Pengawas Perbankan Uni Eropa Berusaha untuk 'Menyelaraskan' Langkah-Langkah AML Dengan Ekstensi ke Perusahaan Crypto

Jimmy Aki

Terakhir diperbarui:

16 Januari 2024, 01:24 WIB | Bacaan 2 menit

Sumber: AdobeStock/Grecaud PaulEntitas perbankan terkemuka Eropa, Otoritas Perbankan Eropa (EBA), telah memperluas jangkauan peraturannya untuk mencakup ruang cryptocurrency.

Dalam sebuah posting blog tertanggal 16 Januari, pengawas perbankan Uni Eropa mengumumkan rilis pedoman baru yang berfokus pada pencucian uang dan faktor risiko pendanaan teroris dalam ruang crypto.

Otoritas Perbankan Eropa telah memperluas Pedoman tentang pencucian uang dan faktor risiko pendanaan teroris kepada penyedia layanan aset #crypto (#CASPs).

— Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) Januari 16, 2024

Di bawah pedoman ini, penyedia layanan aset kripto (CASP) akan diminta untuk rajin mematuhi standar peraturan keuangan yang ada, seperti menerapkan langkah-langkah know-your-customer (KYC).

Ini bertujuan untuk memerangi kegiatan anti pencucian uang dan pendanaan teroris dalam industri crypto yang sedang berkembang.

EBA menyatakan bahwa tujuan dari langkah ini adalah untuk “menyelaraskan” pendekatan yang ada, memastikan bahwa penyedia layanan di ruang crypto tidak menjadi saluran pilihan untuk kegiatan terlarang karena kedekatan mereka dengan rekan-rekan tradisional.

Regulator UE juga mencatat bahwa CASP dapat disalahgunakan untuk tujuan kejahatan keuangan, termasuk untuk pencucian uang (ML) dan pendanaan teroris (TF).

“Risiko terjadinya hal ini dapat ditingkatkan, misalnya karena kecepatan transfer aset kripto atau karena beberapa produk mengandung fitur yang menyembunyikan identitas pengguna. Oleh karena itu, penting bagi CASP untuk mengetahui tentang risiko ini dan menerapkan langkah-langkah yang secara efektif menguranginya,” tambah EBA dalam siaran persnya.

Mengingat hal ini, semua CASP yang beroperasi di blok Eropa telah diberi waktu dua bulan untuk memberi tahu pengawas perbankan utama tentang kepatuhan mereka terhadap ketentuan tersebut.

Namun, pemberlakuan pedoman ini akan berlaku pada 30 Desember 2024, setelah diterjemahkan ke dalam semua bahasa resmi Eropa. Periode aktivasi ini sejalan dengan tanggal peluncuran yang diharapkan untuk undang-undang Pasar dalam Aset Kripto (MiCA).

Sebelum perkembangan ini, EBA telah menerbitkan pedoman untuk pengawas AML / CFT CASP, menguraikan risiko yang melekat terkait dengan operasi mereka.

Selain itu, entitas keuangan top Eropa secara aktif mengerjakan serangkaian rancangan pedoman yang diharapkan merupakan ‘Pedoman Aturan Perjalanan.’

Pedoman ini akan mengamanatkan bahwa semua penyedia layanan aset digital, termasuk bursa, mengungkapkan identitas pengguna setiap kali aset digital disimpan atau ditarik dari platform mereka.

Lembaga Keuangan Lama Juga Tunduk pada Pedoman EBA Baru

Sementara pemerintah AS ragu-ragu untuk menetapkan kerangka peraturan yang jelas untuk penggunaan aset crypto di dalam perbatasannya, blok Eropa tidak menghindar dari tanggung jawab.

Wilayah UE berhasil menyelesaikan undang-undang Pasar Aset Kripto (MiCA) yang penting tahun lalu.

Wilayah ini telah menyatakan bahwa pedoman yang baru dirilis akan mengikat ke dalam peta peraturannya yang berkembang, yang bertujuan untuk memberantas semua bentuk praktik keuangan terlarang dan membawa rasionalitas ke ruang crypto.

Menurut EBA, semua perusahaan keuangan warisan dan fasilitas kredit yang terlibat dengan penyedia layanan aset digital atau pelanggan yang terpapar aset virtual juga akan berada di bawah lingkup pedoman barunya. Pengawas perbankan menghubungkan ini dengan saling ketergantungan kedua ekos.