Apakah Hanover Insurance Group (THG) Harga Tidak Seimbang Dengan Daya Penghasil Keuntungannya Setelah Kenaikan Terbaru?

Simply Wall St

Selasa, 17 Februari 2026 pukul 17:09 WIB 5 menit baca

Dalam artikel ini:

THG

+0.22%

Dapatkan wawasan tentang ribuan saham dari komunitas global yang terdiri dari lebih dari 7 juta investor individu di Simply Wall St.

Jika Anda bertanya-tanya apakah harga saham saat ini dari Hanover Insurance Group mencerminkan nilai dasarnya, Anda tidak sendiri. Artikel ini dirancang untuk membantu Anda menghubungkan harga saham dengan bisnis di baliknya.

Harga saham terakhir ditutup di US$171,80, dengan pengembalian 1,1% selama 30 hari dan 9,3% selama 1 tahun, sementara tahun ini menunjukkan penurunan 4,1% dan pengembalian 30,3% dan 65,0% selama 3 dan 5 tahun berturut-turut.

Liputan terbaru tentang Hanover berfokus pada posisinya di ruang asuransi AS dan bagaimana investor mempertimbangkan risiko dan peluang di seluruh sektor, yang membantu membingkai bagaimana pasar saat ini menilai saham tersebut. Latar belakang ini penting bagi Anda karena sentimen terhadap perusahaan asuransi dapat berubah dengan cepat saat pandangan tentang risiko berubah, bahkan ketika berita spesifik perusahaan terbatas.

Berdasarkan pemeriksaan kami, Hanover Insurance Group mendapatkan skor 5 dari 6 dalam penilaian valuasi, seperti yang ditunjukkan oleh skor valuasi kami 5/6. Selanjutnya kami akan melihat alat penilaian biasa seperti P/E dan model arus kas, sebelum mengakhiri dengan cara berbeda untuk memikirkan apa yang mungkin sedang dihargai pasar.

Hanover Insurance Group memberikan pengembalian 9,3% selama tahun terakhir. Lihat bagaimana ini dibandingkan dengan industri Asuransi lainnya.

Pendekatan 1: Analisis Keuntungan Lebih dari Hanover Insurance Group

Model Keuntungan Lebih melihat seberapa efektif Hanover Insurance Group mengubah ekuitas pemegang saham menjadi keuntungan setelah menutupi biaya modalnya. Alih-alih fokus pada arus kas, model ini menanyakan apakah perusahaan menghasilkan pengembalian di atas apa yang dibutuhkan investor.

Untuk Hanover, nilai buku adalah $100,89 per saham dan nilai buku stabil yang digunakan dalam model adalah $120,80 per saham, berdasarkan perkiraan dari 5 analis. EPS stabil ditetapkan pada $18,97 per saham, bersumber dari perkiraan Return on Equity masa depan yang berbobot dari 6 analis. Rata-rata Return on Equity yang digunakan adalah 15,71%.

Model ini mengasumsikan biaya ekuitas sebesar $8,43 per saham dan pengembalian lebih sebesar $10,54 per saham. Keuntungan lebih ini yang mendorong perkiraan nilai intrinsik sebesar US$416,29 per saham, menggunakan kerangka Keuntungan Lebih.

Dibandingkan dengan harga saham terakhir sebesar US$171,80, model ini menunjukkan bahwa saham diperdagangkan dengan diskon 58,7% terhadap nilai intrinsik yang diperkirakan.

Hasil: UNDERVALUED berdasarkan model ini

Analisis Keuntungan Lebih kami menyarankan bahwa Hanover Insurance Group undervalued sebesar 58,7%. Catat ini dalam daftar pantauan atau portofolio Anda, atau temukan 55 saham berkualitas tinggi lainnya yang undervalued.

Diskonto Arus Kas Tersingkat THG per Feb 2026

Kunjungi bagian Penilaian dari Laporan Perusahaan kami untuk detail lebih lanjut tentang bagaimana kami menentukan Nilai Wajar ini untuk Hanover Insurance Group.

Cerita Berlanjut  

Pendekatan 2: Harga vs Earnings Hanover Insurance Group

Untuk perusahaan yang menguntungkan seperti Hanover Insurance Group, rasio P/E adalah cara yang berguna untuk melihat berapa banyak yang Anda bayar untuk setiap dolar keuntungan. Rasio ini menghubungkan harga saham secara langsung dengan daya penghasil keuntungan saat ini dari bisnis, yang banyak digunakan investor sebagai ringkasan cepat untuk penilaian.

Apa yang dianggap sebagai P/E “normal” atau “wajar” tergantung pada apa yang diharapkan pasar untuk pertumbuhan laba di masa depan dan seberapa berisikonya laba tersebut. Pertumbuhan yang diharapkan lebih tinggi atau risiko yang lebih rendah dapat mendukung P/E yang lebih tinggi, sementara pertumbuhan yang lebih rendah atau risiko yang lebih tinggi biasanya berkaitan dengan P/E yang lebih rendah.

Saat ini Hanover diperdagangkan dengan P/E sebesar 9,20x. Itu di bawah rata-rata P/E industri Asuransi sebesar 12,22x dan rata-rata kelompok sebaya sebesar 11,03x. Rasio Wajar Simply Wall St untuk Hanover adalah 11,05x, yang merupakan pandangannya tentang P/E yang sesuai setelah mempertimbangkan faktor seperti pertumbuhan laba, margin keuntungan, industri, kapitalisasi pasar, dan risiko spesifik perusahaan. Rasio Wajar ini bisa lebih informatif daripada perbandingan industri atau sebaya karena menyesuaikan karakteristik perusahaan tersebut, bukan memperlakukan semua perusahaan asuransi sama. Membandingkan 9,20x dengan Rasio Wajar 11,05x menunjukkan saham diperdagangkan di bawah tingkat wajar tersebut.

Hasil: UNDERVALUED

Rasio P/E NYSE:THG per Feb 2026

Rasio P/E menceritakan satu cerita, tetapi bagaimana jika peluang sebenarnya terletak di tempat lain? Mulailah berinvestasi dalam warisan, bukan eksekutif. Temukan 23 perusahaan pendiri teratas kami.

Tingkatkan Pengambilan Keputusan Anda: Pilih Narasi Hanover Insurance Group Anda

Sebelumnya kami menyebutkan bahwa ada cara yang lebih baik untuk memikirkan penilaian. Di Simply Wall St ini muncul sebagai Narasi, di mana Anda melampirkan cerita Anda sendiri tentang Hanover Insurance Group ke angka-angka keras seperti nilai wajar, pendapatan masa depan, laba, dan margin. Pandangan Anda tentang bisnis mengalir ke dalam perkiraan, lalu ke nilai wajar yang dapat dengan mudah Anda bandingkan dengan harga saat ini, pantau di halaman Komunitas yang digunakan oleh jutaan investor, dan lihat pembaruan otomatis saat berita atau laba baru datang. Misalnya, satu Narasi Hanover mungkin fokus pada pembelian kembali saham dan dividen dengan nilai wajar sekitar US$199,63, sementara yang lain mungkin lebih berhati-hati terhadap risiko bencana dan kompetitif dan menetapkan nilai wajar yang lebih rendah. Ini memberi Anda dua cerita yang jelas yang dapat Anda timbangkan terhadap harga saham saat ini saat memutuskan apakah saham tersebut lebih menarik atau kurang menarik bagi Anda.

Apakah Anda merasa ada cerita lain untuk Hanover Insurance Group? Kunjungi komunitas kami untuk melihat apa yang dikatakan orang lain!

Grafik Harga Saham 1 Tahun NYSE:THG

_ Artikel ini dari Simply Wall St bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan perkiraan analis hanya dengan metodologi yang tidak bias dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini tidak merupakan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan atau situasi keuangan Anda. Kami berusaha menyajikan analisis berorientasi jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perlu diingat bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman perusahaan yang sensitif terhadap harga terbaru atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi dalam saham apa pun yang disebutkan._

Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk THG.

Punya masukan tentang artikel ini? Khawatir tentang kontennya? Hubungi kami langsung._ Alternatifnya, email ke editorial-team@simplywallst.com_

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut