ポン zi スキーム：金融詐欺の技術

ポンジスキームは、1919年に歴史上最も有名な金融詐欺の一つを作り出したイタリア人チャールズ・ポンジにちなんで名付けられた金融詐欺です。私はよく、単なる移民がどのようにして何千人もの人々を騙し、詐欺の一つのジャンルを創造したとして歴史に名を刻むことができたのかを考えます。

このスキームの本質は単純でありながら同時に天才的です — 新しい投資家のお金を使って初期参加者に利益を支払うことです。実際の経済活動は行われていません。その昔、私は「リスクなしの安定した収入」という約束に惹かれて、似たような罠に引っかかりそうになったことがあります。

ポンジスキームの歴史

1903年、チャールズ・ポンジはイタリアからアメリカに不法入国しました。さまざまなアルバイトや偽造文書、そして人身売買による刑務所生活を経て、彼は財務が富を得る最も早い方法であることに気付きました。1919年の戦後経済の混乱の中で、ポンジは国際郵便券で稼ぐ方法を見つけたと宣言しました。

1年間で約4万人のボストン市民が、主に富を夢見る貧しい人々が彼のスキームにお金を投資しました。ポンジは45日で50%の収益を約束しました！金融新聞が彼を暴露しても、彼は新しい投資家を引き付け続けました。1920年8月、ピラミッドは崩壊し、ポンジは5年の刑務所に入れられました。

現代のポンジスキームの例

バーナード・マドフの詐欺は、20年間という記録的な長さで存続したポンジスキームの典型的な例です。元NASDAQの会長は、投資家に安定した年利10%を約束しました。マドフは富裕層の顧客を引き付けるために、エリートのユダヤ人クラブに巧妙に侵入しました。総損失は約650億ドルに達しました！2009年には150年の懲役を言い渡されました。

私が特に驚いたのは、約20億ドルを集めた暗号通貨詐欺のPlusTokenです。プロジェクトは、暗号通貨のアービトラージ取引からのものであるとされる、毎月6〜18％の収益を約束しました。2019年6月にユーザーが資金を引き出せなくなったとき、これは「ブロックチェーン技術」の仮面を被った別のポンジスキームであることが明らかになりました。

ポンジスキームの犠牲者にならない方法

私はこのような罠を避けるために自分自身のいくつかのルールを作りました:

1. 私は常にリスクが低く、リターンが高い提案に疑問を持ちます。私に毎日1%の利益や毎月30%の利益をリスクの説明なしに約束されると、すぐに赤旗が見えます。

2. リスクのない投資は存在しないことを理解しています。すべての投資は経済的な変動にさらされています。

3. 投資商品と戦略を理解しようとしています。詐欺師はしばしば複雑な用語や不透明なスキームの背後に隠れています。

4. 公式な情報源を通じて会社とプロジェクトの登録を確認します。

5. 引き出しの困難さに注意を喚起します — 手数料の上昇、引き出しルールの変更。

6. 新しい参加者を勧誘する「ピラミッド」のような投資モデルには警戒します。

7. 常に覚えておいてください：何かがあまりにも良すぎて真実であるはずがない場合、それはおそらく詐欺です。

ポンジスキームは、人間の基本的な弱点である欲望と無知を利用するため、存在し続けています。私は、金融リテラシーがそのような詐欺師からの最良の防御であると考えています。投資の黄金則を常に覚えておいてください：リスクはリターンに比例します。そして、金の山を約束する人を決して信用しないでください。