Paxosはマネーロンダリングに関する違反により4850万ドルのスラッシングを受けました。

ニューヨーク州金融サービス局(NYDFS)は、木曜日にPaxos Trustがマネーロンダリングプログラム(AML)の欠陥のために4850万ドルのスラッシングを支払うことに同意したと発表しました。また、大手暗号通貨取引所に対する適切なデューデリジェンスプロセスを実施しなかったことも明らかになりました。

罰金は、違反に対して2650万ドル、コンプライアンスシステムの改善に2200万ドルを含んでいます。私はこれがかなりばかげていると思います - 彼らは罰せられるだけでなく、自分たちの過ちを修正するためにお金を支払わなければならないのです。

NYDFSのアドリアン・ハリスディレクターは、「管理されたユニットは、ビジネスリスクに応じた適切なリスク管理フレームワークを維持する必要があります。これには、パートナーや第三者との関係も含まれます」と述べています。実際、これは彼らが基本的な規制を無視してきたことを隠すための美辞麗句に過ぎません。

NYDFSによれば、Paxosの監視システムには多くの欠陥があり、同社は悪意のある者がプラットフォーム上で複数のアカウントを開設することによるマネーロンダリングの計画を検出できない。機関はまた、Paxosが法執行機関の要求に従って調査を行うための明確な手段を欠いていることを指摘し、違反者を追跡するのが困難であると述べている。

Paxosは2019年に大手取引所と提携し、BUSDステーブルコインを共同発行しました。Paxosは発行および管理される監視機関としての役割を果たし、取引所はユーザーへのトークンのマーケティングと配布を担当しました。

NYDFSは、パートナー取引所に関連する「安全性と安定性」に対する懸念から、Paxosに2023年にBUSDの発行を停止するよう要求しました。その後すぐに、Paxosはこの取引所との提携を終了することを発表しました。

会社はまた、米国証券取引委員会(SEC)からのBUSDの発行に関する調査に直面したことがあります。SECは2023年にPaxosに対してウェルズ通知を送信し、BUSDが未登録の証券であると主張しました。しかし、SECは2024年にこの通知を撤回しました。

これはPaxosと暗号業界の企業にとって貴重な教訓です。大手パートナーと仕事をする際には、彼らの活動に対しても責任を負わなければなりません。