Cukup susun portofolio yang menghasilkan 10,5% pendapatan dividen tahunan. Inilah hal yang membuat saya tertarik dengan pengaturan ini—kamu sebenarnya bisa membangunnya hanya dengan tiga dana tertutup, dan dua di antaranya membayar kamu setiap bulan. Itu luar biasa dibandingkan saham biasa di mana kamu pada dasarnya harus menunggu tiga bulan antara pembayaran.

Saya telah melihat kenaikan dividen dan peluang pendapatan untuk tahun 2023, dan dana-dana CEF ini menarik perhatian saya karena mereka diperdagangkan dengan valuasi yang menarik saat ini. Izinkan saya jelaskan apa yang saya perhatikan.

Pertama adalah PIMCO Dynamic Income Fund (PDI). Ini menghasilkan 13,3%, yang jujur terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, tetapi angka-angkanya cocok. PIMCO memiliki rekam jejak yang serius—dididirikan oleh Raja Obligasi sendiri pada tahun 1971. PDI telah menghasilkan pengembalian tahunan sebesar 8% selama dekade terakhir, yang sepadan dengan S&P 500. Tapi yang penting: kamu benar-benar mendapatkan pengembalian tersebut dalam bentuk dividen tunai bukan keuntungan kertas. Plus, dana ini membayar dividen khusus di atas pembayaran reguler. Dividen dana ini telah meningkat sebesar 25% selama sepuluh tahun, jadi kita berbicara tentang kenaikan dividen yang benar-benar bertahan.

Lalu ada Liberty All-Star Equity Fund (USA). Ini memegang nama-nama besar—Alphabet, Microsoft, Visa, dan lain-lain. Dana ini menghasilkan 9,7% dan telah memberikan pengembalian tahunan sebesar 12%. Saat ini dana ini diperdagangkan dengan diskon, yang jarang terjadi untuknya, jadi itu patut diperhatikan.

Yang terakhir adalah Cohen & Steers Real Estate Opportunities (RLTY). Dana yang lebih baru, baru diluncurkan tahun lalu, menghasilkan 8,4% setiap bulan. Saat ini diperdagangkan dengan diskon 10,2% terhadap NAV karena masih kurang dikenal. Diskon ini adalah saat yang tepat untuk membeli.

Strategi utama di sini adalah memperhatikan spread diskon terhadap NAV ini. Ketika kamu menangkap dana yang diperdagangkan dengan diskon, terutama yang biasanya diperdagangkan dengan premi, kamu menyiapkan diri untuk mendapatkan hasil dan apresiasi harga sekaligus saat pasar menyesuaikan harga. Itulah cara mendapatkan keuntungan serius selain pendapatan.

Kamu tidak perlu banyak untuk memulai—cukup akun broker dan jujur, modal yang lebih sedikit dari yang kamu kira. Strategi keseluruhan cukup sederhana: beli dan tahan sambil mengumpulkan pembayaran bulanan atau kuartalan. Tidak rumit, hanya butuh kesabaran dan tahu kapan harus melompat saat diskon muncul.