Belakangan ini di komunitas saya mendengar sebuah kasus yang cukup mengejutkan, ada teman yang dihukum 3 tahun karena jual beli USDT dengan tuduhan menyembunyikan hasil kejahatan. Jujur saja, hal ini membuat banyak orang ketakutan karena sebagian besar tidak sadar bahwa mereka mungkin telah melangkahi batas hukum.

Saya mempelajari lebih dalam, ternyata jebakan hukum terkait penipuan dengan koin digital lebih banyak dari yang dibayangkan. Mari kita bahas situasi teman tersebut dulu, dia menggunakan kartu bank untuk transaksi OTC, dengan volume transaksi 6.8M, tapi karena pembeli terkait dengan kelompok pencucian uang, dia dihukum. Tapi ini belum yang paling parah, ada juga yang dihukum 5 tahun karena membuka platform OTC dan melakukan transaksi lebih dari 300M USDT.

Sebenarnya ada tiga pasal hukum yang terlibat, semuanya perlu dipahami dengan baik. Pertama adalah pasal membantu kejahatan, Pasal 287 KUHP, jika objek transaksi Anda menerima dana hasil penipuan, Anda juga bisa terlibat. Ada yang dihukum 1,5 tahun karena menjual 10.000 USDT ke kelompok penipuan. Kedua adalah pasal menyembunyikan hasil kejahatan, Pasal 312 KUHP, ini yang paling rawan kena, jika tahu dana bermasalah tapi tetap membantu transfer, teman saya yang tahu pembeli sedang mencuci uang tetap melanjutkan transaksi 240 ribu dan akhirnya dihukum 3 tahun 2 bulan. Ketiga adalah pasal usaha ilegal, Pasal 225 KUHP, jual beli USDT secara profesional dianggap sebagai bentuk transaksi valas ilegal, risikonya paling besar.

Banyak orang memiliki kesalahpahaman, mengira kalau tidak langsung terlibat penipuan berarti aman, padahal secara tidak langsung memindahkan dana hasil kejahatan juga tetap melanggar hukum. Ada juga yang merasa transaksi tunai lebih aman, tapi sumber dana tunai besar yang tidak jelas tetap bisa disangka pencucian uang. Bahkan ada yang bilang selama transaksi dengan orang dikenal tidak masalah, tapi kalau penjualnya tertangkap, Anda juga bisa terlibat. Semua ini jebakan.

Intinya adalah bagaimana menilai dan mengidentifikasi, ini yang paling perlu diperhatikan. Pertama, apakah objek transaksi terkait dana hasil kejahatan, bahkan sekali saja bisa dianggap melanggar. Kedua, volume dan frekuensi transaksi, jika melebihi 200k yuan dalam satu periode, bisa langsung dilaporkan. Ditambah lagi jika menggunakan alat anonim seperti Telegram untuk komunikasi, maka sudah dianggap mengetahui. Detail-detail ini menentukan apakah Anda akan bermasalah atau tidak.

Kalau ingin menghindari risiko, hal pertama adalah berhenti dari transaksi OTC, jangan beranggapan bahwa bank yang mencairkan dana berarti aman. Saat dipanggil, pastikan meminta untuk melihat surat tugas dari polisi, baca setiap isi dokumen sebelum menandatangani, dan segera hubungi pengacara. Jika sudah dalam penyelidikan, cetak dan stempel rekening bank, susun informasi objek transaksi, dan siapkan bukti sumber dana yang sah.

Terakhir, perlu ditekankan bahwa meskipun USDT adalah kekayaan virtual, itu bukan mata uang resmi, ini yang sering diabaikan banyak orang. Jual beli USDT secara profesional setara dengan transaksi valas ilegal, risiko hukumnya sangat tinggi. Yang paling penting, jika Anda menerima dana hasil kejahatan dan tidak segera berhenti, bisa dianggap mengetahui dan ini sangat mudah menjadi dasar penuntutan. Jadi, garis batas hukum terkait penipuan dengan koin digital harus dijaga dengan ketat, kalau tidak, konsekuensinya bisa sangat serius.