石诗语 中国証券報2023年3月2日までに、約30の上場銀行が最高コンプライアンス責任者（Chief Compliance Officer：CCO）の任命に関する公告を発表している。その中で、農業銀行、建設銀行、中国銀行、蘭州銀行、青海農商銀行など多くの銀行が、行長が兼任する形で最高コンプライアンス責任者を任命している。業界関係者は、最高コンプライアンス責任者の設置は、銀行が規制当局の方針に対応するための重要な措置であるだけでなく、銀行業のコンプライアンス管理体制の深層的な再構築を促進し、銀行が「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現するのに役立つと考えている。**コンプライアンスは銀行の上層部から始めるべき**最近、上場銀行は次々と最高コンプライアンス責任者の任命に関する公告を発表している。2月27日、5つの上場銀行が最高コンプライアンス責任者の候補を発表した。交通銀行は最高リスク責任者の劉建軍を兼任して最高コンプライアンス責任者に任命したほか、建設銀行、浙江商業銀行、蘭州銀行、青海農商銀行の各行長がその役職を兼任している。浙江商業銀行の呂臨華の任命資格は、その行長の資格承認後に有効となる。2月13日、農業銀行は同行の行長である王志恒を兼任の最高コンプライアンス責任者に任命したと発表した。同日、中国銀行は同行の行長である張輝を兼任の最高コンプライアンス責任者に任命する取締役会決議を公告した。2月12日、光大銀行は取締役会が杨文化を副行長兼最高コンプライアンス責任者に任命することに同意したと発表した。各銀行が任命した最高コンプライアンス責任者の現職を見ると、多くは行長が兼任しているほか、一部の銀行では副行長、最高リスク責任者、行長補佐などの幹部が兼任しているケースもあり、また専任の最高コンプライアンス責任者を採用している銀行もある。金融監督管理総局の関係者は、以前の記者会見で、「金融機関は法令遵守経営能力を向上させ、コンプライアンス管理を企業統治体制、運営管理構造、業務プロセスに有機的に組み込む必要がある。これには、コンプライアンスは上層部から始めて、上位からコンプライアンス管理体制の効果的な運用を推進することが求められる」と述べている。**コンプライアンス管理には厳格性と独立性が必要**業界関係者の分析によると、最近の銀行の集中した最高コンプライアンス責任者の任命は、2024年12月に国家金融監督管理総局が公布した「金融機関のコンプライアンス管理規則」に対応したものである。この規則は2025年3月1日に施行され、移行期間は1年である。「規則には、金融機関は本部に最高コンプライアンス責任者を設置すべきと明記されており、経営状況に応じて、最高コンプライアンス責任者やコンプライアンス担当者を個別に設置することも、上級管理職が兼任することも可能である」と、ある国有大手銀行の取締役会事務局の関係者は述べている。幹部が兼任することは、金融機関のコンプライアンス履行を上層部から促進し、コンプライアンス文化を育成し、全従業員のコンプライアンス意識を高め、「違反を恐れ、違反できず、違反したくない」というコンプライアンスの雰囲気を醸成し、高品質な発展を効果的に保障するのに役立つ。規則は、最高コンプライアンス責任者およびコンプライアンス担当者は、金融機関のフロント業務、財務、資金運用、内部監査など、コンプライアンス管理と職責が衝突する可能性のある部門を管理してはならないと定めている。金融機関の行長（総経理）が兼任する場合や、省レベルの支店長（総経理）、または一級支店長（総経理）が兼任する場合を除く。上述の金融監督管理総局の関係者は、「コンプライアンスの核心は、法律・規則・規範を遵守し、『底線』や『レッドライン』に触れないことである。これには、コンプライアンス管理には相応の厳格性と独立性が求められる」と述べている。**積極的なコンプライアンスガバナンスへ向かう**専門家は、銀行における最高コンプライアンス責任者の設置は、銀行業のコンプライアンスガバナンスが新たな段階に入ったことを示すと一般的に認めている。規則の指導の下、金融機関は横断的かつ縦断的なコンプライアンス管理体制を構築し、コンプライアンスの遺伝子を金融機関の意思決定や事業運営の全過程・全領域に注入し、「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現すべきである。「金融機関の特殊性は、そのコンプライアンス管理の要求が一般企業よりも高いことを決定づけている」と、招聯（Zhaolian）首席経済学者で上海金融発展研究所副所長の董希淼（Dong Ximiao）は述べている。金融機関は、コンプライアンス経営を堅持し、コンプライアンス文化を育成し、従業員にリスク意識とコンプライアンス意識を強化させ、コンプライアンス経営レベルを不断に向上させ、経営リスクを効果的に防止・管理すべきである。規則の具体的な要求を見ると、銀行の最高コンプライアンス責任者は、自機関および従業員のコンプライアンス管理に対して専任の責任を負い、主な職責は次のとおりである：本機関のコンプライアンス管理業務を担当し、コンプライアンス管理体制の構築を推進し、コンプライアンス管理部門やコンプライアンス担当ポジションの履行状況を監督し、コンプライアンス規範の厳格な実施と効果的な落とし込みを組織的に推進する。制度の構築、コンプライアンス審査、コンプライアンス点検と評価、重大なコンプライアンス事件の処理、コンプライアンス評価、問題の是正、隊伍の育成などを推進し、コンプライアンス管理の円滑な運営を確保する。さらに、規定に従い定期的に監督当局に報告することも求められる。
上場銀行が集中して最高コンプライアンス責任者を任命、銀行業のコンプライアンスガバナンスに深い変革が迫る
石诗语 中国証券報
2023年3月2日までに、約30の上場銀行が最高コンプライアンス責任者（Chief Compliance Officer：CCO）の任命に関する公告を発表している。その中で、農業銀行、建設銀行、中国銀行、蘭州銀行、青海農商銀行など多くの銀行が、行長が兼任する形で最高コンプライアンス責任者を任命している。
業界関係者は、最高コンプライアンス責任者の設置は、銀行が規制当局の方針に対応するための重要な措置であるだけでなく、銀行業のコンプライアンス管理体制の深層的な再構築を促進し、銀行が「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現するのに役立つと考えている。
コンプライアンスは銀行の上層部から始めるべき
最近、上場銀行は次々と最高コンプライアンス責任者の任命に関する公告を発表している。
2月27日、5つの上場銀行が最高コンプライアンス責任者の候補を発表した。交通銀行は最高リスク責任者の劉建軍を兼任して最高コンプライアンス責任者に任命したほか、建設銀行、浙江商業銀行、蘭州銀行、青海農商銀行の各行長がその役職を兼任している。浙江商業銀行の呂臨華の任命資格は、その行長の資格承認後に有効となる。2月13日、農業銀行は同行の行長である王志恒を兼任の最高コンプライアンス責任者に任命したと発表した。同日、中国銀行は同行の行長である張輝を兼任の最高コンプライアンス責任者に任命する取締役会決議を公告した。2月12日、光大銀行は取締役会が杨文化を副行長兼最高コンプライアンス責任者に任命することに同意したと発表した。
各銀行が任命した最高コンプライアンス責任者の現職を見ると、多くは行長が兼任しているほか、一部の銀行では副行長、最高リスク責任者、行長補佐などの幹部が兼任しているケースもあり、また専任の最高コンプライアンス責任者を採用している銀行もある。
金融監督管理総局の関係者は、以前の記者会見で、「金融機関は法令遵守経営能力を向上させ、コンプライアンス管理を企業統治体制、運営管理構造、業務プロセスに有機的に組み込む必要がある。これには、コンプライアンスは上層部から始めて、上位からコンプライアンス管理体制の効果的な運用を推進することが求められる」と述べている。
コンプライアンス管理には厳格性と独立性が必要
業界関係者の分析によると、最近の銀行の集中した最高コンプライアンス責任者の任命は、2024年12月に国家金融監督管理総局が公布した「金融機関のコンプライアンス管理規則」に対応したものである。この規則は2025年3月1日に施行され、移行期間は1年である。
「規則には、金融機関は本部に最高コンプライアンス責任者を設置すべきと明記されており、経営状況に応じて、最高コンプライアンス責任者やコンプライアンス担当者を個別に設置することも、上級管理職が兼任することも可能である」と、ある国有大手銀行の取締役会事務局の関係者は述べている。幹部が兼任することは、金融機関のコンプライアンス履行を上層部から促進し、コンプライアンス文化を育成し、全従業員のコンプライアンス意識を高め、「違反を恐れ、違反できず、違反したくない」というコンプライアンスの雰囲気を醸成し、高品質な発展を効果的に保障するのに役立つ。
規則は、最高コンプライアンス責任者およびコンプライアンス担当者は、金融機関のフロント業務、財務、資金運用、内部監査など、コンプライアンス管理と職責が衝突する可能性のある部門を管理してはならないと定めている。金融機関の行長（総経理）が兼任する場合や、省レベルの支店長（総経理）、または一級支店長（総経理）が兼任する場合を除く。
上述の金融監督管理総局の関係者は、「コンプライアンスの核心は、法律・規則・規範を遵守し、『底線』や『レッドライン』に触れないことである。これには、コンプライアンス管理には相応の厳格性と独立性が求められる」と述べている。
積極的なコンプライアンスガバナンスへ向かう
専門家は、銀行における最高コンプライアンス責任者の設置は、銀行業のコンプライアンスガバナンスが新たな段階に入ったことを示すと一般的に認めている。規則の指導の下、金融機関は横断的かつ縦断的なコンプライアンス管理体制を構築し、コンプライアンスの遺伝子を金融機関の意思決定や事業運営の全過程・全領域に注入し、「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現すべきである。
「金融機関の特殊性は、そのコンプライアンス管理の要求が一般企業よりも高いことを決定づけている」と、招聯（Zhaolian）首席経済学者で上海金融発展研究所副所長の董希淼（Dong Ximiao）は述べている。金融機関は、コンプライアンス経営を堅持し、コンプライアンス文化を育成し、従業員にリスク意識とコンプライアンス意識を強化させ、コンプライアンス経営レベルを不断に向上させ、経営リスクを効果的に防止・管理すべきである。
規則の具体的な要求を見ると、銀行の最高コンプライアンス責任者は、自機関および従業員のコンプライアンス管理に対して専任の責任を負い、主な職責は次のとおりである：本機関のコンプライアンス管理業務を担当し、コンプライアンス管理体制の構築を推進し、コンプライアンス管理部門やコンプライアンス担当ポジションの履行状況を監督し、コンプライアンス規範の厳格な実施と効果的な落とし込みを組織的に推進する。制度の構築、コンプライアンス審査、コンプライアンス点検と評価、重大なコンプライアンス事件の処理、コンプライアンス評価、問題の是正、隊伍の育成などを推進し、コンプライアンス管理の円滑な運営を確保する。さらに、規定に従い定期的に監督当局に報告することも求められる。