Baru saja mengikuti pembaruan terbaru tentang undang-undang kripto India dan jujur saja, ini cukup signifikan untuk lanskap regulasi yang lebih luas. Unit Intelijen Keuangan mengeluarkan aturan yang lebih ketat pada awal Januari yang pada dasarnya merombak cara operasi bursa kripto di negara tersebut.

Jadi inilah yang berubah dengan kerangka hukum kripto India. Bursa sekarang perlu meminta pengguna melakukan verifikasi selfie langsung yang benar-benar menunjukkan mereka berkedip - pada dasarnya membuktikan bahwa Anda bukan menggunakan gambar yang dihasilkan AI. Mereka juga mengumpulkan jauh lebih banyak data: koordinat geografis, cap waktu, alamat IP, ditambah dokumen seperti paspor, kartu Aadhaar, dan SIM. Metode verifikasi uang kecil untuk rekening bank sekarang menjadi standar juga, di mana mereka mengenakan biaya 1 rupee hanya untuk mengonfirmasi kepemilikan.

Yang menarik adalah bagaimana mereka menangani klien berisiko tinggi. Siapa pun yang ditandai sebagai berisiko tinggi atau terkait dengan surga pajak mendapatkan pemeriksaan uji tuntas yang ditingkatkan setiap enam bulan. Dan bursa sama sekali dilarang mendukung ICO atau menggunakan alat seperti tumblers dan mixer yang menyembunyikan jejak transaksi. Semua platform harus mendaftar dengan FIU, melaporkan aktivitas mencurigakan, dan menyimpan catatan selama lima tahun.

Alasan regulasi ini masuk akal dari sudut pandang kepatuhan - pedoman secara khusus menyebutkan kekhawatiran pencucian uang dan pendanaan terorisme, itulah sebabnya pendekatan undang-undang kripto India sangat komprehensif. Pemerintah secara resmi mengklasifikasikan kripto sebagai aset digital virtual di bawah kerangka pajak penghasilan mereka, jadi Anda bisa memperdagangkannya di platform terdaftar tetapi tidak bisa menggunakannya sebagai mata uang nyata untuk pembayaran.

Dari segi pasar, penguatan regulasi semacam ini tampaknya tidak menghentikan momentum kripto secara umum. Bitcoin saat ini berada di sekitar $73,9K, meskipun telah berjuang dengan level $75K tersebut. Ether diperdagangkan dekat $2,32K, XRP di $1,36, dan Solana sekitar $83,18. Kelemahan altcoin yang kita lihat sebelumnya tampaknya sedang stabil karena ketegangan geopolitik mereda.

Gambaran besar di sini adalah bahwa undang-undang kripto India menunjukkan bagaimana regulator di seluruh dunia bergerak menuju kerangka kepatuhan yang lebih ketat. Ini bukan tentang melarang kripto - melainkan mengintegrasikannya ke dalam standar AML dan KYC yang ada. Jika Anda mengikuti perkembangan kripto, ini pasti patut dipantau karena langkah regulasi India sering mempengaruhi bagaimana pasar lain mendekati masalah serupa.