Kripto mendorong pertumbuhan pencucian uang bertingkat, regulator AML Eurasia memperingatkan

Kripto sedang memicu peningkatan dalam skema pencucian uang kompleks pada tahun 2024, Kelompok Eurasia untuk Memerangi Pencucian Uang memperingatkan dalam laporan terbarunya.

Skema pencucian uang semakin bergantung pada crypto dan metode multi-lapisan pada tahun 2024, menyoroti kompleksitas yang semakin meningkat dari aliran keuangan gelap, laporan agensi berita negara Rusia mengutip laporan terbaru dari Grup Eurasia tentang Pencucian Uang.

Laporan yang mencakup risiko terkait pencucian uang dan pembiayaan terorisme, menekankan keterlibatan pencuci uang profesional yang menggunakan kriptokurensi, identitas palsu - dikenal di Eurasia sebagai ‘droppers’ - dan bahkan uang tunai dalam operasi-operasi ini. Laporan tersebut mencatat bahwa ‘skema dengan penggunaan bursa kripto, termasuk yang asing, dan dompet kripto, yang sebagian besar dibuka di bawah identitas palsu,’ telah ‘diidentifikasi dalam pembiayaan terorisme.’

Otoritas keuangan semakin mengkhawatirkan peran kripto dalam pendanaan ilegal di luar Eropa. Pada akhir November, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss mengeluarkan peringatan tentang risiko pencucian uang yang terkait dengan cryptocurrency, menyoroti bahwa aset-aset seperti stablecoin semakin banyak digunakan untuk serangan cyber, transaksi ilegal di dark web, dan pelanggaran sanksi yang terkait konflik geopolitik.

Stablecoin, khususnya, telah melihat “Naik besar” dalam transaksi terlarang, mempersulit upaya anti pencucian uang. Sebagai tanggapan, FINMA menguraikan inisiatif yang lebih luas untuk mengatasi risiko ini, termasuk tinjauan di tempat, pembaruan program auditnya, dan peningkatan fokus pada toleransi risiko dan manajemen untuk entitas dengan klien yang terpapar secara politik atau tautan ke wilayah berisiko tinggi.