## 重要なポイント- シュワブの米国配当株ETFは、単純な配当支払いを超えた実際のビジネスの強さを求めています。- バンガード配当成長ETFは、一見控えめな利回りにもかかわらず、堅実な結果を提供します- バンガード・ハイ・ディビデンド・イールドETFは、現在新しい投資家にとって十分な利回りを提供していません配当株は、安定した収入を求める投資家を自然に引き付けます。個別の配当株を管理するのは？ちょっと頭が痛いです。ETFはこれを簡単にします。すべての配当ETFが同じように機能するわけではありません。選択方法が異なります。かなりの違いがあります。いくつかは他のものよりもあなたの目標により適しているかもしれません。今、注目すべき2つの配当ETFと、現時点では避けた方が良いと思われる1つのETFを見てみましょう。## シュワブ米国配当株式ETFを購入するシュワブ米国配当株式ETF (NYSEMKT: SCHD)は、約3.8%の利回りを提供します。素晴らしいですね。より高い利回りを見つけることはできますが、これほどの品質レベルではめったにありません。主要保有銘柄にはシェブロン、アッヴィ、アルトリア、ペプシコが含まれています。このファンドは、ダウ・ジョーンズ米国配当100指数に基づいて四半期ごとに再編成されます。このインデックスは魅力的なアプローチを取っています。単に配当を支払う企業を求めるのではなく、S&Pによって確立された堅実なキャッシュフローと株主資本利益率の指標を要求します。そして、それは機能します！ポートフォリオは主にバリュー株で構成されています。それらは素晴らしい成長企業ではありません。しかし、それでも成果を上げています。多くの企業が自社株買いプログラムを効果的に利用しています。このファンドは5年間で45％、10年間で130％以上の利益を上げました。それは配当を考慮していない場合です。それを加えると、リターンは60%から70%跳ね上がります。S&P 500はまだそれを上回っていますが、安全性のトレードオフは収入重視の投資家にとって価値があるように見えます。## バンガード配当成長ETFを購入するバンガード・ディビデンド・アプリシエーションETF (NYSEMKT: VIG)は約$100 億を管理しています。最大の配当ETFのようです。その魅力は？非常にシンプルです。S&P米国配当成長株指数に基づいて、信頼できる配当成長株を保有しています。大きなポジションには、ブロードコム、マイクロソフト、JPモルガンが含まれます。四半期の配当は過去10年でほぼ倍増しました。約束は守られました。資本の増価も印象的です。同じ期間に株価は186%上昇しました。この強いパフォーマンスは、クラウドとAIの波に乗る配当を支払うテクノロジー株を保有していることに部分的に起因しています。1つの欠点は？利回りが低いです。過去30日間の利回りはわずか1.6%を超えています。2018年以降、2%を一貫して超えたことはありません。他の場所にはより良い利回りがあります。これは、S&Pの手法が最高25%の高利回り株を除外するために起こります。彼らは、非常に高い利回りが将来の問題を示している可能性があることを懸念しています。それが常に真実であるかどうかは明確ではありませんが、彼らのスクリーニングアプローチです。これは、今すぐ収入が必要な場合に重要です。このファンドは良好な長期的利益を提供しますが、現在の収入にはあまり適していません。ブルーチップを好み、課税対象の収入を気にしない成長投資家にとってはより良い選択です。## バンガード・ハイ・ディビデンド・イールドETFを避ける皮肉なことに、もし現在の収入を求めるのであれば、今はバンガード・ハイ・ディビデンド・イールドETF (NYSEMKT: VYM)をスキップした方が良いかもしれません。それはただ配信されていません。現在の利回りは？控えめな2.5％です。前述のシュワブETFはこれを簡単に上回ります。これは珍しいことです。しかし昨年以前、このETFは通常2.7％から3.3％の利回りを提供していました。2023年末以降、ブロードコム、JPMorgan、ウォルマートなどの主要保有株が急騰したため、利回りは圧迫されました。彼らの配当成長は上昇する株価に追いつけませんでした。時価総額加重構造がこれを悪化させました。少数の大手企業がほとんどの利益を押し上げました。ファンドは永久に壊れているわけではありません。FTSE高配当利回り指数は健全です。しかし、2023年末以降の市場の動向が価格を膨らませ、利回りに悪影響を与えています。これを修正するには時間がかかるかもしれません。より良い配当オプションが利用可能であるなら、なぜ待つ必要があるのでしょうか？配当金の再投資は、これらのETFにおいて大きな違いをもたらします。2025年の分析によると、DRIPを通じた配当金の再投資は、時間の経過とともに収益を大幅に複利化します。現金配当を受け取るよりも多くの場合、優れています。長期投資家は、追加の資本なしで追加の株式を購入します。これにより、コストを節約しながら複利を活用します。税金の影響も重要です - 再投資された配当金はあなたの取得価格を調整し、保有期間に応じて適格配当または普通配当として課税されます。
攻撃的に購入する価値のある2つの配当ETFと避けるべき1つ
重要なポイント
配当株は、安定した収入を求める投資家を自然に引き付けます。個別の配当株を管理するのは？ちょっと頭が痛いです。ETFはこれを簡単にします。
すべての配当ETFが同じように機能するわけではありません。選択方法が異なります。かなりの違いがあります。いくつかは他のものよりもあなたの目標により適しているかもしれません。
今、注目すべき2つの配当ETFと、現時点では避けた方が良いと思われる1つのETFを見てみましょう。
シュワブ米国配当株式ETFを購入する
シュワブ米国配当株式ETF (NYSEMKT: SCHD)は、約3.8%の利回りを提供します。素晴らしいですね。より高い利回りを見つけることはできますが、これほどの品質レベルではめったにありません。主要保有銘柄にはシェブロン、アッヴィ、アルトリア、ペプシコが含まれています。このファンドは、ダウ・ジョーンズ米国配当100指数に基づいて四半期ごとに再編成されます。
このインデックスは魅力的なアプローチを取っています。単に配当を支払う企業を求めるのではなく、S&Pによって確立された堅実なキャッシュフローと株主資本利益率の指標を要求します。
そして、それは機能します！ポートフォリオは主にバリュー株で構成されています。それらは素晴らしい成長企業ではありません。しかし、それでも成果を上げています。多くの企業が自社株買いプログラムを効果的に利用しています。このファンドは5年間で45％、10年間で130％以上の利益を上げました。
それは配当を考慮していない場合です。それを加えると、リターンは60%から70%跳ね上がります。S&P 500はまだそれを上回っていますが、安全性のトレードオフは収入重視の投資家にとって価値があるように見えます。
バンガード配当成長ETFを購入する
バンガード・ディビデンド・アプリシエーションETF (NYSEMKT: VIG)は約$100 億を管理しています。最大の配当ETFのようです。
その魅力は？非常にシンプルです。S&P米国配当成長株指数に基づいて、信頼できる配当成長株を保有しています。大きなポジションには、ブロードコム、マイクロソフト、JPモルガンが含まれます。四半期の配当は過去10年でほぼ倍増しました。約束は守られました。
資本の増価も印象的です。同じ期間に株価は186%上昇しました。この強いパフォーマンスは、クラウドとAIの波に乗る配当を支払うテクノロジー株を保有していることに部分的に起因しています。
1つの欠点は？利回りが低いです。過去30日間の利回りはわずか1.6%を超えています。2018年以降、2%を一貫して超えたことはありません。他の場所にはより良い利回りがあります。
これは、S&Pの手法が最高25%の高利回り株を除外するために起こります。彼らは、非常に高い利回りが将来の問題を示している可能性があることを懸念しています。それが常に真実であるかどうかは明確ではありませんが、彼らのスクリーニングアプローチです。
これは、今すぐ収入が必要な場合に重要です。このファンドは良好な長期的利益を提供しますが、現在の収入にはあまり適していません。ブルーチップを好み、課税対象の収入を気にしない成長投資家にとってはより良い選択です。
バンガード・ハイ・ディビデンド・イールドETFを避ける
皮肉なことに、もし現在の収入を求めるのであれば、今はバンガード・ハイ・ディビデンド・イールドETF (NYSEMKT: VYM)をスキップした方が良いかもしれません。
それはただ配信されていません。現在の利回りは？控えめな2.5％です。前述のシュワブETFはこれを簡単に上回ります。
これは珍しいことです。しかし昨年以前、このETFは通常2.7％から3.3％の利回りを提供していました。2023年末以降、ブロードコム、JPMorgan、ウォルマートなどの主要保有株が急騰したため、利回りは圧迫されました。彼らの配当成長は上昇する株価に追いつけませんでした。
時価総額加重構造がこれを悪化させました。少数の大手企業がほとんどの利益を押し上げました。
ファンドは永久に壊れているわけではありません。FTSE高配当利回り指数は健全です。しかし、2023年末以降の市場の動向が価格を膨らませ、利回りに悪影響を与えています。これを修正するには時間がかかるかもしれません。より良い配当オプションが利用可能であるなら、なぜ待つ必要があるのでしょうか？
配当金の再投資は、これらのETFにおいて大きな違いをもたらします。2025年の分析によると、DRIPを通じた配当金の再投資は、時間の経過とともに収益を大幅に複利化します。現金配当を受け取るよりも多くの場合、優れています。長期投資家は、追加の資本なしで追加の株式を購入します。これにより、コストを節約しながら複利を活用します。税金の影響も重要です - 再投資された配当金はあなたの取得価格を調整し、保有期間に応じて適格配当または普通配当として課税されます。