Baru saja menghabiskan terlalu banyak waktu mengatur akun investasi saya yang tersebar di sekitar 5 broker berbeda dan jujur saja ini berantakan. Sadar bahwa saya sama sekali tidak tahu bagaimana kinerja portofolio saya sebenarnya atau apakah saya bahkan sudah melakukan diversifikasi dengan benar lol. Jadi saya mencari alat evaluasi portofolio yang benar-benar bisa membantu, dan ternyata ada lebih banyak pilihan daripada yang saya kira.

Jelas yang gratis sangat menggoda—Empower punya dashboard gratis yang solid dan fitur cek investasi ini yang menunjukkan apakah Anda terlalu berat di sektor tertentu. Mint juga gratis jika Anda hanya ingin pengelolaan anggaran dasar + pelacakan portofolio. Tapi jika Anda benar-benar menginginkan analisis mendetail, kebanyakan alat evaluasi portofolio ini membutuhkan langganan berbayar atau memiliki batasan pada tier gratis.

Bagi orang dengan portofolio kompleks (crypto, properti, investasi swasta, semua itu), Vyzer tampaknya menjadi yang paling sering disebut orang. Ini berbeda dari pelacak portofolio biasa karena benar-benar mengelola aset publik dan swasta dalam satu tempat. Kubera serupa tapi lebih fokus pada kepemilikan internasional dan melacak semuanya mulai dari saham hingga NFT dan nama domain. Sangat keren bahwa Anda bisa melihat rincian kekayaan bersih Anda secara keseluruhan di berbagai kelas aset.

Kalau Anda lebih tradisional—saham, ETF, reksa dana—Stock Rover dan Morningstar punya alat evaluasi portofolio yang cukup lengkap untuk menganalisis diversifikasi dan menjalankan laporan kinerja. Stock Rover punya simulasi Monte Carlo untuk menguji stres portofolio Anda, yang menarik jika Anda ingin melihat bagaimana portofolio bertahan dalam berbagai skenario. Instant X-Ray dari Morningstar bagus untuk memvisualisasikan bobot sektor dan alokasi aset secara sekilas.

Quicken Premier menarik karena bukan cuma analisis—Anda juga bisa mengelola uang dari situ. Bayar tagihan, lacak pajak, jalankan skenario "what-if". Dan pendekatan robo-advisor dari SigFig menarik bagi orang yang ingin alat evaluasi portofolio tapi tidak ingin melakukan rebalancing secara aktif sendiri.

Bagian yang menjengkelkan adalah kebanyakan dari mereka mengharuskan menghubungkan akun broker Anda, yang berarti memasukkan kredensial login dan mempercayai mereka dengan akses tersebut. Beberapa juga memungkinkan Anda mengunggah file secara manual jika Anda paranoid soal itu.

Kalau jujur, saya mungkin tidak membutuhkan semua fitur canggih ini—cukup sesuatu yang mengkonsolidasikan akun saya dan menunjukkan apakah saya benar-benar sudah melakukan diversifikasi. Tapi bagus untuk tahu apa saja yang tersedia tergantung seberapa serius Anda ingin melakukan analisis portofolio.