Bank Sentral Nigeria Meluncurkan Peraturan Untuk Lembaga Keuangan yang Berurusan dengan VASP

Pembaruan terakhir: 4 Januari 2024 00:18 WIB . Bacaan 2 menit

Pengungkapan: Crypto adalah kelas aset berisiko tinggi. Artikel ini disediakan untuk tujuan informasi dan bukan merupakan saran investasi. Dengan menggunakan situs web ini, Anda menyetujui syarat dan ketentuan kami. Kami dapat menggunakan tautan afiliasi dalam konten kami, dan menerima komisi.Bank Sentral Nigeria (CBN) telah mengeluarkan peraturan baru untuk memandu bank dan lembaga keuangan lainnya yang menawarkan rekening domestik untuk penyedia layanan aset virtual (VASP)

Dalam surat edaran resmi yang dirilis di situs webnya pada 3 Januari, regulator perbankan terkemuka di negara itu meluncurkan aturan ketat pada semua pelaku pasar dalam upaya untuk melindungi investor dan ekonomi dengan mengutip peraturan crypto global

Menurut rilis, menyusul pengumuman sebelumnya yang mencabut larangan transaksi cryptocurrency, dan arahan Financial Action Task Force (FAFT) yang mengharuskan VASP diatur untuk mencegah penyalahgunaan, ada kebutuhan bagi otoritas nasional untuk menetapkan kerangka kerja operasional

🇳🇬 > Bank Sentral Nigeria Mencabut Larangan Crypto Mengikuti Peraturan SEC Baru

Bank Sentral Nigeria telah membatalkan larangannya untuk berurusan dengan perusahaan yang terlibat dalam token digital#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) Desember 23, 2023

• “** Tren saat ini secara global telah menunjukkan bahwa ada kebutuhan untuk mengatur kegiatan penyedia layanan aset virtual yang mencakup cryptocurrency dan aset crypto.” *

CBN mengeluarkan undang-undang yang keras

Pedoman baru memungkinkan perusahaan crypto untuk membuat rekening bank di negara ini tetapi akun tersebut hanya digunakan untuk transaksi aset digital dan tidak ada yang lain

Penarikan tunai juga dilarang dari akun bersama batasan cek lainnya. Tidak ada cek pihak ketiga yang harus dibersihkan dari rekening bank VASP kecuali untuk kasus-kasus yang melibatkan transaksi kripto ke akun lain dan itu harus dilakukan melalui cek manajer

Selain itu, lembaga keuangan diharuskan untuk melakukan kriteria penilaian risiko untuk batas transaksi untuk setiap akun dan tidak boleh menjalankan akun apa pun di konsesi atau memasuki perjanjian apa pun dengan perusahaan untuk tujuan itu.

Bank juga dibebankan untuk membuat pengajuan berkala ke CBN tentang rincian rekening VASP yang dibuka serta fakta-fakta lain untuk memastikan peraturan yang tepat

CBN mewajibkan lembaga keuangan untuk melakukan persyaratan uji tuntas untuk upaya anti pencucian uang dan pencegahan teroris lebih lanjut selain verifikasi dan validasi alamat dan fakta lainnya yang berkelanjutan

*“FI harus menetapkan manajemen risiko yang tepat untuk menentukan apakah akun yang ditunjuk dibuka berdasarkan pedoman ini telah digunakan, sedang digunakan, atau kemungkinan akan digunakan untuk ML, TF, dan PF. Fls harus mengambil langkah-langkah yang wajar untuk menetapkan Beneficial Ownership, sumber kekayaan, dan sumber dana dari akun yang ditunjuk berdasarkan pedoman ini.” *

Sikap industri baru Nigeria

Ruang lingkup dan tujuan dari peraturan ini adalah untuk memberikan persyaratan standar minimum untuk hubungan perbankan dengan VASP dan untuk memantau kegiatan perusahaan terdaftar melalui badan pengatur seperti Securities and Exchange Commission (SEC)

Pada tahun 2021, CBN mengeluarkan arahan yang membatasi lembaga keuangan untuk menawarkan layanan kepada perusahaan kripto di negara tersebut dengan alasan kejahatan dunia maya, pencucian uang, dan kurangnya peraturan global

Negara ini sejak itu melunakkan pendiriannya dalam berurusan dengan pasar dengan Undang-Undang Keuangan 2023 yang menempatkan pajak atas aset digital yang mengakuinya sebagai kelas aset. Nigeria sekarang bergabung dengan Afrika Selatan, Botswana, dan negara-negara lain untuk merilis pedoman crypto.