なぜ個人投資家は暗号資産を購入してしばしば損失を出すのか？暗号資産の損失原因と対策【入門ガイド】

暗号資産市場は変動が激しく、機関投資家も個人投資家も投資には利益と損失があります。しかし、なぜ個人投資家は暗号通貨取引で損失を出しやすいのでしょうか？"損失の運命"から抜け出したいのであれば、手元の損失資産をどう扱えばよいのでしょうか？

この記事では、個人投資家が損失する一般的な原因を整理し、いくつかの実用的な対策を提供します。これが、暗号資産市場でしっかりと立ち向かう手助けとなることを願っています！

個人投資家が暗号資産を購入して損失を出す理由は何ですか?

1. 専門知識の欠如と市場への盲目的な参入

"盲目進場"は個人投資家が損失を被る最大の理由の一つです。多くの人は自分の専門分野で優れたパフォーマンスを発揮していますが、暗号資産市場に入ると惨敗することが多いです。重要なのは"理解せずに無理に参加する"ことです。十分な研究をせずに無謀に参加すれば、それはギャンブルと変わりありません - 幸運は常態ではないのです!

より一般的な状況は、個人投資家が市場のトレンドを把握するのが難しく、現在が強気市場か弱気市場かを区別できず、質の高いプロジェクトを選ぶ方法がわからず、操作が適当で戦略が欠如しており、上昇や下降を持ち続け、最終的に「長期的なロックイン」の困難に陥り、損切りを拒み、損失が続いていることです。このような取引方法は、元本の損失を引き起こす可能性が非常に高いです。

2. 高すぎる投資リターンを追求する

投資というものは、高いリターンには必ず高いリスクが伴うものであり、暗号資産も例外ではありません。しかし、多くの個人投資家はこのことに気づいておらず、参入するとすぐに「短期間で倍増して大儲けする」という幻想を抱いてしまいます。投資の達人バフェットの年率リターンが約20%であるにもかかわらず、多くの個人投資家は1年で100%以上の利益を上げられると幻想しています。これは完全に非現実的な幻想であり、最終的に損失を出して退出するのも不思議ではありません。

3. 市場のニュースに影響されやすい

いわゆる市場の情報とは、主にニュースやメディア報道における暗号プロジェクト関連の動向を指します。個人投資家は情報チャンネルが限られているため、これらの報道に依存して投資判断を下すことが多いです。そのため、個人投資家は市場の情報によって損失を被ることがあり、その主な理由は2つの致命的な弱点です: 情報が他者よりも遅れること、そして真偽を見分けるのが難しいことです。実際、大多数の市場情報は本質的に罠であり、個人投資家を誘導することを目的としています。市場には多くの専門機関や資金が存在し、たとえ情報が真実であっても、限られた利益はすでに彼らによって分配され尽くしており、私たちのような小さな個人投資家が安く買える機会はほとんどありません。公開された情報は、受け皿を探すためのものである可能性が高いです。

4. 投資対象についての理解が不足している

実際に投資で利益を得るためには、最も重要なのは自分が購入する資産を本当に理解することですが、多くの個人投資家はそのプロジェクトが何をしているのか全く気にしません。購入は全て直感に頼っており、通常は「このプロジェクトは良さそうだ」または「みんなが買っているから私も買う」といった感じです。

プロジェクトの具体的なビジネスや財務状況を把握せずに直接購入することは、ギャンブルと変わりません。こうして、いつ追加投資すべきか、いつ撤退すべきかを知ることができるのでしょうか？状況がおかしいと気づいたときには、通常すでにかなりの損失を被っているのです。

5. 心理的素質が不足しており、感情の変動が大きい

多くの個人投資家は暗号通貨の大幅な上昇を見て喜びますが、価格が下がるとすぐに崩れ落ちて泣きたくなります。感情管理が不適切な場合、投資の決定は気分に左右されやすくなります。時には衝動的になり、明らかにリスクを負えないのに高値を追い求めることがあります。また、過度に恐れすぎて、優良プロジェクトですらゴミ通貨として乱売してしまい、理性と判断力を失いやすくなります!

6. 損失を嫌うことが、早期の離脱につながる

損失回避は行動ファイナンスに由来し、大多数の人々が損失と獲得に対する敏感度が異なることを指します。つまり、損失と獲得の程度が同じであっても、人々は通常、損失をより嫌う傾向があります。したがって、個人投資家が本来大きな利益を得るべき暗号資産を保有していても、損失に対する感受性が同等の利益に対してより高いため、短期間の価格変動の中で日々の損失に苦しみ、最終的には価格の上昇を待たずに暗号資産を売却するという無力な選択をすることになります。その結果、本来得るべき利益を放棄することになります。

7. 頻繁なポジション変更操作

多くの個人投資家は、このような問題を抱えています: 本来、自分で十分なリサーチをしてプロジェクトを選んだのに、上昇が遅かったり、反復的な変動があったりすると、耐えられずに短期取引をしようとします。そして、元の暗号資産を再び買い戻そうとします。しかし、考えは美しいものの、実際に暗号資産市場でのポジション変更を行うことは非常に難しく、さらにリスクを負うことになります。そのため、結果として短期プロジェクトに切り替えたものが損失を被り、元々研究していた暗号資産を買うこともできず、最後にはそれが上昇するのをただ見守るしかないのです。

8. 満倉操作, わからない休養生息

暗号資産市場には牛市と熊市の周期があり、熊市の下落において、実際には90%以上の暗号通貨が利益を得る機会がない。しかし、多くの個人投資家は休養生息を望まず、資金の利用率を高めようとするものの、個別の暗号通貨の周期的な強弱の変化をうまく把握することが難しい。また、常に満倉でいることも心理的に疲れさせる。なぜなら、塩漬けにされていることで落胆し、反発が来た時に逆に手を出せないため、利益を得る機会を逃してしまう。

暗号資産がロックされて、取引で損失が出たらどうすればいいですか?

1. 技術的なサポートがない場合は、その暗号資産を持ち続けず、損切りするべきです

もし、さまざまなテクニカル分析に基づいて、捕まっている暗号資産がある特定の位置に達した後も価格が下落を緩めることも、下落を止めて上昇することもできない場合、その暗号資産を保持し続けるべきではありません。損失を拡大しないために、果断に売却して退場し、新しい暗号資産や他の投資商品を再選択するべきです。

2. 分析によりその暗号資産を引き続き保持する場合は、ポジションを減らし、新しいリスク・リターン比を設定する必要があります。

もしロックされている暗号資産がさまざまなテクニカル分析を経てもなお、価格が再び上昇する可能性のある位置が存在するなら、あなたは減少させるべきですが、全てを売り払う必要はありません。しかし、すでに損失が発生しているため、リスクとリターンの比率を再考する必要があります。つまり、潜在的なリターンとリスクの比率です。リスクとリターンの比率が合理的なポイントで取引することで、より高い利益を得ることができます。簡単に言えば、サポートに近いほど購入するリスクは小さく、利益の余地は大きくなります。逆に、レジスタンスに近いほど売却するべきです。

3. 連続して損失を抱えている場合、取引頻度が高い者(は1か月に3回以上)、他の戦略を探すべきである。

もしどの暗号プロジェクトに投資しても損失状態であり、かつ取引頻度が非常に高い場合は、使用している投資戦略とテクニカル分析が自分に適しているかどうかを検証してみてください。自身の投資目標、リスク嗜好、資金状況などに合わない戦略やテクニカル指標で暗号資産に投資することは、最初の目標に逆行することと同じです。このような場合、将来性のある暗号資産を保有していても、利益を得ることは非常に難しくなります。

4. 冷静を保て、利益でも損失でも

暗号資産取引でお金を稼ぎたい、そしてもっと多くのお金を稼ぎたいと思うのは、ほとんどの人の心理です。しかし、お金を稼ぐときは誠実に稼ぎ、損をしたときは明確に損をしなければなりません。お金を稼いだときは、過信せず、喜びすぎないようにし、稼げないときは理性を保ち、静かに状況を見守り、市場の次のチャンスを待つことが重要です。

暗号資産市場に入る際、個別にまたは同時に異なる投資戦略を採用することができますが、投資リスクを低減するために、異なる暗号資産の分類に対して以下の戦略を採用することをお勧めします。

1) 長期保有戦略

長期保有投資は、保有する暗号資産の価格の変動を常に気にする必要はありません。この戦略を採用する際に唯一必要なことは、価値よりも価格が低く、かつ良好な成長の見込みがある暗号資産を長期にわたって保有することです。この「長期」が具体的にどれくらいの期間かというと、一般的には3～5年の間、保有を続け、価格上昇によって得られる利益だけをリターンとして考えます。

したがって、長期保有戦略の重点は、保有のプロセスではなくプロジェクトの選択にありますので、短期的な価格変動や購入時期に過度に注意を払う必要はありません。長期保有を準備している暗号資産については、市場が大きく下落している時でも購入することができます。

2)バンド運用戦略

波段操作戦略は投資家が比較的よく使用する方法であり、長期保有戦略とは異なり、比較的明確な波段利益を追求することに重点を置いています。投資家は暗号プロジェクトを購入する際に、価格の上昇または下落の程度を事前に予測します。価格が予想された上昇程度に達した場合や、予想と完全に異なる場合には売却し、価格が予想内で下落している場合には追加購入を選択し、価格の再上昇を待ちます。

3) 短期トレーディング戦略

この投資戦略は、迅速に反応でき、市場の変化に十分敏感であり、高頻度取引を受け入れられる短期投資家に適しています。短期取引戦略を使用する投資家にとっては、正しいタイミングを把握し、チャンスが訪れたときに迅速に掴むことが重要ですが、さらに重要なのは、市場の状況が反転する前にタイムリーに撤退することです。なぜなら、もし遅れたり、逃げられなかったりすると、その後の損失は利益よりもはるかに大きくなる可能性があるからです。

個人投資家はどのように暗号資産取引の損失リスクを低減できますか?

個人投資家として、暗号資産取引で損失を出した後に完全に退場することができないかもしれません。しかし、取引前にしっかりと準備をするか、取引中にヘッジを行うことで、暗号資産への投資の損失をできる限り減らすことができます。以下の方法を参考にしてください。(以下は著者の個人的な経験と心得であり、具体的な投資アドバイスではありません)

取引前に、より安全でリスクの少ない資産を選ぶか、適切な取引方法を選択してください。

▪ 暗号資産インデックスファンド

暗号資産インデックスファンドは単一の暗号資産とは異なり、リスクを分散できるだけでなく、独自のシステムメカニズムにより優良プロジェクトを自動的に選定することができます。また、構成通貨は動的に調整され、一定の期間ごとにパフォーマンスが良くない暗号資産がインデックスから淘汰されます。長期的には、保有している資金を異なる暗号資産インデックスファンドに投資し続けることで、比較的豊かなリターンを得ることができるでしょう。

▪ ### 定量的取引

もし暗号資産市場で挑戦したいのであれば、量的取引は非常に適しています。量的取引はコンピュータの助けを借りて、市場で一般的に使用されるテクニカル指標を利用して一連の投資戦略を構築し、プログラムを使って売買の方向とタイミングを計算して捉えます。トレーダー自身は市場に対して何の分析や見解も持つ必要はなく、プログラムが提供するシグナルに完全に従って売買操作を行うだけです。この方法の最大の利点は、過去の価格データを最大限に分析できるだけでなく、認知エラーによるリスクを完全に回避することができる点です。

以上の2つの方法は、暗号資産市場での損失を効果的に減らすのに役立ちますが、それぞれいくつかの欠点もあります。例えば、インデックスファンドの投資収益率は単一の暗号資産への投資と比べると比較的低いです。量子取引は使用が簡単ですが、戦略の開発は複雑であり、最終的な判断においてコンピュータはやはり人間の脳には勝てません…そのため、これらの問題はある程度損失を減らすことはできますが、根本的な解決にはなりません。

取引の際、どのように損失を減らすことができますか？

▪ ヘッジ戦略

以上の2つの取引方法は、投資初期に準備が必要ですが、暗号資産取引においてヘッジは損失を減らすのに効果的です。契約取引はヘッジの一般的な方法であり、その原理は反対方向のポジションを開設してリスクをヘッジし、利益を得て損失を相殺することです。これにより、柔軟かつ迅速な投資が可能になり、短期取引をサポートし、レバレッジメカニズムにより少額の資金でリターンを引き出すことができます。Gateプラットフォームのアカウントでは、暗号資産の現物、先物、オプションなど、さまざまな製品を取引でき、ヘッジ戦略の実施が容易です。