2024年7月、台灣金管会は正式に仮想通貨プラットフォームをマネーロンダリング防止監督フレームワークに組み込みました。この重要な政策変更は、台湾の仮想通貨取引所のエコシステムに前例のない衝撃をもたらしています。国際的なマネーロンダリング防止規範である金融活動作業組織（FATF）の要件を実現するため、金管会は実名制取引メカニズムの導入を決定し、事業者に1年間の調整期間を設けました。この政策の核心目標は、各取引所に対して顧客身元確認（KYC）、取引記録の保存、疑わしい取引の報告などの防止措置を実施させることです。特に注目すべきは、金管会が5月に既に8つの主要事業者と公聴会を開催し、Ace、BitoPro、Maicoin、StarBit、Joyso、Statecraft、BitAsset、Suboなどと新規規範の具体的な実施計画について協議したことです。## 台湾仮想通貨取引所の試練の時が到来実名制政策が正式に開始されると、台湾の仮想通貨取引所は前例のないコンプライアンスの課題に直面します。各プラットフォームは短期間でユーザーの身元確認や情報検証などの複雑な作業を完了させる必要があり、同時に正常な取引サービスを維持しなければなりません。規模や技術能力が異なる取引所にとって、これは厳しい生存の試練となります。金管会銀行局副局長の林志吉氏は、ビットコインなどの仮想資産は法定通貨ではなく、公式に金融商品として承認されていないものの、マネーロンダリングのリスクが存在するため、防止フレームワークに組み込む必要があると強調しました。この表現は、規制の必然性と緊急性をも示しています。## 八大取引所の対応策新規範に直面し、台湾の仮想通貨取引所各社の対応はさまざまです。これは事業者の適応能力を反映するとともに、プラットフォームごとの戦略の違いも浮き彫りにしています。**BitoPro（幣託取引所）は積極的な姿勢を示しています**。同プラットフォームは6月中旬以降、全ユーザーに対して月末までにレベル2の実名制検証を完了させるよう求めています。さらに、既に検証済みのユーザーには、身分証の戸籍または居留証の住所、職業、収入源などの補足情報の記入も義務付けています。BitoProは、期限内に検証を完了しないユーザーは出金、取引、債権購入などの機能を一時停止し、未完了の注文も検証完了までキャンセルされると明言しています。**Maicoin（マイコイン）はより厳格な基準を採用しています**。同プラットフォームは6月初旬に新規登録者およびレベル1のユーザーに対して身分証明の完了を求め、新規口座開設は20歳以上の法定成人に限定し、台湾の身分証、居留証、または永住証の所持を義務付けています。期限内に資料をアップロードしなかったユーザーは7月からレベル0に格下げされ、市場の価格閲覧のみ可能となり、取引操作はできなくなります。**Subo（数宝取引所）は積極的な停止戦略を選択しています**。同プラットフォームは7月から取引所業務を停止し、再開時期は未定です。7月末までにユーザーは資産の出金は可能ですが、新たな資金の入金はできません。この措置は、コンプライアンスの難しさに対する最も直接的な対応といえます。**ハイブリッド型の分散型取引所Joysoは徹底的な変革を行いました**。同プラットフォームは6月末に「ETH JOYSO DEX」および「TRON JOYSO DEX」の分散型サービスの提供を停止し、ウェブサイトも入金、取引、出金などのサービスを停止しました。ユーザーはスマートコントラクトを呼び出して出金を行う必要があり、そのリスクはユーザー自身が負担します。**Ace取引所は十分な準備を示しています**。2018年から世界四大会計事務所のKPMGと提携し、上場前にKPMGに適法性の報告を依頼していたと伝えられています。同取引所はすでに氏名確認や個人情報識別などの実名制措置を実施済みです。Aceは、「疑わしい取引を発見した場合は、政府調査局、刑事警察局、165詐欺防止ネットと連携し、詐欺やマネーロンダリングを徹底的に防止する」と述べています。## マネーロンダリング防止は世界的な共通認識、米国も圧力を強化台湾のこの措置は孤立した事例ではなく、世界的な規制の潮流に沿ったものです。米国財務省所管の金融犯罪執行ネット（FinCEN）は、マネーロンダリング防止政策の優先事項の一つとして、仮想通貨がネット犯罪の洗浄手段とならないようにすることを明言しています。FinCENは、仮想通貨が金融業界に実質的な革新をもたらす一方で、これらの資産がさまざまな違法なネット取引の主要通貨となっていることも認めています。そのため、相応の防止措置を構築することは避けられない選択となっています。これは台湾の金管会の政策と完全に一致し、仮想資産の規制がますます厳格化していることを反映しています。台湾の仮想通貨取引所は、この国際的な規制の波の中で変革を遂げつつあり、実名制の時代は挑戦であると同時に、業界の規範化・制度化に向けた不可避の道筋となっています。
台湾仮想通貨取引所、実名制時代に突入 八大プラットフォームがそれぞれ奇策を講じる
2024年7月、台灣金管会は正式に仮想通貨プラットフォームをマネーロンダリング防止監督フレームワークに組み込みました。この重要な政策変更は、台湾の仮想通貨取引所のエコシステムに前例のない衝撃をもたらしています。国際的なマネーロンダリング防止規範である金融活動作業組織（FATF）の要件を実現するため、金管会は実名制取引メカニズムの導入を決定し、事業者に1年間の調整期間を設けました。
この政策の核心目標は、各取引所に対して顧客身元確認（KYC）、取引記録の保存、疑わしい取引の報告などの防止措置を実施させることです。特に注目すべきは、金管会が5月に既に8つの主要事業者と公聴会を開催し、Ace、BitoPro、Maicoin、StarBit、Joyso、Statecraft、BitAsset、Suboなどと新規規範の具体的な実施計画について協議したことです。
台湾仮想通貨取引所の試練の時が到来
実名制政策が正式に開始されると、台湾の仮想通貨取引所は前例のないコンプライアンスの課題に直面します。各プラットフォームは短期間でユーザーの身元確認や情報検証などの複雑な作業を完了させる必要があり、同時に正常な取引サービスを維持しなければなりません。規模や技術能力が異なる取引所にとって、これは厳しい生存の試練となります。
金管会銀行局副局長の林志吉氏は、ビットコインなどの仮想資産は法定通貨ではなく、公式に金融商品として承認されていないものの、マネーロンダリングのリスクが存在するため、防止フレームワークに組み込む必要があると強調しました。この表現は、規制の必然性と緊急性をも示しています。
八大取引所の対応策
新規範に直面し、台湾の仮想通貨取引所各社の対応はさまざまです。これは事業者の適応能力を反映するとともに、プラットフォームごとの戦略の違いも浮き彫りにしています。
BitoPro（幣託取引所）は積極的な姿勢を示しています。同プラットフォームは6月中旬以降、全ユーザーに対して月末までにレベル2の実名制検証を完了させるよう求めています。さらに、既に検証済みのユーザーには、身分証の戸籍または居留証の住所、職業、収入源などの補足情報の記入も義務付けています。BitoProは、期限内に検証を完了しないユーザーは出金、取引、債権購入などの機能を一時停止し、未完了の注文も検証完了までキャンセルされると明言しています。
Maicoin（マイコイン）はより厳格な基準を採用しています。同プラットフォームは6月初旬に新規登録者およびレベル1のユーザーに対して身分証明の完了を求め、新規口座開設は20歳以上の法定成人に限定し、台湾の身分証、居留証、または永住証の所持を義務付けています。期限内に資料をアップロードしなかったユーザーは7月からレベル0に格下げされ、市場の価格閲覧のみ可能となり、取引操作はできなくなります。
Subo（数宝取引所）は積極的な停止戦略を選択しています。同プラットフォームは7月から取引所業務を停止し、再開時期は未定です。7月末までにユーザーは資産の出金は可能ですが、新たな資金の入金はできません。この措置は、コンプライアンスの難しさに対する最も直接的な対応といえます。
ハイブリッド型の分散型取引所Joysoは徹底的な変革を行いました。同プラットフォームは6月末に「ETH JOYSO DEX」および「TRON JOYSO DEX」の分散型サービスの提供を停止し、ウェブサイトも入金、取引、出金などのサービスを停止しました。ユーザーはスマートコントラクトを呼び出して出金を行う必要があり、そのリスクはユーザー自身が負担します。
Ace取引所は十分な準備を示しています。2018年から世界四大会計事務所のKPMGと提携し、上場前にKPMGに適法性の報告を依頼していたと伝えられています。同取引所はすでに氏名確認や個人情報識別などの実名制措置を実施済みです。Aceは、「疑わしい取引を発見した場合は、政府調査局、刑事警察局、165詐欺防止ネットと連携し、詐欺やマネーロンダリングを徹底的に防止する」と述べています。
マネーロンダリング防止は世界的な共通認識、米国も圧力を強化
台湾のこの措置は孤立した事例ではなく、世界的な規制の潮流に沿ったものです。米国財務省所管の金融犯罪執行ネット（FinCEN）は、マネーロンダリング防止政策の優先事項の一つとして、仮想通貨がネット犯罪の洗浄手段とならないようにすることを明言しています。
FinCENは、仮想通貨が金融業界に実質的な革新をもたらす一方で、これらの資産がさまざまな違法なネット取引の主要通貨となっていることも認めています。そのため、相応の防止措置を構築することは避けられない選択となっています。これは台湾の金管会の政策と完全に一致し、仮想資産の規制がますます厳格化していることを反映しています。
台湾の仮想通貨取引所は、この国際的な規制の波の中で変革を遂げつつあり、実名制の時代は挑戦であると同時に、業界の規範化・制度化に向けた不可避の道筋となっています。