7 Asosiasi Bersama Peringatkan Risiko Mata Uang Virtual

Redaksi: Li Bing, Xiong Yue

Baru-baru ini, Asosiasi Tiongkok untuk Keuangan Internet, Asosiasi Industri Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Industri Investasi dan Dana Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Industri Perdagangan Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Tercatat Tiongkok, dan Asosiasi Kliring Pembayaran Tiongkok—total 7 asosiasi—secara bersama-sama mengeluarkan peringatan risiko terkait pencegahan aktivitas ilegal seperti yang melibatkan mata uang virtual (selanjutnya disebut “peringatan”).

Dalam peringatan tersebut disebutkan bahwa beberapa pelaku tidak bermoral memanfaatkan kesempatan untuk menghasut spekulasi dan aktivitas perdagangan terkait, dengan dalih stablecoin, koin udara (seperti koin π), token aset dunia nyata (RWA), dan “penambangan”, untuk melakukan penggalangan dana ilegal, penipuan skema piramida/penipuan berantai, dan aktivitas ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang virtual untuk memindahkan hasil kejahatan, yang secara serius merugikan keamanan finansial harta benda masyarakat, dan mengacaukan tatanan normal ekonomi dan keuangan.

Atas dasar itu, 7 asosiasi bersama-sama memberikan peringatan berikut: pertama, harus memahami secara benar atribut esensial mata uang virtual, token aset dunia nyata, serta aktivitas terkait; kedua, lembaga-lembaga yang bersangkutan tidak boleh menjalankan bisnis yang terkait dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata; ketiga, masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk aktivitas bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Peringatan ini menetapkan sifat mata uang virtual serta pihak yang melakukan aktivitas terkait mata uang virtual. Peringatan tersebut menyebutkan bahwa mata uang virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang legal negara, tidak memiliki kedudukan hukum yang setara dengan mata uang legal, dan tidak dapat digunakan sebagai alat pembayaran untuk beredar di dalam wilayah Tiongkok. Lembaga dan individu di dalam negeri yang melakukan kegiatan seperti pertukaran antara mata uang legal dan mata uang virtual di dalam negeri, penerbitan token aset dunia nyata, serta kegiatan penerbitan dan pendanaan, diduga melakukan aktivitas keuangan ilegal seperti penerbitan ilegal kupon/token sekuritas, penggalangan dana ilegal, penerbitan sekuritas secara terbuka tanpa izin, dan kegiatan usaha perdagangan berjangka secara ilegal. Penyedia layanan mata uang virtual luar negeri dan token aset dunia nyata, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan berbagai cara memberikan layanan kepada kegiatan bisnis terkait yang dilakukan di dalam negeri Tiongkok juga termasuk aktivitas keuangan ilegal. Personel di dalam negeri dari penyedia layanan mata uang virtual dan token aset dunia nyata yang berada di luar negeri tersebut, serta lembaga dan individu di dalam negeri yang dengan sengaja atau seharusnya mengetahui bahwa mereka terlibat dalam bisnis terkait mata uang virtual, namun tetap memberikan layanan, akan ditindaklanjuti tanggung jawabnya secara hukum.

7 asosiasi tersebut secara tegas meminta agar lembaga yang bersangkutan tidak boleh menjalankan bisnis terkait mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta menetapkan batas praktik yang sesuai (compliance) dari berbagai jenis entitas lembaga seperti bank, lembaga pembayaran, sekuritas, dana, lembaga berjangka, dan perusahaan platform internet.

Sebagai contoh, unit keanggotaan bank dan lembaga pembayaran tidak boleh menyediakan layanan untuk kegiatan bisnis terkait penerbitan dan perdagangan mata uang virtual dan token aset dunia nyata di dalam negeri, serta tidak boleh memberikan dukungan layanan keuangan dan dukungan kredit dalam bentuk apa pun kepada perusahaan dan proyek yang menjalankan “penambangan” mata uang virtual. Mereka harus secara ketat melakukan due diligence terhadap pelanggan, menilai secara tepat waktu apakah terkait dengan transaksi mata uang virtual dan token aset dunia nyata atau risiko pencucian uang, memastikan praktik bisnis sesuai dengan persyaratan regulasi, dan jika ditemukan indikasi mencurigakan, harus mengambil langkah sesuai prosedur dan melaporkannya kepada otoritas terkait.

7 asosiasi lebih lanjut menyatakan bahwa masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk aktivitas bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata. Peringatan tersebut menyebutkan beberapa bentuk situasi aktivitas kejahatan dan pelanggaran hukum yang perlu diwaspadai oleh publik, termasuk: waspada bergabung dengan komunitas yang mempromosikan aktivitas bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta waspada terhadap propaganda palsu yang memuat sejarah keuntungan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, saran untuk membeli-menjual, atau prospek spekulatif.

Direktur Ruang Penelitian Keuangan, Akademi Riset untuk Zona Perdagangan Bebas (Shanghai) Tiongkok, Liu Bin, kepada reporter Harian Sekuritas (证券日报) mengatakan bahwa sebagai investor biasa, seseorang: pertama, harus memahami bahwa mata uang virtual pada dasarnya bukan mata uang legal, dan dengan tegas tidak ikut serta dalam transaksi terkait serta aktivitas derivatifnya; kedua, menjauh dari promosi dan iklan mata uang virtual, tidak percaya janji palsu, dan tidak mengakses platform pelanggaran dari luar negeri; ketiga, meninggalkan sikap spekulatif, serta meningkatkan kemampuan identifikasi risiko.

Profesor Keuangan Universitas Tianjin, Tian Lihui, mengatakan bahwa risiko pencegahan aktivitas perdagangan terkait mata uang virtual bagi investor biasa perlu diingat berdasarkan prinsip “tiga jangan”: jangan ikut serta, jangan mudah percaya, dan jangan menyebarkan. Tidak ikut serta dalam perdagangan mata uang virtual, tidak mudah percaya iklan palsu yang menyebut “hasil tinggi, risiko rendah”, tidak menyebarkan informasi promosi terkait, dan menjauh dari tautan platform perdagangan luar negeri serta kode QR, dan sebagainya.

(Penyunting: Wen Jing)

Kata kunci:

                                                            Mata uang virtual