Laporan terbaru dari Charles Schwab menunjukkan bahwa alokasi ke Bitcoin dan Ethereum dapat bervariasi secara dramatis tergantung pada harapan pengembalian investor. Dalam model portofolio tradisional, paparan Bitcoin berkisar dari hampir nol hingga sebesar 22,4%, sementara portofolio sedang dapat mengalokasikan hingga 16,9% jika harapan pengembalian meningkat menjadi 25%. Ketika harapan pengembalian turun di bawah 10%, baik Bitcoin maupun Ether menerima sedikit atau tidak ada alokasi.

Analisis ini juga menyoroti bahwa Ethereum biasanya menerima bobot yang lebih kecil karena volatilitas yang lebih tinggi, meskipun alokasi tetap meningkat secara signifikan di bawah asumsi bullish. Pada skenario harapan pengembalian 25%, paparan Ether dapat mencapai 8,2% untuk portofolio sedang dan 10,7% untuk portofolio agresif. Temuan ini menekankan bahwa peran kripto dalam portofolio sangat sensitif terhadap keyakinan investor.

Menggunakan kerangka berbasis risiko, Schwab menemukan bahwa bahkan alokasi kecil dapat memiliki pengaruh besar. Alokasi sebesar 1,2% ke Bitcoin — dan sekitar 0,9% ke Ether — dapat menyumbang sekitar 10% dari total risiko portofolio. Laporan ini menyimpulkan bahwa tidak ada alokasi kripto yang “tepat”, tetapi bahkan paparan yang modest dapat secara material mempengaruhi kinerja keseluruhan portofolio.
#CryptoMarketRecovery