Akhir-akhir ini saya sering melihat ETF dividen dan terus kembali ke dua nama yang sama - SCHD dan JEPI. Keduanya tampaknya mendapatkan banyak perhatian dari investor yang fokus pada pendapatan, tetapi sebenarnya mereka cukup berbeda.

Pertama, mari saya jelaskan SCHD. Dana Schwab ini sudah ada sejak 2011 dan mengikuti Indeks Dow Jones U.S. Dividend 100. Yang saya sukai dari ini adalah kesederhanaannya - memilih saham yang secara fundamental solid berdasarkan metrik keuangan, dan Anda mendapatkan hasil 3,64% tanpa membayar biaya besar. Rasio biaya sangat rendah, hanya 0,06%, yang jujur sulit dikalahkan. Dana ini memiliki sekitar 48,52 miliar dolar aset, jadi ada likuiditas nyata di sini. TipRanks menilai ini sebagai Beli Moderat dengan analis memperkirakan potensi kenaikan sekitar 10% dari posisi saat ini.

Sekarang JEPI adalah makhluk yang sama sekali berbeda. Produk JPMorgan ini dirancang untuk menghasilkan pendapatan melalui kombinasi eksposur ekuitas dan strategi opsi. Hasilnya jauh lebih tinggi, yaitu 9,13%, yang menarik perhatian banyak orang. Pengorbanannya adalah rasio biaya yang lebih tinggi, yaitu 0,35% dibandingkan SCHD, tetapi jika Anda mengejar pendapatan, pembayaran bulanan itu cukup menarik. Dana ini memiliki AUM sebesar 30,33 miliar dolar dan juga mendapatkan peringkat Beli Moderat dengan potensi kenaikan sekitar 8,7%.

Jadi, ketika Anda memikirkan SCHD vs JEPI, Anda sebenarnya memilih antara pendekatan yang berbeda. SCHD adalah permainan dividen yang langsung - biaya lebih rendah, hasil yang solid, cocok untuk investasi jangka panjang. JEPI lebih tentang memaksimalkan pendapatan saat ini dengan strategi opsi tersebut, yang berarti volatilitas lebih tinggi tetapi pembayaran yang lebih besar.

Keduanya menawarkan diversifikasi yang cukup baik dalam saham kapitalisasi besar AS dengan volatilitas relatif rendah dibandingkan pasar yang lebih luas. Jika Anda membangun portofolio pendapatan, jujur saja, beberapa investor menggunakan keduanya tergantung pada toleransi risiko dan kebutuhan arus kas mereka. Keputusan SCHD vs JEPI benar-benar bergantung pada apakah Anda lebih memprioritaskan biaya yang lebih rendah atau hasil yang lebih tinggi.