Italia denda Revolut €11,5 juta

Revolut mengatakan pihaknya akan mengajukan banding atas keputusan tersebut di pengadilan, dengan pihak perusahaan menyatakan kepada Reuters: “Kami tetap yakin bahwa komunikasi kami jelas dan transparan. Melindungi jutaan pelanggan kami adalah prioritas mutlak kami.”

Otoritas menjatuhkan denda kepada Revolut Securities Europe UAB dan Revolut Group Holdings sebesar €5 juta karena gagal “dengan jelas mengungkapkan, sejak titik kontak pertama dengan klien, biaya tambahan dan batasan yang terlibat dalam investasi tanpa komisi”.

Dua perusahaan tersebut dikenai lagi denda €5 juta untuk “praktik yang agresif dalam mengelola penangguhan, pembatasan, dan pemblokiran rekening pembayaran, sambil menghilangkan (atau gagal memberikan dengan jelas) informasi kunci mengenai ketentuan dan prosedur yang relevan”.

Terakhir, raksasa fintech senilai $75 miliar itu menghadapi denda €1,5 juta karena tidak memberikan informasi “yang jelas dan lengkap” mengenai persyaratan serta tenggat waktu untuk memperoleh IBAN Italia alih-alih IBAN Lithuania.

Menurut juru bicara Revolut: “Transisi ke IBAN Italia mengikuti protokol perbankan lokal yang ketat. Kami diwajibkan oleh hukum untuk memverifikasi dokumentasi pelanggan dan kelayakannya guna memastikan transisi yang aman, patuh, dan tertib ke entitas lokal.”

Bulan lalu, Revolut akhirnya memperoleh lisensi perbankan penuh di Inggris setelah proses yang berlangsung selama bertahun-tahun yang membuatnya menghadapi pengawasan regulator yang intens terkait kemampuan perusahaan untuk mengikuti perkembangan masalah kepatuhan saat mereka memperluas operasinya di pasar lain.

Fintech ini sebelumnya juga pernah bersinggungan dengan regulator, termasuk tahun lalu ketika perusahaan didenda €3,5 juta oleh bank sentral Lithuania karena kekurangan dalam kontrol anti pencucian uangnya.