7 Asosiasi Bersama Peringatkan Risiko Mata Uang Virtual

Redaktur dari Harian ini: Li Bing, Xiong Yue

Baru-baru ini, Asosiasi Internet Keuangan Tiongkok, Asosiasi Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Investasi dan Manajemen Dana Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Perdagangan Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Tercatat Tiongkok, Asosiasi Kliring Pembayaran Tiongkok, dan 7 asosiasi lainnya secara bersama-sama mengeluarkan peringatan risiko mengenai pencegahan terhadap aktivitas ilegal seperti aset kripto virtual (selanjutnya disebut “peringatan”).

Peringatan tersebut menyebut bahwa beberapa pelaku ilegal memanfaatkan kesempatan untuk mengagungkan kegiatan perdagangan dan spekulasi terkait, dengan dalih stabilcoin, koin udara (seperti koin π), token aset dunia nyata (RWA), serta “penambangan”, untuk melakukan penggalangan dana ilegal, penipuan skema ponzi, dan aktivitas ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang kripto untuk memindahkan hasil kejahatan dan pelanggaran hukum, yang secara serius merugikan keamanan finansial masyarakat, dan mengganggu tatanan normal ekonomi dan keuangan.

Berdasarkan hal itu, 7 asosiasi tersebut secara bersama-sama mengingatkan: pertama, perlu memahami secara benar atribut hakikat mata uang kripto virtual, token aset dunia nyata, dan aktivitas terkait; kedua, lembaga-lembaga terkait tidak boleh menjalankan bisnis apa pun yang berkaitan dengan mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata; ketiga, masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk aktivitas bisnis mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata.

Peringatan tersebut menegaskan sifat mata uang kripto virtual serta pihak yang menjalankan aktivitas terkait. Peringatan tersebut menyebutkan bahwa mata uang kripto virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang resmi negara, tidak memiliki kedudukan hukum yang setara dengan mata uang resmi, dan tidak dapat digunakan sebagai alat pembayaran yang beredar di wilayah Tiongkok. Lembaga dan individu di dalam negeri yang melakukan kegiatan pertukaran antara mata uang resmi dan mata uang kripto virtual di dalam negeri, penerbitan token aset dunia nyata serta kegiatan penerbitan dan pembiayaan/pendanaan seperti itu diduga terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal seperti penerbitan ilegal sekuritas berbentuk kupon token, penggalangan dana ilegal, penerbitan sekuritas secara terbuka tanpa izin, dan bisnis perdagangan berjangka ilegal. Penyedia layanan mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata di luar negeri, secara langsung atau terselubung, dengan berbagai cara menyediakan layanan untuk kegiatan bisnis terkait di wilayah Tiongkok juga termasuk dalam aktivitas keuangan ilegal. Personel di dalam negeri dari penyedia layanan mata uang kripto virtual di luar negeri yang dimaksud, serta lembaga dan individu di dalam negeri yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka menjalankan bisnis terkait mata uang kripto virtual tetapi tetap memberikan layanan, akan dituntut tanggung jawabnya secara hukum.

7 asosiasi tersebut secara jelas mensyaratkan bahwa lembaga-lembaga terkait tidak boleh menjalankan bisnis yang berkaitan dengan mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata, serta, dari lembaga dengan berbagai jenis seperti bank, lembaga pembayaran, perusahaan sekuritas, institusi dana, institusi berjangka, dan perusahaan platform internet, menetapkan batasan penegakan kepatuhan (compliance) dalam kegiatan bisnis.

Misalnya, anggota bank dan lembaga pembayaran tidak boleh menyediakan layanan untuk aktivitas bisnis terkait penerbitan dan perdagangan mata uang kripto virtual serta token aset dunia nyata di dalam negeri, dan tidak boleh memberikan dukungan apa pun dalam bentuk apa pun untuk layanan keuangan dan kredit bagi perusahaan serta proyek yang melakukan “penambangan” mata uang kripto virtual. Mereka harus secara ketat menjalankan uji tuntas (due diligence) terhadap pelanggan, menilai secara tepat dan segera apakah melibatkan risiko transaksi mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata atau risiko pencucian uang, memastikan kegiatan bisnis mematuhi persyaratan pengawasan, dan bila ditemukan petunjuk yang mencurigakan harus mengambil langkah sesuai prosedur serta melaporkannya kepada otoritas terkait, dan lain-lain.

7 asosiasi tersebut juga menyatakan lebih lanjut bahwa masyarakat harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk aktivitas bisnis mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata. Peringatan tersebut menyebut beberapa jenis situasi aktivitas kriminal dan ilegal yang perlu diwaspadai oleh masyarakat, termasuk waspada untuk bergabung dengan grup/komunitas yang mempromosikan mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata, serta waspada terhadap iklan penipuan yang mengandung hasil historis mata uang kripto virtual dan token aset dunia nyata, saran untuk membeli/menjual, atau prospek spekulasi.

Liu Bin, kepala Biro Penelitian Keuangan dari Institut Riset Zona Perdagangan Bebas Tiongkok (Shanghai), kepada reporter Harian Sekuritas (《证券日报》) mengatakan bahwa, sebagai investor biasa, pertama, perlu memahami secara jelas bahwa mata uang kripto virtual adalah sesuatu yang bersifat ilegal sebagai mata uang resmi, dan tegas tidak ikut serta dalam transaksi terkait maupun aktivitas turunan; kedua, menjauh dari promosi iklan mata uang kripto virtual, tidak percaya janji-janji palsu, dan tidak berhubungan dengan platform ilegal di luar negeri; ketiga, meninggalkan sikap spekulatif, serta meningkatkan kemampuan identifikasi risiko.

Tian Lihui, profesor keuangan Universitas Nankai, mengatakan bahwa risiko pencegahan untuk aktivitas transaksi terkait mata uang kripto virtual bagi investor biasa perlu mengingat prinsip “tiga tidak”: tidak ikut serta, tidak mudah percaya, dan tidak menyebarkan. Tidak ikut serta dalam transaksi mata uang kripto virtual, tidak mudah percaya propaganda palsu “hasil tinggi, risiko rendah”, tidak menyebarkan informasi promosi terkait, serta menjauh dari tautan platform transaksi di luar negeri dan kode QR, dan sejenisnya.

(Penyunting: Wen Jing)

Kata kunci:

                                                            Mata uang kripto virtual