Spekulasi dan perdagangan mata uang virtual mulai meningkat. Tiga belas departemen bekerja sama memberantas kegiatan keuangan ilegal.

证券时报记者 贺觉渊

Bank sentral Tiongkok baru-baru ini mengadakan rapat mekanisme koordinasi untuk menindak transaksi dan spekulasi mata uang kripto. Para pejabat terkait dari Kementerian Keamanan Publik, Kantor Pusat Siber Tiongkok, dan 13 departemen lainnya menghadiri rapat tersebut. Rapat itu menegaskan agar terus menerapkan kebijakan pelarangan terhadap mata uang kripto, serta terus membasmi aktivitas ilegal terkait mata uang kripto di bidang keuangan.

Rapat tersebut menyatakan bahwa, dalam beberapa tahun terakhir, setiap unit telah melaksanakan secara tegas ketentuan dalam “Notifikasi tentang Pencegahan dan Penanganan Risiko Perdagangan Spekulatif Mata Uang Kripto Secara Lebih Lanjut” yang diterbitkan bersama oleh 10 departemen, termasuk Bank sentral pada 2021, sehingga tindakan keras terhadap spekulasi dan perdagangan mata uang kripto dilakukan dengan tegas, kekacauan yang terkait dengan mata uang kripto ditertibkan, dan telah mencapai efektivitas yang jelas. Baru-baru ini, dipengaruhi oleh beragam faktor, spekulasi dan perdagangan mata uang kripto mengalami peningkatan, dan kegiatan pelanggaran hukum serta kejahatan terkait terus terjadi sesekali, sehingga pengendalian risiko menghadapi situasi dan tantangan baru.

Rapat tersebut menekankan bahwa mata uang kripto tidak memiliki kedudukan hukum yang setara dengan mata uang fiat, tidak memiliki sifat alat pembayaran yang sah, sehingga tidak seharusnya dan tidak dapat digunakan untuk beredar di pasar sebagai mata uang; kegiatan usaha yang terkait dengan mata uang kripto termasuk aktivitas keuangan ilegal. Stablecoin adalah salah satu bentuk dari mata uang kripto. Saat ini, stablecoin belum dapat memenuhi secara efektif persyaratan identifikasi identitas pelanggan, anti pencucian uang, dan aspek lainnya, serta ada risiko digunakan untuk kegiatan ilegal seperti pencucian uang, penipuan penghimpunan dana, pemindahan dana lintas negara yang melanggar ketentuan, dan sejenisnya.

Rapat ini meminta agar setiap unit menjadikan pencegahan dan pengendalian risiko sebagai tema abadi dalam pekerjaan keuangan, terus berpegang pada kebijakan pelarangan terhadap mata uang kripto, dan secara berkelanjutan menindak aktivitas keuangan ilegal terkait mata uang kripto. Setiap unit harus memperdalam kerja sama koordinatif, menyempurnakan kebijakan pengawasan dan dasar hukum, memusatkan perhatian pada tahapan-tahapan utama seperti arus informasi dan arus dana, memperkuat berbagi informasi, lebih meningkatkan kemampuan pemantauan, secara tegas menindak aktivitas pelanggaran hukum dan kejahatan, melindungi keselamatan harta milik masyarakat, serta menjaga stabilitas tatanan ekonomi dan keuangan.

Dalam beberapa tahun terakhir, mata uang kripto yang diterbitkan oleh institusi pasar, terutama stablecoin, terus bermunculan, namun secara keseluruhan masih berada pada tahap awal perkembangan. Organisasi keuangan internasional dan otoritas pengelola keuangan seperti bank sentral secara umum bersikap hati-hati terhadap perkembangan stablecoin. Bank for International Settlements (BIS), dalam laporan berjudul “Next Generation Money and Financial Systems” yang dirilis pada bulan Juni tahun ini, secara tegas menyatakan kepeduliannya terhadap risiko stablecoin, dan menunjukkan bahwa stablecoin memperlihatkan sejumlah prospek dalam hal tokenisasi, tetapi pada tiga pengujian kunci yaitu single-ness, resiliency, dan completeness, masih belum memenuhi persyaratan untuk menjadi pilar dalam sistem mata uang. Laporan tersebut berpendapat bahwa peran apa yang akan dimainkan stablecoin dalam sistem mata uang di masa depan masih perlu diamati.

Sejak awal tahun ini, beberapa otoritas pengawasan keuangan di Tiongkok telah memperhatikan bahwa beberapa lembaga ilegal menggunakan dalih seperti “inovasi keuangan”, “mata uang digital”, “aset digital”, “teknologi blockchain”, dan sejenisnya, dengan cara menyerap dana melalui penerbitan atau spekulasi terhadap proyek investasi yang dipasarkan dengan konsep-konsep baru, yang menjanjikan imbal hasil tinggi, serta menginduksi masyarakat untuk ikut dalam transaksi dan spekulasi. Saat ini, beberapa otoritas pengawasan keuangan di berbagai daerah atau organisasi pengaturan mandiri industri telah mengeluarkan peringatan risiko, menegaskan bahwa stablecoin bukanlah alat untuk investasi atau spekulasi.

Sebelumnya, Kepala Bank Sentral Pan Gongsheng dalam forum tahunan 2025 Financial Street menyatakan bahwa Bank sentral akan terus bekerja sama dengan penegak hukum untuk menindak operasi dan spekulasi mata uang kripto di dalam negeri, menjaga tatanan ekonomi dan keuangan, sambil secara ketat memantau serta mengevaluasi secara dinamis perkembangan stablecoin di luar negeri.

(Penyunting: Wen Jing)

Kata kunci:

                                                            Mata uang kripto