Menilai Valuasi JPMorgan Chase (JPM) Setelah Penurunan Harga Saham Baru-baru Ini

Simply Wall St

Sel, 17 Februari 2026 pukul 4:13 AM GMT+9 3 mnt baca

Dalam artikel ini:

JPM

-0,03%

Dapatkan wawasan tentang ribuan saham dari komunitas global lebih dari 7 juta investor individu di Simply Wall St.

Ringkasan kinerja terbaru

JPMorgan Chase (JPM) baru-baru ini menunjukkan kinerja saham yang beragam, dengan penurunan imbal hasil 1 hari yang sedikit, serta penarikan (pullback) yang lebih besar selama minggu dan bulan terakhir, sementara 3 bulan terakhir tetap positif secara moderat.

Bagi pemegang saham jangka panjang, total return saham selama setahun terakhir, 3 tahun, dan 5 tahun adalah positif, bahkan ketika kinerja year-to-date berada di wilayah negatif.

Lihat analisis terbaru kami untuk JPMorgan Chase.

Penurunan imbal hasil harga saham 7 hari sebesar 6,07% dan penurunan imbal hasil year-to-date harga saham sebesar 7,04%, dibandingkan dengan total shareholder return 1 tahun sebesar 11,63% dan keuntungan multi tahun, menunjukkan bahwa momentum telah mereda setelah kenaikan yang kuat. Dengan harga saham terbaru di US$302,55 dan imbal hasil harga saham 90 hari yang positif secara moderat sebesar 1,05%, penarikan terbaru mungkin mencerminkan investor yang menilai kembali potensi pertumbuhan dan risiko setelah kekuatan total shareholder return sebelumnya sebesar 128,37% selama 3 tahun dan 129,95% selama 5 tahun.

Jika pergerakan terbaru JPMorgan Chase membuat Anda menilai ulang opsi Anda, ini bisa menjadi momen yang baik untuk memperluas daftar pantauan Anda dengan 23 perusahaan teratas yang dipimpin pendiri dari kami.

Jadi, ketika JPMorgan Chase diperdagangkan pada US$302,55 di samping diskon intrinsik perkiraan sebesar 27% dan selisih 13,5% terhadap target analis, apakah penarikan terbaru ini merupakan peluang beli, atau pertumbuhan masa depan sudah diperhitungkan dalam harga?

Narasi Paling Populer: 7,8% Dinilai Kurang

Narasi yang paling banyak diikuti untuk JPMorgan Chase menempatkan nilai wajar di sekitar $328,09 per saham, sedikit di atas penutupan terbaru sebesar $302,55. Inilah yang menjadi dasar potensi kenaikan (implied upside) dalam pandangan tersebut.

Investasi berkelanjutan dan partisipasi aktif dalam tokenisasi, stablecoin, dan inovasi pembayaran (sebagaimana dijelaskan dalam diskusi token deposit) memposisikan JPM agar dapat memperoleh manfaat secara kompetitif dari gelombang berikutnya adopsi teknologi dalam perbankan dan pembayaran, yang kemungkinan mendukung ketahanan pendapatan masa depan sekaligus peningkatan margin.

Read narasi lengkapnya.

Penasaran bagaimana bank dengan asumsi pertumbuhan digit tunggal menengah masih menghasilkan kelipatan pendapatan premium dan nilai wajar di atas $320? Narasi ini sangat bertumpu pada ketahanan pendapatan berbasis biaya, margin di seluruh perusahaan, serta tempat di mana P/E dapat berlabuh dalam beberapa tahun ke depan. Jika Anda ingin melihat secara persis bagaimana komponen-komponen yang bergerak itu dirangkai, cerita lengkapnya memaparkannya semuanya.

Hasil: Nilai Wajar $328,09 (DINILAI KURANG)

Bacalah narasi secara penuh dan pahami apa yang ada di balik proyeksi.

Namun, pandangan kenaikan tersebut tetap menghadapi pengujian nyata, termasuk disrupsi fintech yang lebih cepat di sekitar pembayaran dan open banking, serta tuntutan regulasi yang lebih ketat yang dapat mendorong biaya lebih tinggi dan margin lebih rendah.

La historia continúa  

Temukan tentang risiko utama untuk narasi JPMorgan Chase ini.

Sudut pandang lain tentang valuasi

Ada twist ketika Anda melihat P/E sederhana. JPMorgan Chase diperdagangkan pada 14,7x laba, di atas rata-rata Banks AS sebesar 11,9x, namun di bawah rasio wajar miliknya sendiri sebesar 16,3x. Jadi, apakah ini merupakan premium kualitas yang bertahan, atau peringatan dini bahwa ekspektasi terlalu tinggi?

Lihat apa yang dikatakan angka-angka tentang harga ini — temukan dalam rincian valuasi kami.

Rasio P/E NYSE:JPM per Feb 2026

Bangun Narasi JPMorgan Chase Anda Sendiri

Jika Anda melihat ini dan merasa pandangan Anda berbeda, atau Anda sekadar lebih suka menguji angka sendiri, Anda dapat membangun tesis khusus dalam hanya beberapa menit dengan lakukan dengan cara Anda sendiri.

Titik awal yang bagus untuk riset JPMorgan Chase Anda adalah analisis kami yang menyoroti 3 imbalan kunci dan 1 tanda peringatan penting yang dapat memengaruhi keputusan investasi Anda.

Mencari ide investasi lainnya?

Jika Anda berhenti di sini, Anda berisiko kehilangan peluang lain yang sesuai dengan gaya Anda, jadi luangkan waktu untuk memperluas pencarian Anda dengan beberapa daftar saham yang terfokus.

Tetapkan kualitas dengan harga yang wajar dengan memindai kumpulan 54 saham bernilai undervalued berkualitas tinggi kami yang memadukan fundamental dengan potensi kenaikan.

Kunci potensi pendapatan dengan meninjau 13 benteng dividen pilihan kami yang dibangun di sekitar profil imbal hasil yang lebih kuat.

Utamakan daya tahan dengan memeriksa 83 saham yang tangguh dengan skor risiko rendah yang melakukan penyaringan untuk ketahanan dan lebih sedikit tanda bahaya.

_ Artikel ini oleh Simply Wall St bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan proyeksi analis saja dengan menggunakan metodologi yang tidak memihak, dan artikel-artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini tidak membentuk rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan Anda, atau situasi keuangan Anda. Kami bertujuan untuk menghadirkan analisis yang berfokus jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perhatikan bahwa analisis kami mungkin tidak mempertimbangkan pengumuman perusahaan terbaru yang peka terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi pada saham apa pun yang disebutkan._

_ Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk JPM._

Apakah Anda memiliki umpan balik untuk artikel ini? Khawatir tentang kontennya? Hubungi kami secara langsung._ Atau, kirim email ke editorial-team@simplywallst.com_

Condiciones y Política de privacidad

Privacy Dashboard

More Info