Mengapa Sangat Penting untuk Menjaga Batas Kepatuhan: Ketua Eksekutif dari Empat Bank Utama Merangkap sebagai Pejabat Kepatuhan Utama

Mengapa AI · Kepala Bank yang juga menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama menjadi standar industri?

《Peraturan Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan》 masa transisi satu tahun telah resmi berakhir. Lima bank milik negara besar, yaitu Industrial and Commercial Bank, Agricultural Bank, Bank of China, China Construction Bank, dan Bank of Communications, semuanya telah menentukan calon Kepala Kepatuhan Utama. Selain itu, bank-bank berbentuk saham seperti Industrial Bank, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank, serta bank regional seperti Hangzhou Bank, Nanjing Bank, dan Ningbo Bank juga telah lengkap dengan Kepala Kepatuhan Utama. Dari pengangkatan yang telah diumumkan, “penempatan tinggi” adalah ciri khas menonjol dari setiap bank dalam penunjukan Kepala Kepatuhan Utama.

Gelombang perekrutan yang melanda berbagai lembaga perbankan ini langsung didorong oleh pembatasan pengawasan. Seorang pejabat bank berpendapat, bahwa otoritas pengawas melalui penetapan batas waktu yang ketat bertujuan untuk memaksa lembaga perbankan menyelesaikan langkah-langkah dasar dalam tata kelola kepatuhan terkait struktur organisasi dan penempatan personel, sebagai fondasi untuk membangun pengendalian internal yang lebih mendalam di masa mendatang. Dari dokumen pengawasan yang ketat, hingga penyesuaian personalia di lembaga perbankan, manajemen kepatuhan sedang bergerak dengan kecepatan dan kekuatan yang belum pernah terjadi sebelumnya, dari “persyaratan lunak” menuju “pembatasan keras”.

Gelombang Penunjukan Kepala Kepatuhan Utama Muncul

Pada Desember 2024, Badan Pengawas Keuangan merilis 《Peraturan Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan》, secara tegas menyatakan bahwa “Lembaga keuangan harus menempatkan Kepala Kepatuhan Utama di kantor pusat, yang merupakan pejabat manajemen tingkat tinggi, langsung di bawah pimpinan direksi dan kepala bank (manajer umum), dan bertanggung jawab kepada dewan direksi.” Peraturan ini berlaku mulai 1 Maret 2025, dengan masa transisi satu tahun, dan lembaga yang tidak memenuhi ketentuan harus menyelesaikan perbaikan selama masa transisi tersebut.

Ini berarti, 1 Maret 2026 menjadi batas waktu keras yang harus dipatuhi semua bank. Saat ini, gelombang perekrutan Kepala Kepatuhan Utama di industri perbankan sedang berlangsung. Sejak awal tahun ini, lima bank milik negara besar—Industrial and Commercial Bank, Agricultural Bank, Bank of China, China Construction Bank, dan Bank of Communications—semuanya mengumumkan pengangkatan calon Kepala Kepatuhan Utama. Sementara itu, Bank Pembangunan Pos belum mengumumkan pengangkatan resmi.

Pada 13 Februari, Dewan Direksi Agricultural Bank menyetujui pengangkatan Presiden Wang Zhiheng sebagai Kepala Kepatuhan Utama; hari yang sama, Dewan Direksi Bank of China menyetujui pengangkatan Presiden Zhang Hui sebagai Kepala Kepatuhan Utama. Pada 27 Februari, China Construction Bank mengumumkan bahwa Presiden Zhang Yi akan menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama; hari yang sama, Dewan Direksi Bank of Communications menyetujui pengangkatan Kepala Risiko Liu Jianjun sebagai Kepala Kepatuhan Utama. Pada 27 Maret, Dewan Direksi Industrial and Commercial Bank memutuskan mengangkat Presiden Liu Jun sebagai Kepala Kepatuhan Utama.

Tidak hanya bank milik negara besar, bank berbentuk saham dan bank regional juga secara aktif menunjuk Kepala Kepatuhan Utama. Bank-bank seperti Industrial Bank, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Huaxia Bank, Bohai Bank, serta bank regional seperti Hangzhou Bank, Nanjing Bank, Xiamen Bank, dan Ningbo Bank semuanya telah menentukan calon Kepala Kepatuhan Utama.

Menjadi Tren Umum: Penunjukan Ganda dan Penempatan Tinggi

Dari empat bank milik negara besar, Industrial and Commercial Bank, Agricultural Bank, Bank of China, dan China Construction Bank semuanya menerapkan model langsung dari Presiden yang juga menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama. Di antara bank berbentuk saham, bank-bank seperti China Everbright Bank, Industrial Bank, dan Minsheng Bank, sebagian besar menunjuk wakil presiden sebagai pelaksana tugas tersebut.

Di bank regional, seperti Nanjing Bank, Jiangsu Bank, dan Changshu Bank, Presiden juga menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama. Secara spesifik, pada Desember 2025, Nanjing Bank mengumumkan bahwa Dewan Direksi menyetujui pengangkatan Zhu Gang sebagai Kepala Kepatuhan Utama. Zhu Gang adalah Wakil Sekretaris Partai, Presiden, dan Kepala Keuangan Nanjing Bank.

Selain itu, ada bank seperti Bank of Communications dan Shanghai Pudong Development Bank, di mana Kepala Risiko Utama dan Kepala Kepatuhan Utama adalah orang yang sama. Misalnya, Shanghai Pudong Development Bank pada Januari mengumumkan bahwa Dewan Direksi menyetujui pengangkatan Cui Bingwen sebagai Wakil Presiden bank tersebut. Pada saat yang sama, Cui Bingwen juga diangkat sebagai Kepala Risiko Utama, Kepala Kepatuhan Utama, dan Penasihat Hukum Utama.

“Biasanya, Kepala Kepatuhan Utama lebih fokus pada pengawasan terhadap batas-batas kepatuhan bank terhadap kebijakan pengawasan negara, dan memiliki kekuasaan veto yang besar dalam sistem manajemen eksekutif. Otoritas pengawas tidak hanya menuntut setiap bank memiliki Kepala Kepatuhan Utama, tetapi juga cabang provinsi harus menyiapkan pejabat kepatuhan,” kata pejabat dari kantor pusat China Everbright Bank kepada wartawan.

Faktanya, standar penempatan tinggi ini sudah didukung oleh sistem. 《Peraturan Manajemen Kepatuhan Lembaga Keuangan》 secara tegas menyatakan bahwa lembaga keuangan dapat secara mandiri menempatkan Kepala Kepatuhan Utama dan pejabat kepatuhan sesuai kondisi operasionalnya, atau dapat menunjuk pejabat manajemen tingkat tinggi dari lembaga keuangan, cabang provinsi, atau cabang tingkat satu untuk menjabat sebagai Kepala Kepatuhan Utama dan pejabat kepatuhan. Penunjukan Presiden (Manajer Umum) sebagai Kepala Kepatuhan Utama, serta Presiden cabang provinsi atau cabang tingkat satu sebagai pejabat kepatuhan, tidak memerlukan izin kualifikasi tambahan.

Membangun Mekanisme Manajemen Kepatuhan yang Kokoh

“Perlu sepenuhnya memanfaatkan fungsi utama Kepala Kepatuhan Utama dan pejabat kepatuhan dalam sistem manajemen kepatuhan, yaitu dalam penyampaian informasi, koordinasi, dan komunikasi internal-eksternal, serta mendorong pengelolaan kepatuhan secara menyeluruh. Harus memperkuat tanggung jawab utama di lini bisnis, tanggung jawab pengelolaan di departemen kepatuhan, dan pengawasan oleh audit internal, agar terintegrasi secara organik dan efektif,” ujar pejabat dari otoritas pengawas.

Badan Pengawas Keuangan menyatakan bahwa mereka akan memperbaiki langkah-langkah perlindungan terkait tugas dan kewenangan Kepala Kepatuhan Utama, pejabat kepatuhan, serta departemen dan personel kepatuhan. Otoritas mengharuskan lembaga keuangan menyediakan personel kepatuhan yang cukup dan profesional, guna meningkatkan efektivitas pengelolaan kepatuhan. Juga menegaskan hak partisipasi, hak mengetahui, hak penyelidikan, hak bertanya, dan hak peringatan dini bagi Kepala Kepatuhan Utama dan pejabat kepatuhan dalam menjalankan tugasnya. Sanksi administratif dan langkah pengawasan lainnya akan diterapkan secara tegas terhadap lembaga keuangan dan stafnya, terutama terhadap dewan direksi, manajemen tingkat tinggi, Kepala Kepatuhan Utama, dan pejabat kepatuhan yang gagal menjalankan pengelolaan kepatuhan secara efektif, serta akan memperkuat hukuman. Langkah selanjutnya adalah terus membimbing lembaga keuangan dalam memperbaiki mekanisme pengelolaan kepatuhan, memperkuat pembatasan perilaku operasional, dan meningkatkan kualitas pengelolaan kepatuhan, demi mendorong perkembangan industri keuangan yang berkualitas tinggi sesuai jalur hukum.