金を買うことは本当に価値を保てるのか？金投資の攻略とリスク

国際金価格が歴史的な新高値を更新し、1オンス4000ドルの大台を突破しました。これを受けて、今金を購入することは本当に価値を保つことができるのか、考えずにはいられません。

若い投資家として、私は金という古い投資ツールに対して好奇心と慎重さを持っています。先輩たちは「金を買えば価値が保たれる」と言いますが、深く調べてみると、事実はそんなに簡単ではありません。

金の両面性

金は確かにインフレに対する特性を持っています。2020年のパンデミックの発生を振り返ると、各国が狂ったようにお金を印刷し、金価格は1500ドルから今日の4000ドルに急上昇しました。特に最近トランプが導入した関税政策が市場の不確実性を引き起こし、金価格をさらに新たな高値に押し上げました。

しかし、金には明らかな限界があります。バフェットが言ったように、金は実際の価値を生み出さず、配当や利息を生み出しません。過去50年間、金は明らかな牛市を2回しか経験せず、それ以外の時間は平凡なパフォーマンスで、投資収益率は実際には高くありません。

私は金とS&P指数の動向を分析しましたが、明確な負の相関関係はないことがわかりました。株式市場が下落している時、金が必ずしも上昇するわけではなく、これは私の元々の認識を覆すものでした。

投資方法の比較

比較した結果、異なる黄金投資方法にはそれぞれ利点と欠点があることがわかりました。

1. 実物ゴールド：ハードカレンシーではありますが、流動性が低く、保管コストが高い。

2. ゴールド貯蓄口座：取引の敷居は低いが、手数料は高く、利息はない。

3. ゴールドETF：投資の敷居が低く、コストも低いが、取引時間に制限がある。

4. ゴールドCFD：短期取引に適しており、双方向で操作可能ですが、レバレッジリスクがあります。

私は個人的にゴールドCFDが現代の投資家により適していると思います。なぜなら、実物を保有する必要がなく、T+0の双方向取引が可能で、最低10ドルから始められるからです。しかし、レバレッジの両刃の剣効果には注意が必要です。

私のゴールド投資の心得

金への投資のリターンは確かに高くはなく、この点は認めなければなりません。私は金は資産配分の一部として位置付けるべきであり、主要な投資ではないと考えています。専門家は金への投資は総資産の5%を超えてはならないと提言しており、私もこの点には非常に同意しています。

金に投資したい人へのいくつかのアドバイスがあります：

1. 投資目的を明確にする：投資収益のためか、ヘッジのためか、それとも単に保有するためか？

2. 現金資産の代替として：高いリターンを期待するのではなく

3. 特定のタイミングを捉える：経済の不確実性が増し、インフレ期待が高まると、金は良いパフォーマンスを示す可能性があります。

現在金価格は高値にあり、盲目的に追いかけるべきではないと考えます。長期的に金を保有する場合でも、短期の波動取引の機会に注意を払い、市場の変化に柔軟に対応することで全体の収益を向上させることができます。

黄金投資は思ったほど簡単ではなく、それは万能の価値保持ツールでもなく、無価値な金属でもありません。重要なのは、その特性を理解し、自分のリスク許容度と投資目標に基づいて選択をすることです。