Reformasi Proaktif: Lithuania Bermaksud untuk Memperbaiki Lanskap Crypto Menjelang Peluncuran MiCA

Pembaruan terakhir: 10 Januari 2024 20:03 WIB . Bacaan 4 menit

Pengungkapan: Crypto adalah kelas aset berisiko tinggi. Artikel ini disediakan untuk tujuan informasi dan bukan merupakan saran investasi. Dengan menggunakan situs web ini, Anda menyetujui syarat dan ketentuan kami. Kami dapat menggunakan tautan afiliasi dalam konten kami, dan menerima komisi.

Untuk mengelola risiko yang muncul sebelum masuk ke penerapan Pasar Eropa dalam Peraturan Aset Crypto (MiCA), Lithuania bermaksud untuk memperkuat peraturan cryptocurrency nasionalnya. Kami membahas poin-poin penting dan konsekuensi dengan para ahli hukum dari Gofaizen &; Sherle, yang mengkhususkan diri dalam hukum fintech dan lisensi crypto di Lithuania dan Uni Eropa, Vladimiras Kokorevas dan Mihhail Sherle.

Aturan MiCA memungkinkan Negara-negara Anggota UE untuk memutuskan penerapan periode transisi (yaitu, dari 30 Desember 2024 hingga 1 Juli 2026 atau periode yang lebih pendek) sehubungan dengan entitas yang sudah menyediakan layanan aset kripto dalam yurisdiksi mereka di mana entitas tersebut dapat melanjutkan kegiatan bisnis mereka tanpa lisensi MiCA. Lithuania sudah diakui sebagai yurisdiksi paling menarik untuk crypto di komunitas fintech dan Kementerian Keuangannya mengusulkan untuk proaktif dan tidak memanfaatkan periode transisi MiCA untuk penyedia layanan aset crypto. Usulan dalam bentuk rancangan undang-undang legislatif ini saat ini sedang dibahas dengan lembaga dan pemangku kepentingan lainnya.

Posting ini sedikit mundur dari diskusi MiCA dan mengeksplorasi bagaimana perubahan yang diusulkan sebagai tindakan manajemen risiko “menengah” sebelum penerapan MiCA di Lithuania akan berdampak pada bisnis crypto di negara tersebut dan menguraikan langkah-langkah untuk mempersiapkannya. Pertama-tama mari kita selidiki perubahan yang diantisipasi pada tahun 2024.

Pada 29 November 2023, Pemerintah Republik Lithuania menyetujui rancangan Undang-Undang tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris (rancangan Undang-Undang AML) bersama dengan delapan rancangan undang-undang terkait lainnya. Antara lain, langkah-langkah ini bertujuan untuk memperkuat pengawasan dan pengaturan mengenai pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Amandemen utama yang diusulkan dalam rancangan Undang-Undang AML yang mempengaruhi sektor crypto meliputi:

• Penyetoran Modal Dasar: Mulai 1 Mei 2024, dana yang membentuk modal dasar perusahaan (minimal EUR 125.000) harus disetorkan ke rekening di lembaga kredit Lituania atau lembaga kredit UE yang memiliki cabang di Lituania
• Kewajiban Modal Ekuitas: Bisnis kripto harus terus-menerus mempertahankan modal ekuitas minimum EUR 125.000 mulai 1 Mei 2024. Bisnis yang ada harus melaporkan kepatuhan terhadap persyaratan ini ke Layanan Investigasi Kejahatan Keuangan paling lambat 31 Mei 2024, atau berisiko kehilangan hak untuk beroperasi di Lituania.
• Sanksi dan Larangan: Mulai 1 Januari 2024, Layanan Investigasi Kejahatan Keuangan memperoleh wewenang untuk menjatuhkan sanksi baru pada entitas kripto – larangan sementara atau permanen aktivitas kripto untuk pelanggaran tertentu.
• Pendelegasian Fungsi: Persyaratan baru untuk mendelegasikan kegiatan identifikasi kepada entitas lain akan berlaku mulai 1 Mei 2024.

Draf UU AML dan undang-undang terkait telah diserahkan ke Parlemen. Pada 14 Desember 2023, Parlemen memutuskan untuk memulai prosedur pertimbangan, menunjuk komite utama yang relevan untuk diperiksa dan menjadwalkan pertimbangan pada sidang Parlemen.

Parlemen berencana untuk mempertimbangkan semua rancangan undang-undang selama sesi Musim Semi, yang biasanya berlangsung dari 10 Maret hingga 30 Juni. Karena durasi sesi dan kebutuhan untuk mempersiapkan perubahan, tanggal mulai berlaku dapat berubah, dan ketentuan tertentu dapat diubah berdasarkan pertimbangan komite dan Parlemen.

Perubahan yang diusulkan ini bertujuan untuk memperkuat regulasi dan pengawasan sektor crypto saat ini di Lithuania. Selama enam bulan ke depan, penyedia aset kripto di Lithuania harus memantau dengan cermat proses dan hasil adopsi amandemen UU AML dan merumuskan rencana aksi untuk mengatasi perubahan yang disetujui, termasuk berfokus pada adaptasi karyawan. Ini menyiratkan peningkatan biaya perekrutan dan pendidikan pada tahun 2024, yang berpotensi mengarah ke komunitas profesional berkualifikasi tinggi di industri kripto

Membentuk departemen AML untuk menangani masalah kepatuhan selama proses operasi sangat penting. Sukses dalam bisnis crypto bergantung pada prosedur operasi yang kuat dan staf dengan keahlian, keterampilan, dan pengetahuan yang memadai. Pada tahun 2024, seperti tahun-tahun sebelumnya, petugas AML akan sangat diminati. Menerapkan pencegahan sanksi dan kebijakan data pribadi juga penting dalam kehidupan bisnis sehari-hari.

Karena mayoritas lembaga kredit Lithuania saat ini tidak menawarkan layanan keuangan kepada bisnis crypto karena selera risiko dan tingkat toleransi mereka, mungkin sulit untuk menerapkan aturan yang diusulkan mengenai pembentukan modal dasar, jika disetujui. Perlu dicatat bahwa peraturan saat ini memungkinkan pembentukan modal dengan lembaga uang elektronik, termasuk lembaga kredit UE yang tidak memiliki cabang di Lithuania. Selain itu, peraturan saat ini juga memungkinkan pembentukan modal dari aset ious (misalnya, kekayaan intelektual, aset kripto).

Bisnis adalah bidang yang selalu berubah, terutama di pasar crypto. Bisnis Crypto di Lithuania harus siap untuk merangkul perubahan yang akan diperkenalkan oleh amandemen undang-undang AML dan kemudian oleh implementasi MiCA untuk memperkuat posisi mereka dan berkontribusi pada industri keuangan baru untuk UE.

Disclaimer: Teks di atas adalah artikel advertorial yang bukan bagian dari Cryptonews.com konten editorial.