監督移行期間の終了後、6割を超えるA株上場銀行が「公式に」首席コンプライアンス責任者を任命し、「行長が指揮をとる」体制が主流となっている

財聯社3月5日訊（記者 邹俊涛） 一年の移行期間終了に伴い、上場銀行の最高コンプライアンス責任者が加速して就任している。

3月5日夜、平安銀行は公告を発表し、「国家金融監督管理総局からの吴雷鸣氏の平安銀行最高コンプライアンス責任者任命資格に関する承認通知」を受領したと伝えた。国家金融監督管理総局は、吴雷鸣氏の平安銀行股份有限公司最高コンプライアンス責任者としての任命資格を承認した。

これまでの公告によると、吴雷鸣氏は現在、平安銀行の行長補佐兼最高リスク責任者を務めている。財聯社の記者が注意したところ、最高リスク責任者兼最高コンプライアンス責任者を兼任するケースは、現在の上場銀行の人選の中では主流ではないが、珍しくもない。以前、交通銀行の最高コンプライアンス責任者は最高リスク責任者の劉建軍氏が兼任する予定だった。

会社の最高コンプライアンス責任者の承認に関して、財聯社の記者が今夜平安銀行に取材したところ、締め切り時点では回答を得られなかった。一部関係者は、「この動きや配置は業界全体の共通事項だ」と述べた。

また、「最高リスク責任者が最高コンプライアンス責任者を兼任することは、リスクとコンプライアンスの協調管理を実現するのに有利だ」との見方もある。業界関係者の一人も同様の意見を示した。

1年の監督移行期間終了、銀行が次々と最高コンプライアンス責任者を発表

この一連の上場銀行の最高コンプライアンス責任者の就任の背景には、2024年12月に国家金融監督管理総局が発表した《金融機関コンプライアンス管理規則》（以下、《規則》）がある。

《規則》は、金融機関は本部に最高コンプライアンス責任者を設置し、高級管理職の一員とし、機関の董事長と行長（総経理）の直接指導を受け、取締役会に責任を負うことを明確に定めている。

また、《規則》は2025年3月1日から正式に施行され、1年の移行期間を設けている。2026年3月1日に移行期間が終了すると、各銀行は最高コンプライアンス責任者の任命を加速させている。

財聯社の記者は今夜、Windデータをもとに大まかな統計を行ったところ、3月5日までに少なくとも28のA株上場銀行が最高コンプライアンス責任者の人選を公告しており、42のA株上場銀行の約6割以上にあたる。多くは監督当局の承認待ちである。さらに、哈爾濱銀行や内蒙古農商銀行などの非A株上場銀行も最高コンプライアンス責任者の就任を発表している。

三つのモデルが並行、「行長が主導」が主流

また、《規則》は、最高コンプライアンス責任者は単独で設置してもよいし、高級管理職が兼任してもよいと明示している。現状の各銀行の実践を見ると、最高コンプライアンス責任者の人選は主に三つに分かれ、その中で行長が直接兼任する「高配」モデルが圧倒的に主流となっている。

財聯社の記者は、28の上場銀行が公開した情報をもとに統計を取ったところ、18行の最高コンプライアンス責任者は行長が「主導」している。例として、建設銀行、農業銀行、中国銀行、浙商銀行、蘭州銀行、青海農商銀行などが挙げられる。例えば、建設銀行は行長の張毅氏が兼任し、農業銀行は行長の王志恒氏、銀行は行長の張輝氏が兼任している。

一部の銀行は、他の高級管理職が兼任している例もある。例えば、交通銀行は最高リスク責任者の劉建軍氏を兼任させている。光大銀行は副行長の杨文化氏を兼任し、重慶銀行は副行長兼企業部長で最高リスク責任者の王偉氏が兼任している。

また、少数の銀行は専任の最高コンプライアンス責任者を採用している。例えば、華夏銀行は最初に採用された最高コンプライアンス責任者の楊宏氏は、華夏銀行の国際事業部、クレジットカードセンター、地方支店など複数の部署でリーダー職を務めていた。さらに、市場化の採用方式を通じて外部人材を導入している例もある。

取材を受けた業界関係者は、「行長が主導するこの高配モデルは、コンプライアンス管理の権威性を保証しつつ、既存の管理チームを活用して政策の実施を加速できる。意思決定のチェーンが短く、戦略の実行も一貫しており、複雑なリスクに迅速に対応できる」と述べている。