Baru saja mengikuti perkembangan terbaru tentang penindakan crypto di India dan ini cukup signifikan untuk ruang tersebut. Unit Intelijen Keuangan mereka meluncurkan beberapa aturan verifikasi identitas yang serius pada bulan Januari yang pada dasarnya mengubah cara pertukaran beroperasi di sana.

Jadi inilah yang berubah: pertukaran sekarang perlu meminta pengguna untuk mengirim selfie langsung dengan bukti keaktifan (dasarnya Anda berkedip di kamera), plus data lokasi tepat, cap waktu, dan alamat IP. Selain persyaratan PAN standar, Anda juga harus menyediakan dokumen tambahan seperti paspor, SIM, atau kartu Aadhaar. Mereka bahkan menggunakan metode yang sederhana untuk memverifikasi rekening bank - biaya 1 rupee untuk mengonfirmasi kepemilikan.

Bagian yang sangat membatasi? Klien berisiko tinggi akan ditandai untuk pemeriksaan lebih mendalam setiap enam bulan jika mereka terkait dengan surga pajak atau yurisdiksi FATF. Dan platform sama sekali tidak bisa lagi mendukung ICO atau menggunakan alat pencampur yang menyembunyikan jejak transaksi. Semuanya dilaporkan ke otoritas, dan data pengguna harus disimpan selama lima tahun.

India pada dasarnya memperlakukan crypto sebagai aset digital virtual di bawah kode pajaknya - Anda bisa memperdagangkannya di platform terdaftar, tetapi mereka bukan alat pembayaran yang sah. Ini adalah pendekatan regulasi yang pragmatis yang memperketat risiko pencucian uang sambil membiarkan pasar berfungsi.

Sementara itu, pasar yang lebih luas merasakan tekanan. Bitcoin berjuang untuk bertahan di atas $75K level, saat ini sekitar $73,91K. Ether, XRP, dan Solana semuanya menurun bersamanya, meskipun ada sedikit kelegaan dari meredanya ketegangan geopolitik yang mendukung aset risiko secara keseluruhan. Data derivatif menunjukkan bahwa pembuat pasar telah menyeimbangkan kembali eksposur, yang menambah volatilitas.

Langkah India ini adalah bagian dari gelombang besar aturan crypto yang semakin ketat secara global. Perlu diperhatikan jika Anda mengikuti tren regulasi atau memiliki eksposur terhadap pertukaran India.