Akhir-akhir ini saya mengamati pasar dan jelas ada pola yang muncul dengan eskalasi tarif ini yang cukup memukul saham. S&P 500 pada dasarnya menghapus semua kenaikan pasca pemilihan, dan jujur saja, banyak trader yang saya ikuti mulai merasa gugup tentang apa yang akan datang berikutnya.

Masalahnya, Anda tidak harus keluar dari pasar saham saat ketidakpastian seperti ini meningkat. Ada cara cerdas untuk tetap berinvestasi sambil melindungi kerugian Anda, dan itu melibatkan melihat ETF beta rendah yang dirancang khusus untuk menghadapi volatilitas semacam ini.

Izinkan saya jelaskan apa yang sedang terjadi terlebih dahulu. Situasi tarif meningkat ketika pemerintahan mengenakan bea 25% kepada Kanada dan Meksiko sambil menggandakan tarif China menjadi 20%. Kanada membalas dengan tarif pada barang AS senilai $155 miliar, China kembali dengan bea 10-15% pada produk pertanian mulai 10 Maret, dan Meksiko mengisyaratkan langkah timbal balik mereka pada daging babi, keju, dan baja. Siklus saling balas ini adalah penyebab utama tekanan pada pasar saham.

Di atas tarif, ekonomi menunjukkan sinyal stres nyata. Aktivitas manufaktur melambat di bulan Februari dengan biaya yang lebih tinggi dan kehilangan pekerjaan. Aktivitas bisnis terhenti, sentimen konsumen menurun, dan pembangun rumah sudah memperingatkan bahwa biaya material akan mendorong harga perumahan naik. Ini adalah lingkungan di mana investor membutuhkan perlindungan.

Sekarang, di sinilah ETF beta rendah berperan. Beta secara dasar mengukur seberapa banyak sebuah dana bergerak dibandingkan pasar secara keseluruhan. Beta di bawah 1 berarti dana tersebut kurang volatil dibandingkan pasar secara umum. Jadi saat semuanya sedang turun, dana ini cenderung bertahan lebih baik. Anda tidak akan mendapatkan keuntungan besar saat pasar melonjak tinggi, tetapi Anda tidur lebih nyenyak saat ketidakpastian melanda.

Melihat beberapa contoh: Core Alternative ETF memiliki beta 0,09 dan memegang 45 perusahaan AS berkualitas tinggi dengan potensi pertumbuhan dividen jangka panjang. Rasio biayanya agak tinggi di 1,18%, tetapi basis aset sebesar 70,2 juta dolar menunjukkan minat nyata di sini.

Innovator Defined Wealth Shield ETF memiliki beta 0,10 dan menargetkan buffer penurunan 20% setiap kuartal. Dana ini mengumpulkan aset sebesar 1,2 miliar dolar, yang menunjukkan institusi pasti menggunakan strategi ini. Biaya tahunan sebesar 69 basis poin.

Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF beroperasi dengan beta 0,35 menggunakan kolar pelindung—pada dasarnya membeli put dan menjual call untuk menghasilkan pendapatan. Dana ini memiliki aset sebesar 46,8 juta dolar dan mengenakan biaya 60 bps per tahun.

Invesco S&P 500 Downside Hedged ETF dengan beta 0,36 menggunakan alokasi dinamis antara saham, volatilitas, dan kas. Dengan aset sebesar 115,9 juta dolar dan biaya tahunan 39 bps, dana ini cukup terjangkau.

Simplify Hedged Equity ETF menutup dengan beta 0,42 dan menggunakan rangkaian put-spread collar yang bergulir selama tiga bulan. Ini adalah yang terbesar di grup dengan aset 409,1 juta dolar dan biaya 44 bps per tahun.

Intinya di sini adalah bahwa ETF beta rendah bukan tentang cepat kaya. Mereka tentang menjaga portofolio tetap stabil saat semuanya berguncang. Bagi siapa saja yang sulit tidur karena fluktuasi pasar, terutama dengan ketidakpastian perdagangan yang masih menggantung di atas kita, dana ini bisa menjadi pertimbangan serius. Perlindungan yang mereka tawarkan mungkin benar-benar memungkinkan Anda tetap berinvestasi lebih lama daripada panik menjual di saat terburuk.