カリフォルニア金融規制当局は最近、暗号レンディング会社Nexo Capitalに対して50万ドルの罰金を科しました。原因は古くからの問題である無許可営業にあります。

具体的には、この会社は2018年7月から2022年11月までの間に、カリフォルニアのユーザーに対して5400件以上のローンを提供しましたが、カリフォルニアの金融ローン許可証を取得していませんでした。さらに悪いことに、審査時に借り手の返済能力を正しく評価していなかったため、これは単なる手続きの問題を超え、ユーザー資金の安全性に関わる実質的な違反行為となっています。

和解契約によると、Nexoは150日以内に是正措置を完了し、すべてのカリフォルニアのユーザー資金を、正式な許可を持つ米国子会社のNexo Financial LLCに移管する必要があります。これは、規制当局の態度が明確であることを示しています。暗号レンディングの革新が進む中でも、許可証の取得やリスク管理の基準を無視することはできません。

業界にとってこのケースは、実情を反映しています。コンプライアンスコストは高いですが、違反の代償はそれ以上に高いのです。まだグレーゾーンで運営しているプラットフォームは、自身のリスクエクスポージャーを真剣に考える時期です。