Akhir-akhir ini saya mencoba berbagai alat analisis portofolio dan jujur saja, ini benar-benar mengubah permainan jika Anda mengelola investasi di beberapa akun. Misalnya, saya punya 401k di sini, broker di sana, crypto tersebar di mana-mana—total berantakan. Capek harus melacak semuanya secara manual.

Mulai dengan Empower karena gratis untuk dicoba. Dashboard mereka bagus untuk mengkonsolidasikan akun di satu tempat. Mereka punya fitur cek investasi yang menunjukkan apakah portofolio Anda benar-benar terdiversifikasi atau jika Anda terlalu berat di satu sektor. Analisis biaya mereka juga cukup berguna—menunjukkan berapa banyak Anda kehilangan dalam biaya penasihat. Jika Anda ingin layanan manajemen kekayaan lengkap mereka, biayanya 0,89% untuk akun di bawah satu juta, tapi ada $100k minimum.

Lalu saya lihat Vyzer karena saya ingin sesuatu yang bisa menangani investasi reguler saya dan beberapa kepemilikan crypto. Alat analisis portofolio ini dirancang khusus untuk orang dengan portofolio rumit—real estate, ekuitas swasta, crypto, semua itu. Fakta bahwa mereka melacak investasi publik dan swasta dalam satu tempat sangat luar biasa. Anda bahkan bisa mengunggah dokumen dan mereka akan mengkategorikannya secara otomatis. Percobaan gratis 30 hari jika ingin mencobanya.

Untuk pelacakan dividen secara khusus, Sharesight benar-benar mengesankan. Mereka terhubung ke lebih dari 170 broker di seluruh dunia dan menunjukkan berapa banyak yang Anda hasilkan dari dividen dan distribusi. Mereka punya percobaan gratis hingga 10 kepemilikan, cukup untuk melihat apakah cocok untuk Anda.

Stock Rover mungkin adalah alat analisis portofolio paling lengkap yang saya uji. Simulasi Monte Carlo untuk memproyeksikan kinerja masa depan, analisis korelasi untuk memeriksa apakah aset Anda terlalu mirip, saran rebalancing—semuanya. Alat Future Income menghitung berapa yang akan Anda hasilkan dari dividen, sangat membantu untuk perencanaan pensiun.

Jika Anda ingin sesuatu yang lebih visual untuk memahami alokasi aset dan bobot sektor, Instant X-Ray dari Morningstar bersih dan simpel. Menunjukkan persentase portofolio Anda di saham AS, internasional, obligasi, dll. Plus perbandingan biaya agar Anda tahu apakah membayar terlalu banyak.

StockMarketEye berjalan secara lokal di komputer Anda, bukan berbasis cloud, yang beberapa orang lebih suka demi privasi. Harganya $74,99 per tahun dan memungkinkan Anda mengimpor dari broker atau menambahkan semuanya secara manual. Bagus untuk membandingkan pengembalian Anda dengan tolok ukur.

Kubera luar biasa jika Anda memiliki kepemilikan internasional atau memiliki real estate, crypto, koleksi—pokoknya apa saja. Terhubung ke lebih dari 20.000 institusi di seluruh dunia dan melacak hampir semua kelas aset yang bisa Anda bayangkan. Percobaan gratis 14 hari.

Quicken Premier sudah ada sejak lama (17 juta pengguna) dan juga bagus untuk pengelolaan uang, bukan hanya pelacakan portofolio. Alat skenario 'what-if' mereka benar-benar berguna—Anda bisa melihat bagaimana keputusan keuangan berbeda akan berkembang dalam jangka panjang.

SigFig menarik jika Anda ingin pengelolaan otomatis tanpa repot. Memiliki fitur robo-advisor yang secara otomatis melakukan rebalancing portofolio Anda. Gratis untuk $10k pertama, kemudian 0,25% setelahnya.

Mint lebih untuk pengelolaan keuangan pribadi dan anggaran secara umum, tapi pelacak investasi mereka memungkinkan Anda melihat alokasi aset di semua akun dan membandingkannya dengan tolok ukur.

Jujur saja, pilihan tergantung apa yang ingin Anda lakukan. Portofolio sederhana? Empower atau Mint. Kepemilikan rumit dengan crypto dan real estate? Vyzer atau Kubera. Ingin analisis mendalam? Stock Rover atau Morningstar. Kuncinya adalah mengumpulkan semuanya di satu tempat daripada melacak secara manual. Itu saja sudah menghemat banyak headache.

Ada yang lain yang pakai alat ini? Penasaran apa yang orang lebih suka.