アメリカンファンズニュー・パースペクティブR6 (RNPGX)は、今のところ強力なミューチュアルファンドの選択肢ですか？

堅実なミューチュアルファンドの株式レポートオプションを探していますか？アメリカンファンズ ニュー パースペクティブ R6 (RNPGX)はあなたの目を引くかもしれませんが、私は完全には納得していません。それは、サイズ、コスト、過去のパフォーマンスを含む9つの予測要因に基づいて、ザックス ミューチュアルファンドランク3 (ホールド)を持っています。

このファンドは2009年5月から運営されており、291.4億ドル以上の資産を蓄積しています。個人のスターマネージャーではなく、チームによって管理されていますが、これは常に混合の恩恵だと思います。時には委員会管理が責任を希薄化することがあります。

パフォーマンスの観点から見ると、RNPGXは年率7.15％の5年間の年率リターンを示しており、同業者の中で上位3分の1に位置しています。3年間のリターンは6.67％で、こちらも上位3分の1に入っています。悪くはありませんが、この期間の広範な市場のパフォーマンスを考慮すると、特に素晴らしいわけではありません。

私が懸念しているのはボラティリティです。3年間の標準偏差が21.78%、5年間の標準偏差が18.89%であるため、このファンドは実際にはカテゴリ平均の16.86%および14.79%よりもボラティリティが高いのです(。比例的に良いリターンを得ることなく、余分なリスクを負っていることになります。

さらに懸念されるのは、5年間での-2.81というネガティブなアルファです。これは基本的に、マネージャーがリスク調整後のS&P 500ベンチマークを上回るのに苦労していることを意味します。私は常に、インデックスに対してアンダーパフォームしているプロのマネージャーに対してなぜお金を払うべきなのか疑問に思います。

経費比率は、カテゴリー平均の1.10%と比較して0.41%と確かに低く、これが最も強力な売り文句かもしれません。参入障壁も合理的で、初期投資は)、以降の投資は$250 です。

結論として、RNPGXはせいぜい平凡に見えます。比較的強いパフォーマンスと低い手数料を提供していますが、高いボラティリティとネガティブアルファがあるため、私は躊躇しています。調査を行う意欲のある投資家には、おそらくより良い選択肢があるでしょう。このファンドのアプローチを支持する具体的な理由がない限り、探し続けることをお勧めします。