高利回りの追跡: あなたの資金に値する2つの配当ETFと1つは見せかけだけのもの

正直に言うと、今日の市場で安定した収入を求めるのは、石から水を絞り出そうとするようなものです。最近、配当ETFに目を光らせているのですが、信じてください、すべてが同じではありません。中には本当に素晴らしいものもあれば、期待外れのプレゼントが入っているだけの華やかなパッケージもあります。

数ヶ月間これらのファンドが上下するのを見た後、あなたの苦労して得たお金に値するものと棚に置いておくべきものについて強い意見を持っています。

シュワブ米国配当株式ETF:リアルディール

SCHDはその約3.8%の利回りで本気です。この分野の一部の偽者とは異なり、この悪党はその保有銘柄から本物のビジネスの強さを要求します - 基礎が崩れ落ちている間に単に株主に現金を投げる企業ではありません。

このETFの魅力は何ですか？シェブロン、アッヴィ、アルトリア、ペプシコなどの大物が参加しています。しかし、ここでの巧妙な点は、市場の時価総額に盲目的に従っているわけではないということです。四半期ごとのリバランスにより、新鮮さが保たれ、特定の企業が支配することを防いでいます。

Standard & Poor'sが配当の大きさだけを追い求めていないのが好きです。彼らはキャッシュフローと株主資本利益率を精査しており、それは派手な成長株ではないかもしれませんが、堅実なパフォーマンスを発揮する質の高い株を得られることを意味しています。

証拠は実際の成果にある：5年間で45％、10年間で驚異の130％の上昇！再投資なしの魅力的な配当を加えれば、さらに60～70％の上乗せになります。確かに、全体の市場には後れを取っていますが、私は夜ぐっすり眠るためにいくらかのパフォーマンスを交換することを喜んでいます。

バンガード配当成長ETF: ステルス富裕層の構築者

VIGが投資家から大規模な$100 億を集めた理由があります。このファンドは単に現在の利回りを追い求めるのではなく、Broadcom、Microsoft、JPMorganのような一貫した配当成長株を探し求めています。

ヘッドライン利回りは約1.6%と乏しく見えるかもしれませんが、それは木を見て森を見ないということです。このETFは過去10年間で配当をほぼ倍増させ、同期間中に186%の価格上昇を記録しました。これが、実際に配当を支払うテクノロジー株を大量に保有することで起こることです！

人々がそれを軽視する理由はわかります - 利回りは競合と比べて見劣りします。しかし、スタンダード＆プアーズが最も利回りの高い25%の株を除外するのは賢明です。それらの高すぎる利回りは、しばしば問題が起こる前触れであり、寛大な企業ではないことを意味します。

これは、即時のキャッシュフローを必要とする退職者向けではありません。成長する配当を持つ確かなブルーチップを望む投資家のためのものです。それがうまく複利で増えるのを待つ間に。忍耐はこの投資において報われます。

バンガード高配当利回りETF: 期待外れのアイロニックなアンダーパフォーマー

偽広告について話しましょう！VYMは高い利回りを提供すると主張していますが、実際にはわずか2.5%です。SCHDがそれほど努力せずに3.8%を出しているのに、これはまさに侮辱的です。

今、買い入れる人にとってタイミングが最悪です。昨年以前、このETFは通常2.7-3.3%の利回りを提供していましたが、その後、ブロードコム、JPMorgan、ウォルマートのような大きな保有株が急騰しました。彼らの株価は急上昇しましたが、配当の成長が追いつけず、利回りが低下しました。

時価総額加重型であることが状況を悪化させました - 少数の巨大企業がリターンを支配しましたが、このETFが優先すべき収益を提供できませんでした。

見てください、VYMは永遠に壊れているわけではありません。彼が追跡しているFTSEハイディビデンドイールドインデックスは根本的に欠陥があるわけではありません。しかし、今すぐにより良い選択肢があるのに、それが自分自身を整理するのを待つ理由は何ですか？2023年末以降の市場の奇妙な動きは、このファンドの価格を膨らませ、その主な販売ポイントを損なっています。

この銘柄が現実に戻り、その名前に実際に見合ったものになってくるまで、避けた方がいいと思います。