Lean Mendapatkan Persetujuan Keuangan Terbuka UAE, Mengembangkan Layanan Teregulasi di Seluruh MENA

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan buletin FinTech Weekly

Dibaca oleh eksekutif di JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna, dan lainnya

Penyedia infrastruktur Open Finance, Lean Technologies, telah menerima persetujuan regulasi untuk mengoperasikan rangkaian layanan penuhnya di Uni Emirat Arab, yang menempatkan perusahaan sebagai salah satu platform terkemuka di negara itu untuk data keuangan yang aman dan konektivitas pembayaran. Persetujuan ini menandai kemajuan signifikan dalam strategi Open Finance UEA, yang bertujuan menciptakan sistem keuangan yang lebih mudah diakses, dapat berinteroperasi, dan inklusif.

Langkah ini memperkuat peran Lean sebagai pelaku yang teregulasi di ekosistem pembiayaan digital negara tersebut dan memungkinkannya untuk menskalakan penawaran pembayaran account-to-account, layanan data keuangan, dan alat embedded finance di seluruh UEA serta kawasan MENA yang lebih luas.

Memperluas Infrastruktur untuk Ekonomi Digital

Persetujuan Lean hadir pada saat permintaan akan layanan keuangan yang lebih cepat dan lebih transparan meningkat di seluruh sektor ritel dan bisnis. Dengan lebih dari $2 miliar volume transaksi yang diproses dan lebih dari 1 juta akun yang terhubung, infrastruktur Lean telah diintegrasikan ke dalam jumlah kasus penggunaan dunia nyata yang terus bertambah di bidang layanan pinjaman, pembayaran, dan keuangan personal.

Platform perusahaan mendukung akses teregulasi ke data keuangan pelanggan dan arus pembayaran, memungkinkan institusi membangun alat yang menawarkan persetujuan pinjaman lebih cepat, checkout yang lebih efisien, dan pengalaman penganggaran yang dipersonalisasi. Fitur-fitur ini dirancang untuk beroperasi selaras dengan tujuan ekonomi digital UEA yang lebih luas, termasuk UAE Centennial 2071 dan National Digital Economy Strategy, yang keduanya memprioritaskan inklusi keuangan dan inovasi melalui modernisasi regulasi.

Posisi Strategis di MENA

Lean telah memainkan peran dasar dalam peluncuran Open Finance UEA selama empat tahun terakhir, bekerja erat dengan regulator, bank, dan perusahaan fintech untuk mengembangkan infrastruktur yang aman dan dapat berinteroperasi bagi pertukaran data keuangan yang teregulasi. Persetujuannya mengikuti tonggak awal pada 2022, ketika Lean menjadi penyedia pihak ketiga pertama yang menerima Financial Services Permission (FSP) dari Abu Dhabi Global Market (ADGM). Pada tahun yang sama, perusahaan juga diterima ke dalam regulatory sandbox Bank Sentral Arab Saudi (SAMA), yang memperkuat keberadaannya sebagai mitra infrastruktur lintas batas.

Dengan pasar Open Finance MENA yang diproyeksikan bertumbuh dari $1.65 miliar pada 2022 menjadi $11.74 miliar pada 2027, menurut Arab Monetary Fund, platform seperti Lean diharapkan memainkan peran penting dalam memungkinkan pengalaman keuangan yang aman dan efisien bagi individu maupun bisnis. Pertumbuhan kawasan ini didorong oleh kombinasi permintaan konsumen, keselarasan regulasi, dan perluasan layanan fintech.

Fitur Platform dan Adopsi oleh Institusi

Infrastruktur Lean mendukung use case yang melampaui layanan keuangan tradisional. Platformnya yang mengutamakan API memungkinkan bank, fintechs, dan institusi non-keuangan untuk mengintegrasikan konektivitas akun, akses data transaksi, dan layanan inisiasi pembayaran ke dalam aplikasi dan platform mereka sendiri.

Platform ini dibangun dengan standar keamanan dan keandalan kelas perusahaan, termasuk sertifikasi ISO 27001 dan SOC 2. Lean melaporkan konsisten uptime API yang tinggi dan latensi yang rendah, sehingga cocok untuk integrasi dengan platform ber-volume tinggi dan institusi yang teregulasi.

Institusi di seluruh sektor properti, ritel, dan kredit telah mengadopsi layanan Lean untuk meningkatkan pengumpulan pembayaran dan alur kerja underwriting. Dengan menyematkan alat Lean, institusi-institusi ini melaporkan persetujuan pinjaman yang lebih cepat, pemodelan risiko kredit yang lebih baik, serta keterlibatan pengguna yang lebih kuat seputar layanan keuangan digital.

Rencana Investasi dan Ekspansi

Lean didukung oleh lebih dari $100 juta pendanaan ventura dari investor global dan regional, termasuk General Catalyst dan Bain Capital Ventures. Dengan status regulasi barunya, perusahaan berencana untuk memperluas cakupan infrastrukturnya di seluruh UEA dan kawasan Timur Tengah serta Afrika Utara yang lebih luas.