**マネーロンダリングの概念**

マネーロンダリングとは、資金の不正な出所を隠すために、合法的な収入のように見せかけるプロセスです。この手続きは、不正に得られた資金を通常の金融システムに統合し、その追跡を困難にし、真の出所を隠すことを目的としています。

**マネーロンダリングプロセスの段階**

資金洗浄は通常、3つの基本的な段階で進行します:

1. **はじめに**: 不正資金は、銀行預金や資産の取得などを通じて金融システムに挿入されます。

2. **隠蔽**: 複数の取引が行われ、国際送金やデジタル資産の使用を含めて、資金の追跡を困難にします。

3. **統合**: すでに明らかにクリーンな資本は、ビジネスや不動産への投資を通じて合法的な経済に再導入されます。

**マネーロンダリングのためのツールとしてのステーブルコイン**

ステーブルコイン、特に最も人気のあるものは、特定の特徴によりこの種の操作を容易にするため、マネーロンダリング活動にとって魅力的な手段として浮上しています。

**その不適切な使用を助長する要因:**

1. **高い流動性**

- 取引所での広範な受け入れにより、迅速な変換を可能にします。
- 従来の銀行の制約なしに国際送金を行う容易さ。

2. **追跡の複雑さ**

- 実際の身分に関連付けられていないことが一般的なウォレットアドレス。
- 取引の不透明性を高めるツールの存在。

3. **規制のギャップ**

- 一部のプラットフォームにおける不適切なKYCおよびAMLポリシーの実施。
- 規制された仲介者を回避する個人間の取引。

4. **大量の取引量**

- 日々の大きな取引の流れは、不審な動きを検出することを困難にします。
- 大きな金額を複数の小さな取引に分割する可能性。

5. **国境を越えた性質**

- 従来の為替管理の回避。
- ブロックチェーン環境における従来の銀行監督の課題。

**安定した暗号通貨を使った一般的なマネーロンダリング戦略**

- **国際送金**: 不正資金をステーブルコインに変換し、海外に送金して現地通貨で引き出すこと。

- **OTCプラットフォームの使用**: 規制の監視を回避し、現金または資産との大口取引を行うこと。

- **高リスク資産への投資**: 資金の足跡を隠すために、代替暗号通貨やNFTを取得して多様化します。

- **サーキュラー取引**: 人為的な取引履歴を生成するために複数のアカウント間で繰り返し行われる動き。

**警告の実際のケース**

**蘭州での事件**

2024年5月、蘭州の当局は、マネーロンダリングのためにステーブルコインを使用していた詐欺ネットワークを解体しました。1人の被害者は、数百万の人民元をステーブルコインに変換し、偽の投資プラットフォームに送金するよう騙されました。この警察の操作により、15人が逮捕され、3,500万元以上の取引が調査されています。

**公安省の運営**

2022年4月、公共安全省は、犯罪グループが取引所プラットフォームを利用して違法な利益をステーブルコインに変換し、複雑な取引を通じてその起源を隠していることを明らかにしました。 当局は、これらの犯罪ネットワークを解体するために複数の介入を行っています。

**最終的な感想**

金融分野におけるステーブルコインの人気は、その流動性と越境での使用の容易さにより、マネーロンダリング活動の魅力的なターゲットとなっています。この状況は経済秩序を乱すだけでなく、デジタル資産業界の持続可能な発展に対する挑戦をも意味します。グローバルな規制の進展が、暗号通貨エコシステムにおけるマネーロンダリング防止メカニズムの徐々の改善につながることが期待されています。