Otoritas Perbankan Eropa mengeluarkan pedoman crypto tambahan

Uni Eropa telah memperluas pedoman anti pencucian uang (AML) dan kontra-teroris (CTF) untuk memasukkan penyedia layanan crypto

Dalam siaran pers 16 Januari, Otoritas Perbankan Eropa telah membahas kebutuhan untuk melindungi pertahanan kawasan terhadap kejahatan keuangan di sektor crypto.

Otoritas Perbankan Eropa (EBA), badan pengatur perbankan utama UE, memperbarui pedoman khusus untuk membantu penyedia layanan aset kripto (CASP) dalam mengidentifikasi dan mengurangi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Menurut pengawas keuangan, risiko tersebut berasal dari ancaman terhadap pelanggan terhadap saluran di mana produk-produk ini dikirimkan, serta lokasi geografis operasi crypto dan kebutuhan UE untuk melindungi konsumen.

Kunci di antara langkah-langkah baru adalah arahan bagi perusahaan crypto untuk meningkatkan alat pemberantasan kejahatan mereka, berpotensi menggabungkan analitik blockchain untuk lebih efektif memantau dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan.

EBA menekankan bahwa amandemen ini sangat penting dalam upaya berkelanjutan UE untuk memerangi kejahatan keuangan. Dengan membangun kerangka kerja yang harmonis untuk perusahaan crypto di seluruh serikat pekerja, otoritas berusaha untuk menciptakan pendekatan yang lebih kuat dan konsisten untuk mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris dalam sektor crypto.

Pedoman ini menyarankan perusahaan crypto untuk waspada tentang potensi risiko yang terkait dengan fitur peningkatan anonimitas, dompet yang dihosting sendiri, platform terdesentralisasi dan produk yang memfasilitasi transfer ke dan dari layanan tersebut.

Cakupan penilaian risiko yang diperluas ini mencerminkan tantangan unik yang ditimbulkan oleh sifat beragam dan inovatif sektor crypto. Dalam perkembangan terkait, regulator UE telah secara aktif menyelidiki paparan bank terhadap cryptocurrency, menandakan fokus peraturan yang lebih luas pada persimpangan keuangan tradisional dan digital.