Singapura Menyatakan Risiko Pembiayaan Terorisme Lebih Tinggi untuk Layanan Token Pembayaran Digital

Shalini Nagarajan

Terakhir diperbarui:

1 Juli 2024, 04:04 EDT | 2 min read

Singapura telah meningkatkan tingkat risiko bagi penyedia layanan token pembayaran digital (DPT) yang berpotensi memfasilitasi pendanaan terorisme (TF) dari “medium rendah” menjadi “medium tinggi” dalam pembaruan terbarunya terhadap penilaian risiko nasional pendanaan terorisme.

Kementerian Urusan Dalam Negeri, Kementerian Keuangan, dan Otoritas Moneter Singapura secara bersama-sama mengumumkan pada hari Senin bahwa penilaian risiko terbaru, yang terakhir dilakukan pada tahun 2020, mengidentifikasi area risiko pendanaan terorisme yang sebanding.

Namun, laporan tersebut juga mengakui kurangnya bukti yang jelas untuk penggunaan token pembayaran digital yang luas di Asia Tenggara. Hal ini mungkin disebabkan oleh teknologi yang terbatas di daerah yang terkena dampak terorisme, yang kurang memiliki infrastruktur keuangan dan internet yang baik.

Penyedia layanan DPT termasuk perusahaan yang berurusan dengan mata uang digital.

Mengapa Token Digital Membuat Pembiayaan Teroris Lebih Sulit Dihentikan

Meskipun mata uang tradisional masih menjadi cara utama bagi para teroris untuk membiayai kegiatan mereka, para ahli di seluruh dunia semakin khawatir tentang mata uang virtual seperti Bitcoin yang digunakan untuk tujuan ini. Kekhawatiran ini semakin meningkat terutama sejak pandemi COVID-19. Otoritas di Singapura sedang memperhatikan situasi ini dengan cermat karena mata uang virtual semakin populer.

“Meskipun tidak ada kasus TF domestik yang diketahui yang melibatkan DPT, Singapura menyadari risiko TF yang lebih tinggi yang berasal dari kehadiran yang semakin meningkat dari penyedia layanan DPT,” demikian laporan tersebut mengatakan.

Ada beberapa alasan pendanaan terorisme menjadi perhatian bagi DPTs. Pertama, transaksi ini seringkali anonim, cepat, dan dapat terjadi lintas batas, sehingga sulit dilacak. Kedua, ada risiko bahwa bahkan perusahaan yang berlisensi di Singapura mungkin berbisnis dengan perusahaan yang tidak berlisensi di luar negeri, yang mungkin lebih rentan terhadap penyalahgunaan.

Akhirnya, tidak semua negara telah menerapkan aturan yang sama untuk melacak transaksi ini, menciptakan kesenjangan yang bisa dieksploitasi oleh teroris.

Selain itu, fitur seperti alat anonimitas dan koin privasi menyulitkan untuk melacak siapa yang mengirim dan menerima uang, serta di mana mereka berada. Selain itu, mata uang ini memungkinkan transfer dana yang cepat dan mudah melintasi perbatasan, menjadikannya cara yang lebih efisien bagi teroris untuk memindahkan sejumlah besar uang dibandingkan dengan metode tradisional.

Namun, anonimitas dan kemudahan penggunaan ini juga menciptakan tantangan yang besar bagi agensi penegak hukum yang mencoba melacak pendanaan teroris melalui mata uang digital.

Singapura Memprioritaskan Memerangi Pencucian Uang di Bank dan Layanan Token Digital

Penilaian Singapura menemukan bahwa bank-bank, terutama yang berurusan dengan manajemen kekayaan, paling rentan terhadap pencucian uang. Hal ini karena bank-bank menangani jumlah uang yang besar dan sering melayani klien yang mungkin lebih cenderung terlibat dalam kegiatan ilegal.

Selain bank, penilaian Singapura juga mengidentifikasi perusahaan pembayaran yang menangani transfer uang internasional dan perusahaan investasi yang mengelola aset eksternal sebagai area yang patut diperhatikan dalam pencucian uang.

Kembali pada April, regulator keuangan Singapura mengambil tindakan untuk mengatasi risiko pencucian uang ini. Ia mengumumkan perubahan pada Payment Services Act, yang akan memberikan lebih banyak kontrol kepada lembaga atas perusahaan yang berurusan dengan mata uang digital.

Ikuti Kami di Google News