Kuo Jin Sekuritas CIO Wang Hongtao: AI Akan Membentuk Ulang Industri Sekuritas dalam Tiga Tingkatan

Tanya AI · Bagaimana praktik AI Guojin Securities menyeimbangkan inovasi dan risiko?

Berita Finance and Securities (CaLianShe) 27 Maret, menurut (Reporter Wang Yuling) Saat ini, alat-alat AI cerdas telah meresap ke semua bidang industri dengan kecepatan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Di balik peningkatan efisiensi, ada kegelisahan yang menyebar di benak para praktisi—siapa yang akan digantikan? Siapa yang masih bisa bertahan? Menghadapi perubahan yang tak terhindarkan ini, Chief Information Officer Guojin Securities, Wang Hongtao, memberikan jawabannya:

“Bagaimana Anda menggunakan AI, begitu pula AI akan mewujudkan Anda. Jika Anda memberinya makna, AI akan menerangi jalan Anda ke depan.”

Dari “satu orang memegang satu OpenClaw” hingga larangan di seluruh industri, Wang Hongtao melihat adanya konsensus luas dalam industri: bukan masalah apakah perlu memakai AI, melainkan bagaimana menggunakannya dengan aman dan terkendali.

Bagi industri sekuritas, dampak AI akan mengalami tiga tingkat lompatan: peningkatan operasional (Do Better), inovasi bisnis (Do New), dan perombakan ekosistem (New Game). Pada akhirnya, AI akan berevolusi dari “alat back-office” menjadi “rekan digital AI” yang bekerja sejajar dengan karyawan.

Keributan OpenClaw: “pelarangan” bukan karena takut, melainkan mengencangkan sabuk pengaman saat berlari kencang

Sejak Festival Musim Semi, OpenClaw dengan kemampuan “otak-tangan terpadu” dari agen cerdas dengan cepat menjadi perangkat lunak sumber terbuka dengan bintang terbanyak di GitHub, bahkan melampaui Linux yang telah puluhan tahun. Banyak praktisi di industri sekuritas, dalam waktu singkat, “memelihara satu udang” di tangan mereka sendiri, merasa gembira karena AI melampaui “percakapan” menjadi “eksekusi”. Namun, hanya dalam beberapa hari, celah keamanan muncul ke permukaan, dan seluruh industri segera memberi peringatan risiko, sehingga OpenClaw kembali beralih ke “pelarangan”.

Wang Hongtao mengatakan, yang terlihat orang-orang adalah “pelarangan”, tetapi yang ia lihat adalah keselarasan “larangan” dan “penjelajahan”—di satu sisi ada beberapa perusahaan sekuritas yang menerbitkan dokumen internal untuk melarang pemasangan pribadi, sementara di sisi lain ada setidaknya 8 perusahaan sekuritas, termasuk Guojin, yang secara intens menerbitkan laporan riset khusus, melakukan interpretasi mendalam tentang nilai industri OpenClaw.”

Wang Hongtao menganalisis bahwa fenomena yang tampak kontradiktif ini mencerminkan mentalitas umum industri dalam eksplorasi aplikasi AI: di satu sisi, perusahaan dan karyawan sangat mengejar peningkatan daya saing mereka serta efisiensi; di sisi lain, perusahaan dan regulator sangat khawatir akan ancaman seperti sistem kehilangan kendali, keamanan informasi, dan kebocoran data sensitif. Namun, putaran “pelarangan” ini bukan berarti melarang penggunaan secara menyeluruh—yang “dilarang” adalah penggunaan dalam situasi yang belum melalui penilaian keamanan yang ketat, yang mungkin melibatkan informasi sensitif dan mungkin memicu insiden keamanan. Untuk eksplorasi dan penggunaan di lingkungan sandbox serta lingkungan yang terkendali, industri sebenarnya bersikap mengizinkan bahkan mendorong.

Karena itu, Wang Hongtao berpendapat, “pelarangan” kali ini bukan karena takut berlebihan, melainkan karena mengencangkan sabuk pengaman saat berlari kencang. Konsensus industri sedang terbentuk: bukan soal apakah memakai AI, melainkan bagaimana menggunakannya dengan aman dan terkendali.

Empat masalah teknis OpenClaw saat diterapkan dalam skenario keuangan

OpenClaw memicu kekhawatiran keamanan terutama karena karakteristiknya: “hak istimewa lokal yang tinggi” dan “operasi otonom”. Wang Hongtao menjelaskan inti risikonya dalam satu kalimat: “Ketika AI berubah dari ‘pembantu’ menjadi ‘eksekutor yang memegang kunci’, biaya jika kehilangan kendali akan meningkat secara eksponensial.”

Secara spesifik dalam skenario keuangan, ia merangkum empat masalah teknis utama:

Pertama, batas izin yang kabur. OpenClaw, untuk mencapai daya eksekusi yang kuat, secara default diberi otoritas sistem lokal yang sangat tinggi; jika diserang atau didorong, dapat melakukan tindakan lintas-izin.

Kedua, risiko injeksi perintah. Penyerang dapat mendorong AI membaca dan mengeksekusi perintah lintas-izin dengan menyusun situs web atau file berbahaya.

Ketiga, ekosistem plugin yang kehilangan kendali. Beberapa paket Skill pihak ketiga telah dikonfirmasi memiliki kode berbahaya; setelah diinstal, dapat mencuri kunci, dan setelah diterapkan, dapat memasang backdoor.

Keempat, kesalahan operasi yang dipicu oleh halusinasi AI. Output model besar memiliki sifat acak; jika langsung mengeksekusi perintah yang belum direviu, dapat menyebabkan kerugian yang tidak dapat dipulihkan.

“Teknologi itu sendiri bersifat netral, tetapi saat diterapkan di skenario keuangan, ‘dapat dikendalikan’ harus menjadi prasyarat untuk ‘dapat digunakan’.” kata Wang Hongtao, “Dalam proses inovasi, memastikan keamanan dan stabilitas, barulah bisa berjalan jauh dengan mantap.”

Penerapan OpenClaw: dari “larangan” menjadi “kontrol”, lalu menjadi “penggunaan yang wajar”

Untuk masa depan penggunaan alat seperti OpenClaw, penilaian Wang Hongtao adalah bahwa industri akan mengalami evolusi “dari larangan ke kontrol, dari kontrol menuju penggunaan yang wajar”.

“OpenClaw tidak tidak dapat digunakan; kuncinya adalah dimasukkan ke dalam proses sistem yang resmi, dengan langkah-langkah pencegahan risiko yang lengkap.” Tekannya. Aplikasi OpenClaw ke depan, intinya adalah tiga kata kunci: batas izin yang jelas, mekanisme audit yang sehat, serta pemisahan keamanan.

Dari sisi penerapan praktis, nilai penerapan OpenClaw terutama terlihat pada tiga arah:

Pertama, kategori pengambilan informasi. Membebaskan tenaga manusia dari pengumpulan, penyusunan, dan pekerjaan pemantauan informasi yang berulang, sehingga AI menjadi “asisten intelijen” yang online 24 jam.

Kedua, kategori operasi sistem. Mengintegrasikan AI ke dalam alur operasi seperti pengelolaan dan perkantoran, untuk mewujudkan interaksi berbasis perintah dan eksekusi otomatis, sehingga operasi lebih efisien dan lebih nyaman.

Ketiga, kategori manajemen pengetahuan. Mengaktifkan kembali aset pengetahuan seperti laporan riset, dokumen, dan sistem yang telah terkumpul di dalam organisasi; melalui interaksi bahasa alami, penarikan dan pengintegrasian dilakukan secara presisi, sehingga pengetahuan dari “tidak terpakai” berubah menjadi “air yang mengalir”.

Ketiga arah ini mengarah pada satu esensi: membuat AI menangani pekerjaan kognitif repetitif yang tidak dikuasai atau tidak mau dikerjakan manusia, sehingga manusia dapat dibebaskan untuk melakukan hal-hal yang benar-benar bernilai kreatif.

Ia mengungkapkan bahwa Guojin Securities berencana memulai dengan uji coba di bantuan kantor dan skenario non-sensitif untuk memverifikasi hasil, lalu memperluas ke middle-back office. Untuk skenario berisiko tinggi seperti eksekusi transaksi, tetap akan bersikap hati-hati; hanya setelah melalui mekanisme ketat “reviu oleh manusia” barulah bisa diberi izin.

“Gambaran industri ke depan bukan ‘setiap orang memegang satu udang liar’, melainkan penerapan yang terstandar dengan ‘pemberian makan bertingkat dan pelepasan yang terkendali’.” kata Wang Hongtao.

Jalur AI Guojin Securities: dari “eksplorasi uji coba” ke “karyawan digital AI”

Popularitas OpenClaw membuktikan penilaian Guojin Securities yang sejak Mei 2025—model besar kemungkinan adalah sistem operasi generasi baru.

“Guojin Securities bukan penonton di bidang ini, melainkan penjelajah dan praktisi yang aktif.” kata Wang Hongtao. Sejak 2024, Guojin Securities telah melakukan eksplorasi awal kecerdasan untuk tugas: menulis otomatis peta rantai industri, membersihkan data otomatis, sehingga waktu persiapan data untuk peneliti yang semula 2-3 minggu dipadatkan menjadi 1-2 hari.

Pada tahun 2025, Guojin melanjutkan beberapa eksplorasi yang memiliki ciri khas: misalnya, membangun “sistem perdagangan kuantitatif model besar”. Dengan membuat beberapa model besar bertanding dalam satu arena, memproses informasi di lingkungan transaksi nyata, membentuk keputusan, dan mengeksekusikannya, untuk mewujudkan transparansi perdagangan dan perbandingan horizontal antar model. Membangun “sistem valuasi perusahaan tercatat model besar”, dan lain-lain.

Memasuki tahun 2026, Guojin Securities sedang mendorong secara menyeluruh sebuah proyek yang lebih sistematis—aksi transformasi kecerdasan jabatan, yakni pembangunan terstruktur “ekosistem karyawan digital AI Guojin”.

“Filosofi kami adalah: AI bukan pengganti manusia, melainkan penguat kemampuan manusia.” kata Wang Hongtao. Dengan prasyarat penilaian keamanan yang memadai, tahun ini telah dimulai transformasi kecerdasan jabatan yang mencakup banyak skenario seperti sumber daya manusia, manajemen risiko, investment banking, proprietary trading, dan investasi, serta membangun “kumpulan agen bisnis yang bisa berevolusi secara mandiri”, sehingga karyawan dan agen cerdas bertumbuh secara bersamaan.

Saat membahas capaian Guojin dalam penerapan AI, Wang Hongtao merangkumnya dalam empat dimensi:

Pertama, pada level layanan pelanggan, sistem penasihat AI (AI wealth advisor) sudah membentuk efek skala.

Guojin Securities pada Mei 2025 lebih dulu meluncurkan produk AI penasihat. Saat ini produk tersebut mencakup lima produk inti: AI memilih saham yang tepat, AI optimalisasi kepemilikan saham, AI membantu lepas saham macet, AI memilih reksa dana yang tepat, serta AI optimalisasi pegang reksa dana. Setelah iterasi selama 43 versi sepanjang tahun, jumlah pengguna terdaftar sudah menembus 600k, jumlah nasabah yang memiliki kontrak lebih dari 340k, nilai aset saham yang dikontrak mencapai 31,5 miliar, dan pendapatan nilai tambah melebihi 30 juta. Selain itu, agen AI memberikan layanan pendampingan cerdas melalui tiga lapisan identitas: “customer service AI, penasihat AI, dan asisten AI”. Saat ini, aktivitas harian (DAU) agen sudah mencapai lebih dari 15k, yaitu 10 kali lebih tinggi dibanding customer service AI sebelumnya. Tingkat pengenalan untuk masalah kategori layanan pelanggan meningkat dari 50% menjadi 98%, dan tingkat alih ke manusia menurun 4 kali.

Kedua, pada level penguatan bisnis, model besar sudah terintegrasi sepenuhnya ke seluruh lini bisnis perusahaan.

Saat ini, model besar sudah diimplementasikan pada lebih dari 60 skenario, termasuk wealth, institusi, proprietary trading, investment banking, lini fungsi, serta anak perusahaan. Di bidang investment banking, dibangun kelompok agen model besar untuk menghasilkan laporan due diligence secara otomatis dan memberikan valuasi cerdas. Seputar valuasi perusahaan tercatat, telah diajukan beberapa paten penemuan nasional, dan akurasi valuasi serta kemampuan penjelasannya lebih baik daripada metode tradisional; di bidang proprietary trading, telah dideploy 25 alat AI untuk riset investasi dan otomatisasi kantor, total digunakan hampir 20k kali, menghemat biaya tenaga kerja lebih dari 40k jam kerja. Skenario seperti analisis laporan kuartalan obligasi (fixed income) secara signifikan melepas kapasitas riset investasi; di bidang institusi, dibangun asisten analisis penularan risiko rantai industri yang mampu mengenali jaringan hulu-hilir secara cerdas serta menelusuri jalur penularan risiko; di bidang wealth, dibangun “pusat risiko cerdas”. Ditambahkan lebih dari 100 faktor risiko inti, mewujudkan pemantauan risiko sentimen multi-dimensi secara real-time dan pemicu, sehingga memperkuat garis pertahanan kualitas produk bernilai tambah.

Ketiga, pada level efektivitas organisasi, model besar sudah menjadi “rekan AI” untuk bekerja oleh seluruh karyawan.

Perusahaan meluncurkan alat seperti Guojin Qianwen, asisten karyawan GPT, pengenalan dokumen cerdas, dan asisten desktop Xiao Jin, dan tingkat penggunaan kumulatif karyawan melebihi 95%. Di lini teknologi, melalui asisten pemrograman AI dan platform pengiriman AI DevOps, efisiensi pengkodean secara keseluruhan meningkat sekitar 40%, waktu perbaikan dan troubleshooting turun 70%, dan efisiensi desain UI naik 30%-50%.

Keempat, pada level riset sains original, terus mengendapkan pengaruh industri.

Guojin Securities meraih Penghargaan Pengembangan Teknologi Keuangan tahun 2023, dan memiliki paten penemuan industri pertama “sekuritas + model besar”. Pada saat yang sama, perusahaan terus menghasilkan karya original seperti makalah, paten, proyek, dan standar, serta menjadi tuan rumah forum sub-bidang AI keuangan dalam konferensi teknologi bursa Greater Bay Area.

“Capaian penerapan AI Guojin Securities bukan sekadar menumpuk konsep, melainkan praktik penerapan yang benar-benar terintegrasi ke bisnis, melayani nasabah, dan menguatkan karyawan.” kata Wang Hongtao, “Kami sedang bergerak dari inovasi titik tunggal menuju pengendapan secara sistematis, dari penguatan oleh alat menuju lompatan nilai.”

AI merombak industri sekuritas: tiga tingkat lompatan

Dari perspektif skala besar, Wang Hongtao berpendapat bahwa dampak AI pada industri sekuritas akan mengalami tiga tingkat lompatan:

Peningkatan operasional (Do Better): menggunakan AI untuk meningkatkan efisiensi dan menurunkan biaya, tanpa mengubah substansi bisnis.

Inovasi bisnis (Do New): melahirkan layanan baru yang sebelumnya tidak bisa dilakukan.

Perombakan ekosistem (New Game): membangun ulang rantai nilai industri.

Pada akhirnya, AI akan berevolusi dari “alat back-office” menjadi “rekan digital AI” yang bekerja sejajar dengan karyawan.

Secara spesifik pada tiap lini, ia menggambarkan peta perubahan yang jelas:

Lini proprietary trading dan investasi: AI akan bergeser dari “analisis bantu” menuju “keputusan bantu”. Sistem perdagangan kuantitatif model besar yang sudah dibangun Guojin membuat beberapa model berlomba di satu arena, memproses informasi, dan menghasilkan sinyal di lingkungan pasar nyata.

Lini investment banking: AI akan membangun ulang proses due diligence dan pengajuan. Mulai dari penulisan prospektus, pelacakan dinamis aturan regulasi baru, hingga penyusunan cerdas materi due diligence, sehingga praktisi investment banking bisa fokus pada struktur transaksi dan komunikasi dengan nasabah.

Lini penasihat investasi (AI wealth advisor): AI akan mewujudkan “setiap orang berbeda” yang benar-benar nyata. AI penasihat Guojin sudah melayani puluhan ribu pengguna; kemampuan strategi yang sebelumnya ditujukan untuk institusi kini diturunkan ke individu.

Lini layanan untuk institusi: AI akan meningkatkan kedalaman layanan bagi institusi profesional. Melalui generasi riset yang cerdas, penggalian data yang disesuaikan, dan persiapan materi roadshow otomatis, nasabah institusi dapat menikmati layanan riset yang lebih efisien dan lebih akurat.

Lini pelatihan sumber daya manusia: AI akan menjadi “pelatih super”. Melalui AI Learning Society, AI Academy, rekomendasi jalur belajar yang dipersonalisasi, bimbingan tanya jawab cerdas, sehingga setiap karyawan baru memiliki mentor AI yang menemani sepanjang waktu.

Lini kepatuhan dan pengendalian risiko: AI akan bergeser dari “penelusuran setelah kejadian” menuju “peringatan real-time”. Melalui AI Agent untuk pencarian terarah terhadap aturan regulasi baru, pemantauan otomatis transaksi yang tidak normal, dan deteksi dinamis risiko likuiditas, kepatuhan akan berada di depan bisnis—dari “memadam kebakaran” menjadi “mencegah kebakaran”.

Lini IT: AI akan merombak pola pengembangan dan operasional. Dari “Vibe Coding” untuk melipatgandakan efisiensi pengembangan, hingga AI Agent yang melakukan inspeksi otomatis server, mendiagnosis gangguan, dan perbaikan mandiri—semua personel IT akan menjadi “engineer full-stack”.

“Perubahan terbesar yang dibawa AI bukan untuk menggantikan siapa pun, melainkan agar setiap praktisi di tiap lini bisa dibebaskan dari pekerjaan repetitif, dan waktu dialihkan kepada hal-hal yang benar-benar menciptakan nilai.” kata Wang Hongtao.

Di bawah kegelisahan terhadap AI, bagaimana seharusnya praktisi bersikap?

Kecepatan dampak AI yang begitu cepat telah menimbulkan kegelisahan luas di industri. Dalam era perubahan ketika manusia dan AI menari bersama ini, bagaimana kita menempatkan diri?

“Gelisah karena AI, saya sangat paham.” kata Wang Hongtao dengan jujur. “Setiap kali terjadi revolusi teknologi, akan ada sekelompok orang yang digantikan, sementara lebih banyak orang khawatir akan digantikan. Namun kali ini kecepatannya lebih cepat, jangkauannya lebih luas, dan dampaknya lebih kuat.”

Ia membagikan beberapa saran:

Satu, AI adalah penguat pengalaman dan kemampuan; meningkatkan kompetensi profesional dan kemampuan kognitif Anda selalu sangat penting.

Dua, terjun langsung ke lapangan, menggunakan AI, memahami AI, mengenali AI.

Tiga, pahami dan kenali hal yang berubah dan tidak berubah di era AI—nilai dari pekerjaan repetitif berskala besar yang sebagian AI kuasai akan melemah, sementara kepercayaan, tanggung jawab, dan ikatan emosional dalam masyarakat yang dipimpin manusia akan tetap bernilai lama.

Empat, sikap terbuka, rangkul perubahan, dan bangun ketangguhan (resiliensi).

“AI bukan hanya alat, tetapi juga perpanjangan dari cara berpikir Anda; adalah proyeksi kreativitas Anda sendiri di dunia digital. Nilai AI tidak terletak pada AI itu sendiri, melainkan pada bagaimana Anda menggunakannya.” Pada akhirnya, ia merangkum wawancara ini dengan satu kalimat terbaik:

“Bagaimana Anda menggunakan AI, begitu pula AI akan mewujudkan Anda. Jika Anda memberinya makna, AI akan menerangi jalan Anda ke depan.”

(Reporter CaLianShe Wang Yuling)