規制 | マーキュリーデジタルバンクが米国連邦の監視により、13のアフリカ諸国のスタートアップの口座を閉鎖

マーキュリーはスタートアップ界で人気のある銀行パートナーであり、2024年8月22日までに13のアフリカ諸国を含むいくつかの国のユーザーのアカウントを閉鎖すると発表しています。

*「最近のアカウントの適格性を決定する方法の変更により、これらの国に所在する住所を持つビジネスのアカウントをサポートできなくなりました。」*と会社は述べました。

新しい禁止令により、デラウェアに設立されたアフリカのスタートアップは、創業者が米国に住んでいない限り、マスカリーアカウントを開設することができません。

影響を受けたアフリカ諸国:

• ブルンディ
• カメルーン ・中央アフリカ共和国(CAR) ・コンゴ民主共和国(DRC)
• コンゴ
• リベリア
• マリ
• モザンビーク
• ナイジェリア
• ソマリア
• 南スーダン
• スーダン
• ジンバブエ

2017年に設立されたMercuryは、世界中のスタートアップに銀行サービスを提供する成長段階の米国ベースのフィンテックです。典型的な銀行ではありませんが、彼らは顧客にサービスを提供するために、中間業者(BaaS)と銀行と直接協力しています。

報告によると、この動きはマーキュリーがそのコンプライアンスと規制基準を厳しくしている結果です。今年の初めに[2024]、マーキュリーはそのパートナーであるチョイスバンクを通じて外国企業がアカウントを開設する行為に関して連邦の監視を受けました。

地元の銀行規制当局は、Choiceが「法的にリスクのある国でMercuryアカウントを開設したことを懸念していた」とされています。また、当局者はChoiceに対して、海外のMercury顧客が「アメリカに存在していることを証明するために疑わしい方法を使って何千ものアカウントを開設させたこと」に対しても非難したと報じられています。

金融活動作業部会(FATF)の灰色リストに載っているナイジェリアやブルンジのような国々は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐための国際基準に対する遵守が不十分であるため、標的にされやすいと考えられています。

これはまた、2023年初頭に別のスタートアップバンカーであるシリコンバレー銀行(SVB)の崩壊の後、特に米国の銀行セクターにおけるより厳しい監視の背景にあります。

とはいえ、マーキュリーのサービスは、アフリカのスタートアップが米ドル口座で運営できるようにし、外国投資の誘致と処理に不可欠でした。

2022年に10社以上のテックスタートアップのアカウントを制限した後、同社はすでにアフリカで批判を受けていたため、エコシステム内の多くの人々は現在、同じサービスを提供する安定した代替手段に移行しようとしています。

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