配当を追跡する方法：VIGとSCHDの2025年までのパフォーマンス分析

パフォーマンスが物語を語る

バンガード配当成長ETF (VIG) と シュワブ米国配当株ETF (SCHD) を比較すると、数字は2つの根本的に異なる投資哲学を示しています。VIGは2025年12月中旬時点で過去12ヶ月間に8.8%のリターンを提供しましたが、同期間中にSCHDは-1.4%のリターンを記録しました。5年間の視点で見ると、その差はかなり広がります：VIGは1,000ドルの投資を1,565ドルに成長させたのに対し、SCHDは1,285ドルに成長しました。

このパフォーマンスの乖離は、ボラティリティを検討する際により明確になります。VIGは5年間で最大20.39%のドローダウンを経験しましたが、SCHDのピークから谷までの下落は16.86%に達しました。したがって、SCHDは下降局面での安定性を示しましたが、VIGの優れた長期的なリターンは、その追加のボラティリティを十分に補っていることを示唆しています。

収入のトレードオフを理解する

配当投資家が選択をしなければならないのはここです：SCHDは3.8％の配当利回りを生み出し、VIGの1.6％の利回りの2倍以上です。$10,000の投資では、SCHDからはおおよそ$380 、VIGからは$160 の配当が得られます。配当を主な収入源として追跡したいと考えている人には、SCHDの高い支払いが明らかな選択肢です。

しかし、この高い利回りは代償を伴います。SCHDは、エネルギー(20%、消費者防御)18%、およびヘルスケア(16%のようなセクターを強調し、100の米国配当株にポートフォリオを集中させています。主要な保有株には、メルク & コ )NYSE:MRK(、シスコシステムズ )NASDAQ:CSCO(、そしてアムジェン )NASDAQ:AMGN(が含まれます。これらはすべて堅実な配当を支払う企業ですが、成長の見込みは控えめな成熟企業です。

セクター構成があなたのリターンを形作る

VIGはより広範なアプローチを取り、341の株式を保有しており、テクノロジーに偏ったもので)28%(、金融サービス)22%(、そしてヘルスケア)15%(に重みを置いています。最大のポジションは、Broadcom )NASDAQ:AVGO(、Microsoft )NASDAQ:MSFT(、Apple )NASDAQ:AAPL(であり、これらは配当成長と重要な自社株買いプログラムを組み合わせた企業を反映しています。これらの企業は、収入と資本の増加の両方を通じて価値を提供します。

この構造的な違いは、彼らのパフォーマンスギャップの多くを説明しています。テクノロジーおよび金融サービスセクターは、近年、従来の配当安定株を上回っており、強力なトータルリターンを受け入れるVIG投資家に利益をもたらしています。

コストの考慮

両方のETFは、業界で最も経済的な選択肢の一つです。VIGは0.05%の経費比率を請求し、SCHDの比率は0.06%です—ほとんど影響を与えない0.01パーセンテージポイントの差であり、あなたの決定に大きく影響するべきではありません。VIGは、)AUM(に対して、管理下の資産が1018億ドルであるのに対し、SCHDは714億ドルで、どちらも確立された流動性のあるファンドを示唆しています。

ベータ測定はリスクプロファイルを強化します：VIGのベータは0.85で、S&P 500よりもわずかに低いボラティリティを示し、SCHDの0.77のベータはさらに大きな安定性を示します。

決断を下す:配当金を効果的に追跡する方法

これらのETFの選択は、あなたの具体的な目標によります。即時の配当支払いを重視し、穏やかな成長を許容できる収入重視の投資家は、SCHDに傾くべきです。配当を追跡する簡単なアプローチは、退職者や補足的な収入源を構築している人々に適しています。

逆に、成長の可能性と安定した配当の増加を組み合わせたバランスの取れたリターンを求める投資家は、VIGを検討すべきです。マイクロソフトやアップルのような企業は、積極的な株式買戻しプログラムと共に、)に基づいて(配当金の支払いを増加させ、複数のチャネルを通じて株主リターンを生み出しています。

5年以上の期間で、VIGの総リターンは70.6%で、SCHDの54%を大きく上回りましたが、SCHDの低いドローダウンによる滑らかな運用はリスクを避ける投資家に魅力的です。どちらも正当な選択肢ですが、配当を追跡しポートフォリオの成長を監視する際に、現在の収入を重視するか長期的な資産の蓄積を重視するかによって、適切な選択が決まります。

主要な指標の比較