれば、価値を失います。私たちは技術を受け入れつつ、「顧客第一」の心を持ち続け、専門性と温もりをもってデジタル時代をリードしていく必要があります。
Q：今後のキャリア展望と、新人へのアドバイスは何ですか？
**伍家宜：**今後も資産安全管理の分野を深め、陽光臻伝家族財産管理オフィスを拠点に、より多くの家庭や企業に総合的なサービスを提供していきます。また、講師として業界の新人を育成し、保険の価値を伝え続け、チームを「社会のエリート」へと導きたいです。
新人へのアドバイスは三つあります。第一、初心を貫き、「他人を守る事業」としての誇りを持つこと。第二、専門性を深めること。保険は日進月歩の業界です。学び続けることで、時代に遅れず、価値あるサービスを提供できます。第三、粘り強さを持つこと。偏見や疑念はつきものですが、誠実と専門性をもって顧客に向き合えば、信頼と成長は必ずついてきます。女性の代理店員は、自分の繊細さと共感力を信じて、業界で独自の力を発揮してほしいです。
文／钱晓睿
編集／王欣宇、徐楠