UE Memperketat Peraturan Crypto dengan Perjanjian AML Sementara

Hongji Feng

Terakhir diperbarui:

18 Januari 2024, 01:01 WIB | Bacaan 1 menit

Uni Eropa untuk sementara menyetujui peraturan anti pencucian uang (AML) baru yang secara khusus menargetkan sektor crypto.

Menurut siaran pers yang diterbitkan oleh Dewan Eropa, kesepakatan sementara yang dicapai oleh Dewan dan Parlemen berfokus pada peningkatan langkah-langkah untuk melindungi warga negara Uni Eropa dan keuangannya dari pencucian uang dan kegiatan pendanaan teroris.

Perjanjian Baru Menargetkan Sektor Crypto

Peraturan AML baru meluas ke “sebagian besar sektor crypto,” mengharuskan semua penyedia layanan aset crypto (CASP) untuk melakukan uji tuntas pada pelanggan mereka. Ini termasuk memverifikasi fakta dan informasi tentang pelanggan mereka dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan.

“Menurut perjanjian, CASP perlu menerapkan langkah-langkah uji tuntas pelanggan ketika melakukan transaksi sebesar € 1000 atau lebih,” kata Dewan. “Ini menambahkan langkah-langkah untuk mengurangi risiko dalam kaitannya dengan transaksi dengan dompet yang dihosting sendiri.”

Langkah-langkah yang disepakati termasuk persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan khusus untuk penyedia layanan aset kripto yang terlibat dalam hubungan koresponden lintas batas. Ini adalah upaya yang ditargetkan untuk memperkuat pengawasan dan meningkatkan keamanan transaksi kripto internasional.

“Lembaga kredit dan keuangan akan melakukan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan ketika hubungan bisnis dengan individu yang sangat kaya (kekayaan bersih tinggi) melibatkan penanganan sejumlah besar aset,” kata Dewan.

Meningkatkan Perjuangan Uni Eropa Melawan Kejahatan Keuangan

Langkah selanjutnya untuk perjanjian tersebut melibatkan penyelesaian teks yang disepakati. Ini kemudian akan dipresentasikan kepada perwakilan di Komite Perwakilan Tetap UE dan Parlemen Eropa untuk persetujuan mereka.

Setelah persetujuan, Dewan dan Parlemen perlu secara resmi mengadopsi langkah-langkah tersebut. Setelah diadopsi, mereka akan diterbitkan dalam Jurnal Resmi UE dan kemudian mulai berlaku.

“Perjanjian ini adalah bagian tak terpisahkan dari anti pencucian uang baru Uni Eropa,” kata Menteri Keuangan Belgia Vincent Van Peteghem. “Ini akan meningkatkan cara nasional melawan pencucian uang dan pendanaan teroris diatur dan bekerja sama.”

“Ini akan memastikan bahwa penipu, kejahatan terorganisir dan teroris tidak akan memiliki ruang tersisa untuk melegitimasi hasil mereka melalui keuangan,” kata Van Peteghem.

Pada Maret 2023, anggota Parlemen Eropa (MEP) dari komite Urusan Ekonomi dan Moneter dan Kebebasan Sipil, Keadilan dan Dalam Negeri menyetujui langkah-langkah AML yang lebih ketat untuk melawan pendanaan terorisme (CFT).