IYK vs. XLP: Bagaimana Perbandingan ETF Barang Konsumen ini dari Segi Risiko, Pengembalian, dan Biaya

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.53%) dan iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK +0.55%) sama-sama bertujuan untuk melacak perusahaan-perusahaan di AS dalam sektor consumer staples, sehingga menarik bagi investor yang mencari eksposur defensif.

Perbandingan ini membandingkan ETF-ETF tersebut dari sisi biaya, imbal hasil, kinerja, kepemilikan, dan risiko, membantu investor menentukan opsi yang tepat untuk portofolio mereka.

Ringkasan (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga dibandingkan dengan S&P 500; beta dihitung dari imbal hasil bulanan selama lima tahun. Imbal hasil 1-tahun mewakili total return selama 12 bulan terakhir.

Meskipun dua dana ini menghasilkan imbal hasil dividen yang hampir identik, XLP jauh lebih terjangkau dengan rasio biaya 0.08% dibandingkan biaya IYK sebesar 0.38%, yang bisa bertambah besar seiring waktu.

Perbandingan kinerja & risiko

Yang ada di dalamnya

IYK memiliki 54 saham dan melacak sektor consumer staples AS yang lebih luas, tetapi dengan sentuhan: 85% asetnya berada di perusahaan consumer defensive, bersama dengan sekitar 11% di sektor kesehatan dan 2% di basic materials. Posisi terbesar adalah Procter & Gamble, Coca-Cola, dan Philip Morris International. Pendekatan yang lebih luas ini berarti investor mendapatkan sedikit eksposur ke sektor kesehatan dan material selain consumer staples murni.

Sebaliknya, XLP sangat terfokus pada perusahaan consumer defensive, dengan 100% aset berada di sektor tersebut. Dana ini hanya memegang 35 saham, dan kepemilikan teratasnya adalah Walmart, Costco Wholesale, dan Procter & Gamble, sehingga menjadikannya permainan yang lebih terkonsentrasi pada consumer staples tradisional. Kedua dana ini menghindari leverage, lindung nilai mata uang, atau keunikan struktural lainnya.

Untuk panduan lebih lanjut mengenai investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya bagi investor

ETF consumer defensive bisa menjadi investasi yang cerdas selama periode ketidakpastian pasar, karena saham-saham ini sering kali memberikan stabilitas terlepas dari kondisi ekonomi secara umum.

Baik IYK maupun XLP menawarkan eksposur terkonsentrasi ke sektor ini, tetapi XLP lebih sempit dari sisi jumlah kepemilikan dan alokasi sektornya. IYK menyediakan diversifikasi yang sedikit lebih luas, dengan melebar di luar consumer defensive ke beberapa saham kesehatan serta memiliki sekitar 20 saham lebih banyak daripada XLP.

Diversifikasi yang lebih besar dapat membantu membatasi risiko. IYK memiliki beta yang sedikit lebih rendah dan penurunan maksimum lima tahun yang sedikit lebih rendah, yang menunjukkan bahwa ia mengalami volatilitas yang lebih kecil selama lima tahun terakhir.

Namun, kadang pendekatan yang lebih terarah dapat menghasilkan total return yang lebih tinggi. XLP mengungguli IYK dalam total return satu tahun dan lima tahun, yang dapat memberinya keunggulan bagi investor yang mencari potensi pendapatan yang lebih besar.

Terakhir, biaya adalah faktor yang perlu dipertimbangkan saat memutuskan di antara dua dana ini. IYK membebankan rasio biaya yang jauh lebih tinggi sebesar 0.38% dibandingkan rasio biaya XLP sebesar 0.08%. Dengan kata lain, investor akan membayar $38 untuk biaya ketika berinvestasi $10,000 di IYK, atau $8 per $10,000 di XLP. Seiring waktu, selisih itu dapat berjumlah ribuan dolar dalam biaya.