浙江商銀行合肥支店：事例を通じてリスクを示し、「内部チャネル」融資仲介詐欺を警告

出典：新华财经

現在、いわゆる「内部ルート」を偽装した融資詐欺の乱れに対し、浙商銀行合肥支店営業部は最近、業務の中で迅速にリスク事例を識別し、専門的な金融知識の普及を通じて、顧客が違法な融資仲介の罠を回避できるよう導き、金融消費者の権益保護責任を着実に果たしている。

最近、王さんは浙商銀行合肥支店営業部を訪れ、自動車担保融資の相談をした。受付係の説明によると、王さん名義の車両（原価10万元）はすでに他の銀行で8万元の抵当融資を受けているという。最近失業し、期限の来たローンの返済が困難になったため、王さんはこの銀行で新たに融資を申請し、旧ローンを返済したいと希望した。受付係がこの銀行では「借入れで借入れを返す」タイプの融資は扱えないと明確に伝えた後、王さんは困惑した表情を見せたが、同時に重要な情報を明かした：もともと融資を受けた銀行の「スタッフ」が、王さんに対し、融資仲介業者を紹介し、「内部ルート」を通じて8万元の融資を手配し、旧債務を清算できると称し、その条件として4000元の「紹介料」を支払うように言ったという。王さんは疑念を抱き、浙商銀行合肥支店のスタッフにそのルートの信頼性について確認を求めた。

受付係は直ちに王さんにリスク警告を発し、この種のいわゆる「融資仲介業者」には非常に高いリスクが伴うことを明示し、顧客に対して正規のルートで融資手続きを行うよう勧め、「内部ルート」と称する仲介には絶対に信頼しないよう忠告した。

浙商銀行合肥支店の説明によると、違法な仲介業者はしばしば「銀行内部のスタッフ」や「提携ルート」と偽り、資格証明書を偽造したり、架空の提携背景を作り出したりして、顧客の信頼を騙し取る。実際には正規の金融機関とは一切関係がなく、「内部ルート」と称するものはすべて詐欺の偽装であり、顧客の見抜き警戒心を低下させることが目的である。

これを受けて、浙商銀行合肥支店はリスク警告を発し、「内部ルート」のうわさを理性的に拒否するよう呼びかけている。いわゆる「銀行内部の低金利ルート」や「違法な迅速融資」は存在しない。正規の融資審査は厳格に規制要件とリスク管理の手順に従って行われる。安易に「内部関係」を信じることなく、便利さに釣られて資金トラップに陥らないよう注意を促す。（劉園園）

編集：王晓伟

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