Jadi saya telah menyelidiki apa sebenarnya yang memberikan pengembalian yang solid di pasar, dan ada sesuatu yang menarik tentang pertumbuhan dividen yang kebanyakan orang abaikan.

Ini dia: saham dividen dengan hasil tinggi yang benar-benar meningkatkan pembayaran mereka dari waktu ke waktu telah meraih hasil yang luar biasa secara historis. Kita berbicara tentang pengembalian total yang jauh lebih baik daripada perusahaan yang tidak menyentuh dividen mereka. Data selama beberapa dekade cukup jelas tentang hal ini.

Saya baru saja memperhatikan Realty Income yang kembali menarik perhatian saya. REIT ini melakukan sesuatu yang luar biasa - 31 tahun berturut-turut meningkatkan dividen. Bukan hanya mempertahankan, tetapi benar-benar meningkatkan pembayaran. Itu adalah 113 kuartal berturut-turut peningkatan. Mereka mengkompound dividen sekitar 4,2% per tahun, dan konsistensi ini telah mendorong pengembalian total tahunan sebesar 13,3% sejak 1994. Saat ini hasilnya berada di 4,8%, yang lebih dari tiga kali lipat dari yang Anda dapatkan dari S&P 500. Jadi jika Anda menanamkan $1.000 di situ, Anda akan mendapatkan sekitar $48 pendapatan dividen tahunan yang mengalir setiap bulan.

Yang membuat ini berhasil adalah mereka menginvestasikan $8 miliar tahun ini untuk memperluas portofolio mereka. Itu seharusnya mendorong arus kas per saham naik sekitar 3%, memberi mereka ruang untuk terus meningkatkan dividen. Neraca keuangan mereka solid dan mereka memiliki peluang pasar sebesar $14 triliun untuk dimanfaatkan.

Lalu ada Main Street Capital, yang beroperasi secara berbeda. Ini adalah BDC yang membiayai perusahaan swasta kecil, menghasilkan pendapatan bunga dan dividen. Bagian menariknya adalah struktur dividen mereka - mereka membayar dividen bulanan yang berkelanjutan, lalu menambahkan pembayaran tambahan kuartalan di atasnya. Sejak IPO mereka pada 2007, mereka telah meningkatkan dividen bulanan tersebut sebesar 136%. Tidak pernah memotongnya sekalipun. Pengaturan saat ini memberi Anda hasil 5,4% dari pembayaran bulanan saja, tetapi jika ditambah dengan tambahan kuartalan, totalnya menjadi 7,4%.

Mereka memiliki cakupan yang baik terhadap pembayaran bulanan sebesar 1,4x, jadi ada ruang untuk terus meningkatkannya. Neraca keuangan yang kuat dan portofolio ekuitas mereka mendorong pertumbuhan laba, yang telah menghasilkan pengembalian tahunan lebih dari 17% sejak mereka go public.

Apa yang saya temukan menarik dari keduanya adalah bahwa saham dividen hasil tinggi terbaik seperti ini mengubah investasi $1.000 menjadi aliran pendapatan nyata yang mengkompound dari waktu ke waktu. Anda tidak hanya dibayar untuk memegang - Anda menyaksikan pendapatan itu tumbuh tahun demi tahun. Itulah cara membangun kekayaan nyata dalam jangka panjang.

Jelas, selalu ada lebih banyak hal yang perlu dipertimbangkan sebelum membuat langkah apa pun. Tim analis Motley Fool baru saja merilis daftar 10 saham yang mereka anggap sebagai pilihan terbaik saat ini, dan menariknya Realty Income tidak masuk dalam daftar kali ini. Rekam jejak mereka cukup luar biasa - jika Anda membeli Netflix pada Desember 2004 dari rekomendasi mereka, investasi $1.000 akan berubah menjadi $519.015. Begitu juga Nvidia pada April 2005 - Anda akan duduk di atas lebih dari $1 juta. Rata-rata pengembalian mereka dari semua rekomendasi adalah 941% dibandingkan 194% untuk S&P 500.

Jika Anda sedang melihat saham dividen atau hanya menjelajahi apa saja saham dividen hasil tinggi terbaik yang mungkin cocok untuk situasi Anda, ada baiknya menghitung kedua hal ini. Pendapatan ditambah potensi apresiasi harga adalah fondasi yang solid untuk investasi jangka panjang.