Akhir-akhir ini saya sedang mencari tahu berbagai alat analisis portofolio karena jujur saja, melacak investasi di berbagai platform menjadi mimpi buruk. Menyadari bahwa saya membutuhkan sesuatu yang lebih baik daripada spreadsheet, jadi saya memeriksa apa yang sebenarnya tersedia.

Dimulai dengan yang gratis - Empower (dulu dikenal sebagai Personal Capital) cukup solid jika Anda tidak ingin membayar apa pun di awal. Dasbor gratis mereka memungkinkan Anda menggabungkan semua akun dalam satu tempat, dan alat Pemeriksaan Investasi benar-benar menunjukkan jika Anda terlalu berat di sektor tertentu. Misalnya, saya menemukan bahwa saya terlalu banyak di utilitas. Mereka juga menawarkan pengelolaan kekayaan berbayar jika Anda memiliki lebih dari $100k yang tersimpan.

Lalu ada Vyzer, yang tampaknya dibuat untuk orang dengan portofolio berantakan - kripto, properti, ekuitas swasta, semuanya dicampur aduk. Ini berbeda karena melacak investasi publik dan swasta, yang jarang. Anda bahkan bisa melihat apa yang diinvestasikan orang-orang dengan kekayaan tinggi secara anonim. Syaratnya adalah Anda membayar biaya bulanan tetap alih-alih persentase.

Untuk pelacakan dividen secara khusus, Sharesight diklaim yang terbaik. Mereka punya laporan Pendapatan Kena Pajak yang menunjukkan semua dividen dan distribusi Anda yang dipecah berdasarkan negara. Agak obsesif tentang ini, yang cocok jika hal itu penting bagi Anda.

Stock Rover menangani analisis yang lebih mendalam - volatilitas, rasio Sharpe, simulasi Monte Carlo untuk skenario masa depan. Lebih cocok untuk orang yang benar-benar ingin memahami profil risiko portofolio mereka. Alat X-Ray dari Morningstar serupa tetapi lebih fokus pada visualisasi alokasi aset.

Jika Anda ingin semuanya dalam satu tempat - saham, kripto, properti, bahkan nama domain - Kubera terhubung ke sekitar 20.000 institusi di seluruh dunia. Quicken Premier melakukan hal yang sama tetapi dengan fitur penganggaran yang lebih lengkap. SigFig adalah pilihan investor malas dengan otomatisasi robo-advisor.

Sejujurnya, memilih alat analisis portofolio yang tepat sangat tergantung pada kekacauan apa yang ingin Anda atasi. Beberapa orang hanya membutuhkan pelacakan dasar, yang lain membutuhkan optimisasi pajak atau analisis biaya. Berita baiknya, kebanyakan menawarkan percobaan gratis, jadi Anda bisa mencobanya terlebih dahulu sebelum memutuskan.