Kasus penyerapan dana publik secara ilegal oleh Zhu dan lainnya—penindakan sesuai hukum terhadap kejahatan pengumpulan dana ilegal yang dilakukan dengan nama dana investasi swasta

Cao Miao

Kasus Dasar

Sejak 2018, Zhu, dkk. menggunakan nama kantor cabang dari sebuah perusahaan tertentu di luar provinsi, meminjam bentuk pengelolaan dana investasi swasta (private fund), menjadikan tingkat imbal hasil tahunan sebesar 11,5% hingga 12% sebagai umpan, dengan berjanji untuk mengembalikan pokok dan membayar bunga dengan cara pembayaran menggunakan uang tunai dalam jangka waktu tertentu, mengorganisasi para tenaga penjual untuk melakukan promosi kepada publik, mengizinkan investor yang tidak memenuhi syarat untuk membeli produk dana investasi swasta dengan cara “patungan”, serta menghimpun dana dari pihak-pihak pengumpul dana yang tidak tertentu. Setelah perusahaan tersebut dicabut izinnya sebagai “pengelola dana investasi swasta jenis lain (other-category private fund manager)” oleh China Securities Investment Fund Association, Zhu, dkk. terus melanjutkan penjualan produk dana investasi swasta dengan model yang sama. Sampai perkara diajukan, akumulasi penghimpunan dana ilegal mencapai lebih dari 500 juta yuan, mengakibatkan kerugian sebesar 100 juta yuan bagi para partisipan penghimpun dana.

Hasil Pengadilan

Pengadilan yang mengadili berpendapat bahwa Zhu bersekongkol dengan Xu, dkk. melanggar ketentuan hukum pengelolaan keuangan nasional, dengan meminjam bentuk usaha dana investasi swasta, melakukan promosi publik melalui cara seperti pertemuan rekomendasi dan dari mulut ke mulut, berjanji untuk mengembalikan pokok dan membayar bunga dengan cara pembayaran menggunakan uang tunai dalam jangka waktu tertentu, serta menghimpun dana dari publik, dengan jumlah yang sangat besar; karenanya perbuatannya membentuk tindak pidana penyerapan simpanan publik secara ilegal. Maka, menurut hukum, Zhu, dkk. dijatuhi hukuman pidana penjara berjangka dan hukuman lainnya, serta diperintahkan untuk mengembalikan/menutup kerugian para partisipan penghimpun dana.

Makna Teladan

Untuk menertibkan kegiatan dana investasi swasta, melindungi hak dan kepentingan yang sah para investor dan pihak terkait, serta mendorong perkembangan sehat industri dana investasi swasta, undang-undang dan peraturan, seperti “Undang-Undang Dana Investasi Sekuritas” dan “Peraturan Sementara tentang Pengawasan Dana Investasi Swasta”, telah membuat ketentuan khusus. China Securities Investment Fund Association menetapkan pedoman self-regulatory yang relevan. Namun, didorong oleh keuntungan, beberapa pihak berizin yang “benar-benar private fund” dan sebagian “pseudo private fund” yang tidak berizin melakukan pengumpulan dana yang melanggar aturan dari waktu ke waktu. Perkara ini adalah kasus pengumpulan dana ilegal yang terjadi di bidang dana investasi swasta. Perusahaan tempat Zhu, dkk. berada memang terdaftar dan teregister melalui asosiasi industri dana, serta memiliki kualifikasi “pengelola dana investasi swasta jenis lain”, tetapi melanggar prinsip non-publisitas dalam cara pengumpulan dan prinsip spesifiknya objek pengumpulan; mereka mengizinkan investor yang tidak memenuhi syarat untuk membeli produk dana investasi swasta dengan cara “patungan”. Ini termasuk pengumpulan dana ilegal dengan kedok dana investasi swasta, dan setelah kualifikasi terkait dicabut, mereka tidak juga menghentikan perbuatan tersebut; karena itu, aparat peradilan menuntut tanggung jawab pidana. Putusan perkara ini tidak hanya mengingatkan para pelaku usaha di bidang dana investasi swasta agar menjalankan usaha secara legal dan patuh, tetapi juga mengingatkan para investor luas untuk waspada terhadap produk dana investasi swasta yang tidak menetapkan ambang batas bagi investor atau ambang batasnya rendah, agar tidak terjerumus ke dalam jebakan pengumpulan dana ilegal, dan menjaga “kantong uang” mereka sendiri. (Sumber: Pengadilan Tinggi Provinsi Jiangxi)