Menurut sebuah studi, uang tunai, bukan kripto, tetap menjadi alat pilihan penjahat untuk keuangan yang tidak sah.

Meskipun banyak kesalahpahaman, uang tunai tetap menjadi alat utama untuk keuangan ilegal, sementara blockchain menawarkan transparansi dan jejak yang lebih besar, sebuah studi baru mengungkapkan.

Uang tunai tetap menjadi alat pilihan bagi para penjahat yang terlibat dalam keuangan ilegal, meskipun persepsi populer bahwa mata uang kripto mendominasi transaksi yang melanggar hukum, sebuah studi baru oleh Kripto ISAC mengungkapkan. Sementara transaksi blockchain menciptakan catatan yang tidak dapat diubah, membuat mata uang kripto lebih mudah dilacak, transaksi tunai tidak meninggalkan jejak digital, menyulitkan upaya untuk melacak kegiatan ilegal.

“Skala pencucian uang dan pembiayaan terorisme melalui saluran perbankan konvensional, sebagaimana dilaporkan oleh badan-badan regulator dan lembaga penegak hukum, jauh lebih besar dari volume kegiatan serupa yang diamati di ruang kripto.”

Kripto ISAC

Meskipun kripto telah terkait dengan kejahatan dalam kasus-kasus terkenal, termasuk kejatuhan dan pencurian pertukaran, ini hanya menyumbang sebagian kecil dari total volume kripto. Kripto ISAC mencatat bahwa meskipun tidak mungkin melacak jumlah aktivitas ilegal di ruang keuangan tradisional, jumlah perkiraan pencucian uang secara global dalam satu tahun adalah 2-5% dari PDB global, atau $800 miliar - $2 triliun.

Bagian tidak sah dari semua volume transaksi kripto | Sumber: Kripto ISACSementara itu, perusahaan analisis blockchain Chainalysis melaporkan bahwa pada tahun 2023, hanya 0,34% dari volume transaksi on-chain terkait dengan aktivitas ilegal.

Kripto ISAC mencatat bahwa lembaga penegak hukum semakin menggunakan transparansi blockchain untuk melacak aktivitas ilegal, menjadikan platform kripto yang diatur sebagai sekutu dalam memerangi kejahatan. Pada saat yang sama, ketika para penjahat menggunakan keuangan tradisional, tidak ada sumber publik yang memungkinkan penegak hukum melacak dana dengan mudah, yang membuatnya lebih sulit bagi lembaga penegak hukum untuk melacak para penjahat.

“Ini menciptakan beban bukti yang lebih tinggi dan memerlukan Jaksa Amerika Serikat untuk mempanel dan juri untuk mendengar dan mengeluarkan surat perintah. Hanya setelah itu penegak hukum dapat mulai menyusun jejak forensik dana yang dipertanyakan.”

Kripto ISAC

Departemen Keuangan AS sebelumnya juga mengulangi temuan ini, menyatakan bahwa uang tunai terus menjadi metode utama untuk pencucian uang karena anonimitas, stabilitas, dan keberadaannya yang meluas. Menurut laporan Februari dari Departemen Keuangan, penyelundupan uang tunai massal, yang sering melibatkan uang kertas dolar AS yang diangkut melintasi perbatasan dan didepositokan ke rekening asing, tetap menjadi metode umum untuk mencuci hasil ilegal.